前言：我們精心挑選了數篇優質理財調查報告文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

這僅僅包含了有數據可循的可投資資產在1000萬以上的人群，而可投資金在100萬元至1000萬元之間的人群，更是高速增長。相較成熟市場，盡管在過去十年內快速發展，中國財富管理市場仍存在一些問題。如：理財產品的同質化強，結構缺乏創新；理財服務機構缺乏獨立性；業內“以產品為中心”的短期化思維嚴重等。縱觀這些現象，究其根源，其實根本問題在于提供財富管理服務的機構對于高凈值人群本身了解甚少，以至于無法針對性提供滿足客戶真實需求的服務，或是幫助客戶發現并解決在財富管理過程中的潛在問題。

為了了解社區客戶在現實生活中所碰到的問題以及其真實的理財需求，融義財富在其所在社區發起了理財問卷調查。問卷分為兩個部分，第一部分主要調查社區客戶在生活中可能碰到的困擾和問題，第二部分主要了解社區客戶目前對于理財產品及選擇的機構的偏好。

此次調查的被訪者均為高端社區中的富裕人群，個人可投資資產在人民幣100萬元以上，其中融義社區理財中心客戶平均可投資資產500萬元以上。主要調研結果及分析如下：

（一）

超過八成的受訪人群無法將其購買的理財產品和自身的理財目標相結合。進一步分析，可能的問題為：受訪人群沒有清晰的理財目標；抑或是受訪人群在有目標的情況下沒有足夠的能力進行相關性的匹配。而在對于理財目標的調查中，78%的客戶沒有清晰的理財目標。結合市場的實際情況，這個現象可能解釋了兩個問題：一是為什么固定收益產品是客戶的主要購買品種：由于理財者未將理財產品與自身的理財目標結合，所以客戶傾向于購買他們最容易了解的產品，而固定收益產品是最容易被客戶了解和接受的產品。二是為什么客戶只關注產品的收益率：在沒有其他可參照的標準的前提下，收益率成了客戶唯一可以衡量的標準。這一點值得重視，因為清晰了解理財目標，是財富管理機構給客戶制定理財規劃方案的最基礎的前提。

（二）

超過八成的受訪人群無法從大量的財經資訊自主篩選出對自身有用的訊息。在根據自己的方式選擇去了解的財經資訊中，超過八成的受訪人群無法解讀資訊與其理財行為的關系。隨著理財產品資源和市場資訊的泛濫，客戶接觸到的信息量巨大。但對于大多數人來說，這些資訊都是沒有價值的，因為他們無法判別資訊是否對他有幫助。人們對于金融知識本身的了解程度不盡相同，但大多數的金融市場資訊都需要固有的背景作為基礎，產品的資訊亦是如此。對大多數人來說，能夠看懂的主要是收益率，而對于風險的未知和不安，使大多數的客戶無法在大量的產品資訊中尋找到對自己有幫助的信息。

（三）

79%的受訪人群無法甄別不同產品的類別和風險。這一結果與實際服務中碰到的情況吻合。例如基金類產品，大多數的人只知道其屬于基金，但具體屬于何種細分（比如貨幣型、平衡型還是股票型基金）沒有基本概念，更不要說相關類別所對應的預期收益和風險了。對于固定收益類的產品，自身無法識別產品間項目質量，合同條款，發行平臺等的差異，只能依賴產品推薦方的口頭介紹。

（四）

大于76%的受訪人群認為目前理財產品的信息來源太少，這是一個值得推敲的結果。通過經一步詢問，大多數人不否認接收到的產品信息很多，但同時認為目前理財產品的信息來源太少，表面上看產生了矛盾。但深入探究即能發現：當人們覺得一些信息對他們來說不可用時，就會忽略，最終導致可用的或可信賴的信息來源仍然很少。

（五）

一半以上的受訪人群表示沒有時間理財。在這些表示沒有時間理財的客戶中，大多數表示忙于事業而沒有時間理財。值得注意的是，在這類人群中，除了一部分人確實是事務繁忙的，還有一部分主要是因為認知問題，即認為本身從事的事業所獲得收益才是可衡量的收益，其他的收入均作為額外的收益。這一點，與相關受訪人沒有經歷量化比較有關。

（六）

理財產品的選擇，受訪人群偏好中短期及固定收益。八成受訪人群對于產品的周期選擇為小于等于兩年。近六成受訪人群選擇固定收益產品，而對于收益較高風險可控的組合類產品有需求的客戶也占到21%。值得注意的是，銀行理財類產品的需求在客戶調查中的比例約為五分之一，但在接受調查的客戶中，大多數客戶都購買銀行理財產品。這是一個矛盾點，深入的溝通后總結，這可以被理解成，客戶對于銀行理財產品不滿意的同時，找不到更值得信賴的理財工具。

