本站小編為你精心準(zhǔn)備了地方金融投資市場治理實施方案參考范文，愿這些范文能點燃您思維的火花，激發(fā)您的寫作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

為規(guī)范我縣擔(dān)保、寄售、投資咨詢等行業(yè)經(jīng)營活動和從業(yè)行為，有效維護金融市場秩序，促進經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展,經(jīng)縣政府研究決定,對全縣擔(dān)保、寄售、投資咨詢等行業(yè)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）開展專項整治活動，特制定如下實施方案。

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，著力解決影響我縣金融市場秩序的突出問題,有效采取“防治并舉、逐步規(guī)范”的工作方針，積極穩(wěn)妥推進全縣擔(dān)保機構(gòu)專項整治,為“三個”建設(shè)創(chuàng)造良好的金融環(huán)境，促進我縣經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展。

二、整治重點

（一）擔(dān)保機構(gòu)超出工商部門核準(zhǔn)登記的經(jīng)營范圍，從事非法集資或違法典當(dāng)?shù)葮I(yè)務(wù)。

（二）在超經(jīng)營范圍的同時，向企業(yè)、個人進行拆借資金等違規(guī)操作，以及從事民間高利貸經(jīng)營活動。

（三）沒有開展正常的擔(dān)保業(yè)務(wù)，有抽逃出資行為。

（四）利用閑置資金進行代驗資等違法行為。

（五）擔(dān)保機構(gòu)通過短信、店堂、報刊、印刷品等方式，與核定經(jīng)營范圍無關(guān)的廣告，涉嫌進行虛假宣傳和違法廣告活動。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實加強對專項整治活動的組織領(lǐng)導(dǎo),縣政府成立擔(dān)保機構(gòu)專項整治活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由縣政府分管副縣長擔(dān)任，副組長由縣政府辦公室聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員由縣經(jīng)貿(mào)局、縣公安局、縣財政局、縣工商局、縣人民銀行、縣銀監(jiān)辦等部門單位負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（設(shè)在縣政府辦公室），由副組長兼辦公室主任，具體負(fù)責(zé)專項整治活動的組織協(xié)調(diào)、督導(dǎo)落實等工作。各相關(guān)成員單位按照專項整治活動的統(tǒng)一要求,各司其職,各負(fù)其責(zé)，密切配合,形成合力,確保專項整治工作順利開展。

縣經(jīng)貿(mào)局：切實加強對擔(dān)保機構(gòu)的綜合協(xié)調(diào)和服務(wù)，組織擔(dān)保機構(gòu)開展從業(yè)人員資格認(rèn)證，指導(dǎo)擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營。

縣公安局：對犯罪活動實施打擊,有力震懾犯罪分子；對移送和群眾舉報的犯罪線索,及時梳理,積極開展偵破工作,最大限度減少經(jīng)濟損失,確保這次專項整治活動安全、穩(wěn)妥進行。

縣財政局（地稅局）：根據(jù)《稅收征管法》要求,找準(zhǔn)切入點,及時查處擔(dān)保機構(gòu)及有關(guān)組織和個人的偷稅、漏稅等違法犯罪行為。

縣工商局：加強對擔(dān)保機構(gòu)的檢查和監(jiān)管,堅決取締無證無照或超范圍經(jīng)營的擔(dān)保機構(gòu),依法查處擔(dān)保機構(gòu)為企業(yè)特別是涉及行業(yè)資質(zhì)管理的企業(yè)代驗資以及協(xié)助企業(yè)虛報注冊資本、虛假出資、抽逃注冊資本等違法行為。對發(fā)現(xiàn)從事非法業(yè)務(wù)活動的,要依法查處；涉嫌犯罪的,及時依法移送公安機關(guān)。

縣人民銀行：加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管,配合各職能部門做好相關(guān)工作,進一步加強行業(yè)規(guī)范，切實維護我縣金融秩序穩(wěn)定。

縣銀監(jiān)辦：加強對各金融機構(gòu)金融業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)非法金融業(yè)務(wù)活動,立即調(diào)查、核實,并依法予以規(guī)范；非法金融業(yè)務(wù)活動涉嫌犯罪的,及時移交公安機關(guān)依法立案偵查。深入研究分析擔(dān)保機構(gòu)從事非法金融活動的規(guī)律特點,并采取有針對性的措施,進一步健全和完善相關(guān)的管理制度。

四、工作步驟

（一）動員部署階段（2010年11月15至12月15日）。召開相關(guān)部門負(fù)責(zé)人會議，通報擔(dān)保機構(gòu)的現(xiàn)狀及存在問題，部署全縣擔(dān)保機構(gòu)專項整治工作，明確相關(guān)主管部門職責(zé)。各相關(guān)部門及時制訂符合各自實際的專項整治具體措施。

（二）集中整治階段(2010年12月16日至2011年3月31日)。重點檢查擔(dān)保機構(gòu)登記事項以及經(jīng)營實際運作狀況。檢查企業(yè)是否超范圍經(jīng)營，是否有抽逃出資行為，是否違規(guī)從事非擔(dān)保信用業(yè)務(wù)或以擔(dān)保業(yè)務(wù)為由違規(guī)進行各種資金運作等，依法查處擔(dān)保機構(gòu)出資人抽逃注冊資金、虛假出資、變相融資、高息借貸等違法犯罪行為。鎖定重點違法對象和案例進行打擊懲處，通過新聞媒體曝光，達到震懾警示作用。

（三）完善機制階段(2011年4月1日至4月25日)。專項整治活動結(jié)束后,相關(guān)部門迅速建立預(yù)警監(jiān)測機制,完善相關(guān)規(guī)章制度,同時扶持上規(guī)模、上檔次的擔(dān)保機構(gòu)做大做強，建立健全長效機制,引導(dǎo)擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營。

五、工作要求

（一）強化宣傳,精心組織。在開展擔(dān)保機構(gòu)專項整治活動過程中，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要把宣傳教育貫穿整個活動全過程，加強對從事違法違規(guī)活動危害性的宣傳教育，并對企業(yè)的違法違章以及不良行為予以曝光。參與此次專項整治活動的部門要高度重視,明確具體分管領(lǐng)導(dǎo),并確定1～2名業(yè)務(wù)熟練的工作人員。

（二）多措并舉,講求實效。針對當(dāng)前擔(dān)保機構(gòu)存在的突出問題,要堅持“打、防、管、控、教”等多手段并用,集中力量解決問題。采取暫停審批登記、適當(dāng)提高準(zhǔn)入門檻、進行聯(lián)合排查、開展綜合治理等多種方式,利用調(diào)賬、進點、明察暗訪等方法,切實開展專項整治工作。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,要一抓到底,該取締的要堅決予以取締,該整改的要責(zé)令限期整改,確保達到預(yù)期效果。

（三）依法整治,強化監(jiān)管。此次擔(dān)保機構(gòu)專項整治活動,政策性、法律性很強。各有關(guān)部門要按照《刑法》、《公司法》、《稅收征管法》、《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定,嚴(yán)格依法辦事。同時，對擔(dān)保機構(gòu)要進行定期的監(jiān)測和檢查，規(guī)范其經(jīng)營和從業(yè)行為。