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山東煙草財資管理平臺系統構建

通過利用財資管理平臺系統搭建山東煙草跨地域結算中心，通過與各地市合作銀行、省公司結算中心對接，在現有資金集中管理模式的基礎上充分整合系統內企業信息與資金流動，集成實時收支監控、信息檢索、沉淀資金歸集等功能。該系統與企業管理信息系統、財務會計軟件系統及其他內部網絡平臺進行有效對接和處理，同時實現以上各業務系統間的數據傳輸和共享。結合山東煙草資金集中管理目前狀況，該財資管理平臺由以下部分構成：資金結算模塊：結合銀行的金融網絡和銀企直聯平臺，涵蓋各地市公司和省公司的日常結算業務。信貸融資模塊：管理和控制地市公司在省公司結算中心以及山東煙草在各合作銀行的信貸額度，提供多種企業內部信貸以及擔保業務。預算管理模塊：處理各分支公司專項資金預算的上報整理和批復，實現預算分割、調整、追加等功能。票據管理模塊：集中管理承兌匯票、票據處理業務，針對地市公司以及合作銀行利用銀行電子票據系統進行統一票據電子鏈管理。通過充分利用和完整財資管理平臺的搭建，在實時反映企業銀行賬戶信息的基礎上提供賬戶管理、信貸融資、預算執行、商業票據等財務內容，從而進一步實踐山東煙草動態資金管理。

山東煙草跨地域結算中心模式運行機制分析

結合山東煙草資金管理現狀，基于財資管理平臺的跨地域結算中心模式關鍵環節在于設定各下屬公司所在地合作銀行作為虛擬結算中心，省公司資金結算中心統一管理，通過金融網絡監控各地市公司的資金收付情況。各地市公司的資金流轉情況以及各期預算執行進度由虛擬結算中心通過網絡平臺傳遞至省公司結算中心匯總。

1、各地市公司與跨地域結算中心之間的運作機制

省公司在各個地市合作銀行開設異地結算賬戶，通過該賬戶統一管理各下屬成員企業賬戶余額信息，保證所有收支賬戶當天期末余額為零。地市公司按照省公司統一管理標準設置資金收支賬戶，杜絕出現資金截留現象，其收入賬戶準進不準出。支出帳戶唯一的進款渠道是省公司異地結算賬戶的有效劃撥金額。賬戶執行“日間按計劃額度透支使用，日終由異地結算賬戶補平頭寸”，最大限度減少資金沉淀。

2、虛擬地域結算中心與省公司賬戶之間的運作機制

各地市公司外部結算需要借助于合作銀行和異地結算賬戶，通過異地結算賬戶把各地市公司資金集中到省公司結算中心賬戶，同時省公司結算中心賬戶將下劃各地市公司預算業務款項到異地結算賬戶。省公司結算中心定時按照預算內容將每個地市公司當日預計資金統一劃轉至異地結算賬戶中，具體數額根據預算內容執行。每日業務截止后將該異地結算賬戶中超額資金統一劃轉至省公司結算中心賬戶。省公司結算中心通過網上銀行系統進行各個異地結算賬戶的結算和統計，統一處理同城或異地外部資金轉賬和涉及各異地結算賬戶的業務、票據，依據各單位經營資金使用情況調控其內部存款余額、后期預算額度。

山東煙草跨地域結算中心模式效果預測

通過以上研究可以看出，跨地域結算中心模式融合跨國公司現金池總賬戶和跨地域收款中心模式的優勢，利用財資管理平臺和有效便利的金融網絡實現資金集中管理。首先實現隨借隨還，與現有的資金管理方式進行了很好的銜接。其次，通過對系統資金流動全面掌控，形成多層次、立體、交叉的資金動態監控網絡，有效禁止資金賬外循環。再次，山東煙草跨地域結算中心模式充分利用合作銀行作為企業財務管理的組成部分，借助金融網絡輔助企業財務管理，有效促進銀企合作關系的穩固發展，并充分拓展山東煙草企業融資渠道，進一步促成山東煙草經營目標和提升企業資金管理水平。（本文作者：趙克單位：山東濟南煙草有限公司財務（國有資產管理）處）