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第1篇

關鍵詞：地鐵工程；施工現場；安全風險管理

隨著城市的不斷發展和建設，外來人口不斷的涌進城市，造成城市的空間容量出現不足，同時也給城市的交通帶來了嚴重的負荷，為了解決這一由人口問題帶來的問題，許多一線城市都相繼投資修建地鐵。地鐵的建設過程多在地下進行，而地下施工情況相對于地面施工來說比較復雜和隱蔽，存在很多不確定性十分不利于施工的進行，同時地鐵建設規模一般都比較大、發展進度比較快，然而施工技術與工程建設管理力量很難滿足地鐵建設的發展進程，這樣在很大程度上增加了地鐵工程施工現場的安全風險。

1地鐵工程建設的主要特征

1.1工程環境條件復雜

車站通常采取淺埋暗挖法、蓋挖法或者明挖法來修建，有很多都是位于十字路口，工程施工對于交通有一定的干擾。由于地下管網比較密集，緊鄰建筑物，工程環境非常復雜；其中隧道采取淺埋暗挖法或者盾構法建設，在城市的干道下穿、側穿建筑物來修建，同時還可能會穿越河流、鐵路以及各種形式的地下管道，在施工當中具備很大的安全風險。所以，為了確保地面不會發生坍塌，地下管線、鐵路、道路、地鐵、建筑物以及河流等的安全都非常重要。

1.2施工風險大

地鐵工程建設大多是城市中心地下線，工程的構成非常繁瑣，施工風險也比較大，施工難度也隨之增加，施工方法多，但是不可預見的因素也多。如果地下管線改移難度比較大，加上交通改線等因素，不得不由蓋挖法更改為淺埋暗挖法來建設，這也增加了一定的施工難度。因為地鐵修建需要經過很多的建筑物，工程本身的風險以及環境風險都會相應的增加。

1.3工程前期工作量大、工作難度高

新建的鐵路工程范圍是非常廣泛的，地下線的加固、修改以及交通改線等協調工作量巨大，加上時間的限制，大大增加了地鐵建設工程的難度。

2我國地鐵施工安全風險管理現狀分析

2.1地鐵風險管理缺乏整體策劃

《城市軌道交通地下工程建設風險管理規范》（GB50562-2011）中對城市軌道交通建設全過程中的重點風險進行了梳理，其中，規劃階段風險管理重點是重大風險源的辨識；可行性研究主要是涉及可行性方案的主要風險因素及方案可行性風險。受地鐵建設目的與施工場地的因素的影響，地鐵項目建設過程是一項十分復雜的龐大系統工程。因地鐵建設規模巨大，使得地鐵的建設線路較長、標段多與項目參與方眾多，造成建設過程中存在許多子系統，這些子系統之間既相互協助，又相互矛盾。地鐵項目建設在參與各方之間（承建單位，供貨商，工程圖紙設計單位，監理單位等）、建設個階段之間（規劃、設計、招投標及施工）以及各工種之間產生了大量界面，是地鐵工程施工現場風險管理工作更為復雜。

2.2地鐵風險管理隊伍缺乏專業人才

相對于國外的地鐵建設而言，我國的地鐵事業剛處于起步階段，人才儲備量不足，尤其是缺乏一些具備專業技能素質高、綜合實踐經驗豐富以及能夠科學分析預測施工風險并制定風險防范的高精尖人才。根據事故原因調查結果顯示，由人員因素引起的地鐵施工事故原因主要有：工程項目設計由新人進行接手，嚴重缺乏圖紙設計經驗，使得在項目圖紙設計過程中出現錯誤，然后審核人員工作不認真，將這些不合格的設計方案審核通過；一線施工人員操作失誤，導致安全事故的發生；監理單位對地鐵建設的質量檢測力度不夠、相關數據評估不科學，使一些地鐵的基礎設施建設不合格，在投入使用之后容易引發安全事故（見圖2）。

2.3安全風險責任機制不合理，缺少先進的管理經驗

我國的工程建設系統當中主要包含施工方、監理方與業主三個方面。在現如今的工程建設管理當中，安全風險責任的最主要承擔者是施工方，監理與業主監理比較小的一部分責任。但是在實際的地鐵工程建設的事故中，安全風險是由多個方面引發的，而不是單純的施工方的責任，同時，缺少先進的管理理念，過去傳統的管理體制已經不能適應地鐵工程建設的需要。