（七）

對于金融產品發行方的選擇，銀行仍然是最受歡迎的發行方。可能由于樣本的局限性，在進行調查的客戶中，選擇信托公司的客戶也占了35%。對于富裕人群來說，雖然銀行仍然是第一選擇，但經過幾年的市場開拓，很多其他類別金融機構的產品已經逐漸開始被接受。另一個方面，最近幾年，信托公司主要發行固定收益產品的市場形象也被高凈值人群廣泛接受。

（八）

受訪人群對于家庭財富管理中難點的把握與認同較為隨機，差距并不顯著。其中收益率無法達到長期所需目標，是受訪人群最普遍擔憂的。結合之前的調查問題，雖然受訪人群不能找到具體的理財目標，并將之與其理財行為相結合，但他們仍然擔憂收益無法達到長期所需目標。這樣的未知隱憂可能是造成客戶不易滿意的原因之一。

展望

第2篇

調查地點：網絡調查

調查內容：投資理財觀念

調查方式：全球投資者調查

x月x日，全球知名投資管理公司富蘭克林鄧普頓的全球投資者調查結果顯示，中國投資者認為今年以及未來2019年內，中國將提供最好的股票和固定收益投資機會，美國和加拿大排名第二。中國投資者預計今年股市將觸底反彈，68%的投資者認為，經歷了讓人失望的2019年后，今年市場將會呈現上漲趨勢，這一數據遠遠高于去年的11%。43%的中國投資者認為，今年以及今后2019年內，中國將提供最好的股票投資機會。

不過，仍然有72%的中國投資者對于A股表現出擔憂。他們認為，房地產泡沫破裂和出口下滑將是市場最大的威脅，其次是經濟放緩的風險。

“盡管中國經濟增長放緩，但中國經濟展現出的穩固基本面和樂觀的長期增長前景，這是投資者提高預期的主要原因。隨著中國資本市場進一步改革，我們將會看到一個更加健康發展和增長的市場。”富蘭克林鄧普頓投資北京代表處首席代表王一文表示。

調查顯示，x3%的中國投資者計劃在20xx年采取更為保守的投資策略，4x%計劃采取更加激進的投資策略。大多數中國投資者計劃20xx年將投資重點同時鎖定在股票和固定收益產品。其中，持有最大資產規模的投資者在股票投資方面擁有最強烈的投資意愿。而貴金屬、房地產、股票被認為在20xx年以及未來2019年將擁有前三名的表現，非金屬類大宗商品緊隨其后。

本次調查還發現，中國投資者目前將他們74%的資產投資國內市場。這一比例預計在未來2019年將有所下降。在談及未來2019年間計劃時，投資者預計會將67%的資產投資于國內市場，并計劃將33%的資產投入到發達國家和新興市場。對境外市場缺乏了解是中國投資者不愿意投資海外市場的首要原因，其次的原因分別為匯率對投資回報的沖銷，以及監管門檻對境外投資的限制。

王一文表示：“調查顯示，對于剛剛開始涉足海外市場的中國投資者而言，他們還是更愿意把錢放在離自己更近的地方，但投資者已經開始關注更豐富的資產類別及海外市場，以更好地防范風險。”

調查顯示，中國投資者在投資方面愈加成熟，對于多元化投資產品的興趣也日益上升。共同基金受到了投資者的諸多關注。73%的中國投資者目前擁有共同基金投資，此外，還有一部分投資者計劃x年內投資共同基金。他們預計，在未來x年內會在資產組合中配置更多的共同基金。

中國投資者理財觀念的調查報告二一、內容摘要

當今社會，在技術以及信息的快速發展下，人們的生活方式以及生生活水平都有了明顯的改變，人們的理財觀念也發生了改變，同時，選擇怎樣的理財方式也是他們考慮的一個重要點；而對于現在的大學生而言，理財對他們以后的發展和生活也有一定的影響。因此，我采用了調查問卷的形式對大學生的理財過情況進行了調查研究，本文就是基于調查問卷的結果進行分析。

二、調查背景和目的

1、調查背景

大學期間我們參加了網絡營銷能力秀的活動，在這個活動中我們是以諸葛理財”平臺出發對相關內容進行了在線數據調查，設計調查問卷，并根據有效調查數據撰寫調查分析報告以此來對大學生的網絡營銷能力進行評比。

2、調查目的

通過此次的調查，一方面了解一下大學生在理財方面的理財意識、理財觀念及理財行為，同時也了解一下大學生對于諸葛理財的了解有多少。發現在校大學生在理財過程中存在的問題、分析問題，針對問題提出相應的解決方案或建議，讓大學生能夠更合理的規劃自己的理財生活。