2.4地質、水文和周邊環境等諸多環境因素影響

地鐵施工地質有好有壞、含水量有大有小、結構物復雜、管線繁多等實際情況，基坑或區間隧道開挖方法一般為明挖、暗挖、盾構法等工法，施工容易引起坍塌、冒頂、涌砂、涌水、透水、管線斷裂、建筑物開裂、坍塌等事故。運用正確的施工方案和圍護方案才能夠確保施工階段土體穩定、地下管線安全，避免出現地面坍塌、管線斷裂、建筑物開裂等事故。

3地鐵工程施工現場安全風險管理實施建議

3.1制定科學合理的風險管理全程策劃

為了使地鐵工程項目的建設能夠順利的進行，在地鐵項目立項之后，開始實現施工之前，工作人員需對地鐵的全程施工進行研究，對施工過程中可能遇到的問題和突發事故等進行深入的研究，并針對可能出現的問題和故障制定科學合理的風險預測和管理體制。對于地鐵工程項目施工現場的安全風險管理方案的制定方式，可以根據地鐵公司自身的實力而定，如果地鐵公司有能力與時間完成，風險管理方案的制定可以由公司自己完成，在公司沒有能力或條件不允許的情況下，地鐵公司可以委托有能力的單位進行制定。地鐵施工之前要有明確的項目總體目標、工程實施目標、階段目標和制定安全風險管理方針。對于安全風險管理制度要有明確的責任制度、完善的安全組織機構等（詳情見圖3）。

3.2加強監理人員的素質建設

對于監理人員來說，需要不斷深化理論學習，對于可能用到的各類法律法規知識、經濟類知識與管理方法等都要有所了解。還要注重經驗積累，在實際工作中總結經驗，吸取教訓，遇到問題要學會獨立解決，也可以請教有經驗的人，切不能隨意為之。而作為監理單位，要提高人員素質與能力，就需要有完整的培訓體系，還有強化員工的自主學習能力，以不斷適應發展變化的監理情況。

3.3促進監理制度的完善

工程監理應該強化法制建設，貫徹執行“有法必依、執法必嚴”的方針，有效規范監理工程師的執業行為，提升他們的法律意識，積極引導監理工作公正的開展。監理企業與從業人員要奉行“公平、公正”的準則，要實事求是。以法律為準則，以合同為條件，以技術為方法，將法律、法規、合同等視為建設市場管理的核心，將建設工程的質量和安全，作為監理的重點，才能保證達到建設項目預定的目標。

3.4建立適合地鐵工程建設發展現狀的安全風險管理技術規范標準

地鐵項目施工需要有國家和各省市地方標準的支撐，并且這些標準也是地鐵工程施工風險識別和風險評估的最主要依據之一。但是我國在風險管理技術控制及風險管理技術規范方面還不夠全面，所以相關部門需要從地鐵施工的實際情況入手，結合不同地區的發展情況，擬定具有針對性的技術規范，全面強化安全風險管理法律法規，擬定風險閥值以及數據庫系統，提升施工安全性。以構建安全風險管理體系的方式明確各個施工部門安全風險管理責任，在項目立項之前對項目進行風險評估，對不合格的工程可以一票否決，結合問卷調查論證等方式對項目進行整改。將規定的安全投入轉換為專項提取，結合審計監督的方式提升工作質量。工程的安全風險管理經費必須做到專款專用，不可以因為任何外界情況造成擠壓占用，也可以通過強制性的方式落實各項方案，將安全責任落到實處，體現動態施工以及動態管理的實效性。

3.5嚴格控制地鐵勘察，探明地鐵修建的地質情況

在地鐵修建的過程中，對地鐵修建的地方進行勘查是一個必經的步驟。在地鐵修建的設計階段應當對地址的穩定性進行準確的判斷，地鐵修建的地方不能包含不良地質。針對錯綜復雜的管線，根據實際情況設計好地鐵的位置。分析底層之間的作用和影響。在地鐵施工中還應注意進行技術交流，以便各個單位能夠對地鐵的修建掌握詳細的資料。

4結束語

綜合上文所述，在進行地鐵建設施工之前，提前制定完善的地鐵工程施工現場安全風險管理制度，有利于對后期施工過程中突發事故進行控制，有效地保障了地鐵項目建設的順利進行。在很大程度上提高了地鐵建設決策的科學性與合理性，降低了施工過程中安全事故的發生，對于地鐵建設工作有著十分重要的現實意義。

作者:寇宏 單位:四川中鐵建地鐵投資管理有限公司

參考文獻

[1]王國莫，曹萍娟，劉維寧，等.地鐵工程施工的風險管理[J].城市快軌交通，2014（25）：39~40.

第2篇

1.1長輸管道工程施工風險辨別

為了更好地解決油氣長輸管道工程施工中存在的風險問題，首先就要對油氣長輸管道工程施工中存在的風險進行辨別。風險辨識的內容就是要對油氣長輸管道工程施工中存在的風險因素和存在風險的源頭進行確定，并進行綜合的分析。油氣長輸管道存在風險的因素有很多，本文重點對技術風險和管理風險進行分析。

1.2長輸管道工程施工中的技術風險

在長輸管道工程施工中，存在的技術風險可能是由以下四種原因造成的：第一，在對關鍵環節進行施工的過程中，使用的施工工藝比較落后，從而影響了整個油氣長輸管道施工的質量；第二，在施工的過程中使用了新的技術，在施工之前沒有對新技術進行科學的驗證，施工人員對新技術也沒有完全的掌握，導致施工新技術和實際工程情況不符合，增加了長輸管道的施工風險；第三，在施工中如果采用了不成熟的施工技術，由于施工技術本身存在的缺陷問題，導致施工風險增加；第四，在施工的過程中，施工質量的控制方法存在不合理性和不科學性，也會造成施工風險的增加。

1.3長輸管道工程施工中的管理風險

在長輸管道工程施工中還存在管理風險，造成管理風險的原因主要是以下四個方面：第一，分包工程的定標和評審存在一定的失誤，導致分包單位在施工的過程中存在一定的風險和漏洞；第二，在制定油氣長輸管道施工方案的過程中，沒有對施工的實際情況進行嚴格的考察，使得施工方案和施工環節脫節，影響了長輸管道施工的進度和質量；第三，在進行長輸管道施工之前，沒有做好充分的施工準備，導致在施工的過程中，存在施工混亂，影響施工的進程；第四，在施工的過程中，沒有做好安全管理，沒有對工作人員進行安全的強度，使得安全事故頻發。

2對存在風險的分析

2.1風險分析

風險分析就是對工程施工發生風險的概率和發生風險后果進行分析。從風險發生的概率來說，主要有兩種，即主觀概率和客觀概率。油氣長輸管道的主觀概率就是對以前施工的歷史資料進行分析或者是通過理論的分析方式分析風險發生的概率。主觀分析主要是依據專家自身的知識條件、自身的判斷力以及自身的經歷進行風險評估。

2.2風險評價

所謂的風險評價，就是對油氣長輸管道施工中對風險之間存在的關系和對風險產生的影響進行評價，做好應對風險的準備，在評價的過程中，要結合油氣長輸管道施工工程的特點制定風險評價的指標，為風險預警提供有效的依據。

2.3風險預警

在完成了風險分析和風險評價以后，就應該采取有效的措施，對油氣長輸管道工程中存在的風險隱患進行控制，注重對技術風險和管理風險的控制，如果其超出了風險的預警值，就應該采取緊急行動，在風險發生之前，將風險造成的損失減到最小。

3風險的應對措施

在工程施工的過程中，對施工現場進行實際的考察，選擇合適的技術方案。如果在施工中，要采取新的施工技術，要根據工程施工的實際情況進行選擇；在關鍵部位施工的過程中，要采用先進的技術進行施工，不采用不成熟的施工技術；同時，還應該制定科學合理的質量控制方案，做好技術交底工作，將技術風險減到最低。對于管理風險的應對措施，就要做好工程分包問題的嚴格控制，對分包單位的資質進行嚴格的調查，選擇符合條件的分包單位承包施工；在施工之前，要做好施工前的準備工作，制定的工程進度方案和施工方案要符合施工線路的實際情況；在施工的過程中，要定期開展安全教育，保證施工的順利進行。