三、調查基本信息

1．2019年4月1日—2019年5月11日

2．調查對象：在校大學生

四、問卷調查分析

1、問卷題目設計思路

（1）題目

關于你是否成為理財大師的問卷調查

（2）設計思路

對在校大學生群體進行問卷調查，通過此問卷分析以此來了解在校大學生投資理財的經濟現狀以及對諸葛理財的認識。

2、調查數據結果統計分析

（1）通過調查我們發現有50%的大學生對于個人理財業務的了解程度一般，32%的人是不了解，9%的人的了解；

（2）34%的人的理財目的是合理安排收支，23%的人是提高生活質量，還有其他的占了33%；

（3）68%的人對于諸葛理財不了解，只有5%的人對諸葛理財有了解，27%的人是有一定的了解；

（4）通過調查問卷統計，21%的人選擇用銀行存款的投資方式，16%使用理財，炒股和購買基金國債分別占了13%。可以看出，大部分人最偏好最首選的理財方式就是儲蓄；

（5）35%的人認為風險太大是影響他們理財的重要因素，26%的人認為影響他們理財的原因是對理財產品不了解，23%的人則是認為理財的收益率低，16%的人認為影響他們理財的原因是缺乏專業知識；

（6）在調查中發現68%的人不會選擇諸葛理財進行理財；

4、問題及解決方法

（1）此次問卷調查中大多數學生對于諸葛理財了解不多

解決方法：通過正當的方法對諸葛理財進行宣傳，提高影響力，同時從自身出發，多做出一些對理財者有利的方案，擴大理財用戶數量。

（2）大多數人的消費不理性以及消費結構不合理，消費結構單一

解決方法：有些人的錢都花費在一些不合理的地方，且對錢的消費安排不合理，所以我建議大學生應該制定合理的消費觀念和消費習慣。

（3）大多數人對于理財知識欠缺、理財技能缺乏。

解決方法：首先大學生自己平時應該多注意一些這方面的知識，同時學校應加大理財知識相關的宣傳力度，使學生們了解怎樣理性消費和理性的理財，要養成良好的理財習慣和消費習慣，用所了解的知識去指導自己消費理財。

五、總結

1、成就

此次調查的對象大多都是我身邊的同學朋友，讓我了解了她們投資理財的一些看法。同時，在這個過程中自己也學到了不少的關于理財方面的知識，我們也會經常溝通，相互討論、探討對于投資理財的一些想法觀點，共同學習，互相進步。

2、不足

調查問卷設計的問題不夠全面，有些不合理，還有就是調查的人數有點偏少，且是自己第一次做調查問卷，很多方面都做得不夠完美。

第3篇

針對大學生理財情況我們通過問卷調查的方式對西華大學各學院學生進行了隨機調查，包括文科、理科、工科和藝術專業的在校本科生。本次發放問卷80份，收回68份，問卷有效率85%。調查文件采用單項選擇方式來回答問題，主要包括當代大學生的月消費水平、消費來源、消費結構以及自己的理財觀念和能力等幾個方面。這些問卷內容從不同角度真實的反映了當代大學生的理財觀和消費觀。

二、調查數據分析

具統計本次接受調查同學中男生占32人，女生占36人；而其中文科類占34人，理科類占11人；藝術類占4人，工科類占19人；大一、大二占45人，大三、大四占23人。

調查結果顯示：其中月消費在300元以下的沒有；300-500元的18人，占27%；500-800元的44人，占65%：800元以上的6人，占8%。消費在300-500元的同學伙食費占不到1/2，在交際費和衣飾費等方面支出較多，生活相對寬松。500元以上的學生伙食比例降低，用于其他方面費用較多，部分有享樂主義觀。在學習用品、書籍方面消費占100元以上的僅有15.7%。在回答“您有花錢記賬的習慣嗎”時，僅有28.5%的大學生回答“有”，64.8%的大學生回答“沒有”。在調查中我們了解到，大學生的主要經濟來源還是家庭供給，占到被調查人數的63%，有18.2%的學生是家教、兼職或勤工儉學及貸款和獎（助）學金。

某高校網站bbs上發表“一百兩百貧困戶，四百五百剛夠用，千兒八百是扮酷，兩三千是大戶。”這的確是當今大學生消費的真實寫照。

三、調查結果

根據調查顯示，主要

存在以下幾個問題：

1、消費結構不合理

大學生的日常消費本應以生活費用和學習費用（購買學習資料和學習用品以及各種考證）為主。而伙食費又是重中之重,然而卻出現“饅頭就咸菜，省錢談戀愛”，各種服飾、化妝品，數碼產品消費成為日常消費大頭。除此，通訊費和網絡支出費用也占了相當大的比重，成為幾乎每個大學生都不可缺少的日常消費。