4結語

第3篇

論文關鍵詞：銀行間市場；信用風險；風險管理

全球金融危機對金融機構風險管理理念的最大影響之一就是對交易對手信用風險的重視。金融機構評估對手方信用風險的方法、模型合理與否，關系到評估結果的優劣。本文概要闡述了銀行信用風險計量方面的相關理論依據和基本做法。并對銀行間市場完善授信管理提出了具體建議。

一、信用風險評估理論

銀行等金融機構信用風險評估方法大致有統計模型、CAMEL模型和專家判斷模型等三種理論依據：

(一)統計模型

利用統計模型進行信用評估的前提條件是有足夠的數據積累，一般至少需要連續3年的相關數據。

1．違約概率(ProbabilityofDefauh，PD)理論

違約概率是預計債務人不能償還到期債務(違約)的可能性。評估結果與違約率的對應關系是國際公認的事后檢驗評級機構評估質量標準的一項最重要的標尺。在商業銀行信用風險管理中，違約概率是指借款人在未來一定時期內不能按合同要求償還銀行貸款本息或履行相關義務的可能性。如何準確、有效地計算違約概率對商業銀行信用風險管理十分重要。不同評級機構所設定的違約定義可能不同，所反映同一等級的質量也因此而不同。只有違約定義相同的評級機構，其評級結果才可以進行比較。有了對應違約率的資信等級才能真正成為決策的依據。商業銀行違約概率常用的測度方法主要有兩種：基于內部信用評級歷史資料的測度方法；基于期權定價理論的測度方法。

2．違約損失率(LossGivenDefault，LGD)理論

違約損失率是指債務人一旦違約將給債權人造成的損失數額占風險暴露(債權)的百分比，即損失的嚴重程度。在競爭日益激烈、風險日益加大和創新日新月異的市場環境中，銀行對資產風險的量化和管理顯得越來越重要。傳統的信用風險評估方法因過于簡單、缺乏現代金融理論基礎等原因已經不能適應金融市場和銀行監管的需要。以獨立身份服務于全社會公眾投資者、以公開上市債券為主的外部信用評級對銀行內部以信貸資產為主、與銀行自身有著特定聯系的資產組合的適用性也越來越小。因此，銀行開始開發類似外部信用評級但又反映內部管理需要的內部信用評級系統，以適應上述市場和內部管理發展的需要。隨著銀行內部評級體系的發展，越來越多的銀行認識到LGD在全面衡量信用風險方面的重要作用，評級體系的結構開始由只注重評估違約率的單維評級體系向既重違約率又重違約損失率的多維評級體系發展。歷史數據平均值法是目前銀行業應用最廣泛最傳統的方法，新巴塞爾資本協定的許多規定也采用這種方法，這種方法以其簡單易操作而獲得歡迎。

(二)CAMEL模型

CAMEL評級體系是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。其有五項考核指標，即資本充足性(CapitalAde．quacy)、資產質量(AssetQuality)、管理水平(Manage—ment)、盈利水平(Earnings)和流動性(Liquidity)。當前國際上對商業銀行評級考察的主要內容基本上未跳出美國“駱駝”評級的框架。“駱駝”評級體系的特點是單項評分與整體評分相結合、定性分析與定量分析相結合，以評級風險管理能力為導向．充分考慮到銀行的規模、復雜程度和風險層次，是分析銀行運作是否健康的最有效的基礎分析模型。在具體CAMEL模型的指標及其權重選取及校驗過程中，大多采用了回歸分析、主成分分析等統計方法。

(三)專家判斷模型

銀行信用評估的起點是對其財務實力的綜合判斷。應從定量定性兩個角度綜合評估。經營戰略、管理能力、經營范圍、公司治理、監管情況、經營環境、行業前景等要素，無法通過確切數量加以計算，而專家打分卡是一種更加偏向于定性的模型。在缺乏外在基準值，如信用等級、違約和損失數據等的情況下，開發專家判斷模型是一種較好的選擇。專家判斷模型的特點是：符合Basel要求．具有透明度和一致性：專家打分卡建模時間短，所需數據不需要特別的多：專家打分卡可充分利用評估人員的經驗。

二、信用風險評估的通常做法

(一)信用風險評估的基本思路

評估方法應充分考慮風險元素的定量和定性兩個方面，引入大量的精確分析法，并盡可能地運用統計技術。另一方面，不浪費定性參數的判別能力，并用以優化計量模型的預測效能。除CAMEL要素外，還需考慮更多更深入的風險因素。評估要素主要包括品牌價值、風險定位、監管環境、營運環境、財務基本面。

(二)信用風險評估模型的構造

數據準備是模型開發和驗證的基礎，建模數據應正確反映交易對手的風險特征以及評級框架。定義數據采集模板。收集、清洗和分析模型開發和驗證所需要的樣本數據集。影響交易對手違約風險要素主要有非系統性因素和系統性因素。非系統性因素是指與單個交易對手相關的特定風險因素，包括財務風險、資本充足率、資產質量、管理能力、基本信息等。系統性因素是指與所有交易對手相關的共同風險因素．如宏觀經濟政策、貨幣政策、商業周期等。既要考慮交易對手目前的風險特征，又要考慮經濟衰退、行業發生不利變化對交易對手還款能力和還款意愿的影響．并通過壓力測試反映交易對手的風險敏感性

(三)變量選擇方法

1．層次分析法

層次分析法(Theanlaytichierarchyprocess)簡稱AHP：它是一種定性和定量相結合、系統化、層次化的分析方法。層次分析法不僅適用于存在不確定性和主觀信息的情況，還允許以合乎邏輯的方式運用經驗、洞察力和直覺。層次分析法的內容包括：指標體系構建及層次劃分；構造成對比較矩陣；相對優勢排序；比較矩陣一致性檢驗。

2．主成分分析法

主成分分析法也稱主分量分析，旨在利用降維的思想，通過原始變量的線性組合把多指標轉化為少數幾個綜合指標。在保留原始變量主要信息的前提下起到降維與簡化問題的作用，使得在研究復雜問題時更容易抓住主要矛盾。通過主成分分析可以從多個原始指標的復雜關系中找出一些主要成分，揭示原始變量的內在聯系，得出關鍵指標(即主成分)。

3．專家判斷

關鍵指標權重和取值標準設定是通過專家在定量分析的基礎上共同討論確定，取值標準是建立指標業績表現同分數之間的映射關系。取值標準的設定應能夠正確區分風險，取值標準應根據宏觀經濟周期、行業特點和周期定期調整，從而反映風險的變化。

(四)模型校驗修改

模型構造完成后．需要相應財務數據的不斷校驗修改。財務數據可直接向對應機構索取，也可通過第三方數據提供商獲得。直接獲取數據的方式準確性較高，但需對應機構積極配合．且需大量的人力物力用于數據錄入、核對和計算。通過第三方數據提供商獲取數據效率高，但需支付一定費用，且面臨數據不全、數據轉換計算等問題。在違約概率模型的開發過程中，通常遇到模型賴以建造的數據樣本中的違約率不能完全反映出總的違約經歷，需進行模型的壓力測試，確保模型在各種情況下都能獲得合理的結果．并對模型進行動態調整。

(五)引進或自主開發授信評估系統

根據完善授信評估模型，撰寫授信評估系統業務需求書．引進或自主開發授信評估系統，提高授信評估效率。授信評估系統還應與會員歷史數據庫、限額管理系統、會員歷史違約或逾期等信息庫無縫連接，避免各個環節的操作風險。

三、對銀行間市場完善授信評估的啟示

(一)完善授信評估可積極推動銀行間市場業務發展

銀行間市場會員信用評估水平的提高。可有效防范銀行間市場系統性風險。為防范交易對手信用風險，市場成員需及時、合理、有效地對相應會員銀行或做市商進行信用評估，并根據會員或做市商資信狀況的變化進行動態調整，為其設置信用限額。

(二)引進成熟的授信評估方法、模型和流程

根據巴塞爾協議的有關監管要求，國內大中型銀行都已經或正在國際先進授信評估機構的幫助下，開發PD或LGD評估模型。銀行間市場參與者應學習借鑒國內外先進的授信評估方法和模型。在消化吸收先進經驗的基礎上，選擇國際先進咨詢機構作為顧問，構建授信評估方法和模型。

(三)引進或自主開發授信評估系統

為防止操作風險，提高授信評估工作效率，實現授信評估與機構內部相關系統的連接，銀行間市場參與者需根據授信評估方法、模型、授信資料清單、分析報告模板、建議授信計算公式等內容。撰寫系統開發業務需求書，或引進先進的授信評估系統并進行客戶化改造．或選擇系統開發商進行自主開發授信管理系統。