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摘要:

保險營銷員培訓(xùn)體系作為保險公司的助推器，起著提升保險公司留存率、提升保費規(guī)模的重要作用，同時也是各家保險公司為支持2015年因監(jiān)管政策變化而大力增員所采用的重要業(yè)務(wù)推動配套工作。本文將從硬件—培訓(xùn)中心配置，軟件—培訓(xùn)中心人員配置和培訓(xùn)課程體系兩大方面進行闡述，分析和對比總結(jié)，博取各家所長，為搭建良好的培訓(xùn)體系奠定基礎(chǔ)是本文的重點。

關(guān)鍵詞:

培訓(xùn)中心配置;培訓(xùn)部人員配置;培訓(xùn)課程體系;結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)體系構(gòu)建模式;過程化培訓(xùn)體系構(gòu)建模式

一、中外資保險公司培訓(xùn)體系對比研究的現(xiàn)實基礎(chǔ)

2015年保監(jiān)會下達了關(guān)于取消保險人從業(yè)資格證考試的相關(guān)規(guī)定，這個規(guī)定對于各家保險公司而言，既是機遇又是挑戰(zhàn)。這意味著各家保險將可以大力推動和發(fā)展增員、擴大業(yè)務(wù)團隊、擴增保費規(guī)模。但這同樣意味著加入保險公司的保險營銷人員少了一次重要的從業(yè)篩選、少了一次標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)系統(tǒng)保險知識考核。保險公司如何對于大量入職的保險人該如何培育，讓已經(jīng)產(chǎn)生的增員成本轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)收益，培訓(xùn)是其中關(guān)鍵因素之一。保險營銷人員雖然分布在不同的保險公司，但其在每個階段遇到的問題及培訓(xùn)需求類似。各家保險公司的培訓(xùn)體系，雖然表面上架構(gòu)大體一致，但細(xì)化到培訓(xùn)部的構(gòu)成、培訓(xùn)課程的執(zhí)行文化、培訓(xùn)課程的操作形式、培訓(xùn)講師的設(shè)置、培訓(xùn)課程的追蹤，又有較大的區(qū)別。所以保險公司培訓(xùn)體系是可以互相借鑒、互相吸收的。從最具有代表性的外資保險A公司和中資保險B公司而言，兩者的團隊風(fēng)格和外在公司形象給人的感覺均各有千秋。這種狀況出現(xiàn)的原因牽涉很多，但這與兩家公司不同的培訓(xùn)體系是密不可分的。如果能夠?qū)Ρ妊芯績烧叩牟煌￠L補短并完善系統(tǒng)，相信能為保險行業(yè)培訓(xùn)人員打開一個新視角。廣州分公司無論是對于AB中外資保險公司哪家而言，都是重點機構(gòu)、分公司級別、重點布局，市場份額大，并且在這個市場上，各家公司在培訓(xùn)部上的人力和物力投入也都是毫不吝嗇的，從而可對比性強。所以本文將從兩家公司廣州分公司為代表進行對比和分析。

二、培訓(xùn)體系對于保險營銷員養(yǎng)成的重要意義

培訓(xùn)體系對于保險營銷員的意義，相當(dāng)于養(yǎng)料對于植物的意義，下面將從保險營銷員的個人業(yè)務(wù)發(fā)展角度和晉升發(fā)展角度兩個方面進行闡述。

(一)從保險營銷員業(yè)務(wù)角度而言。系統(tǒng)、專業(yè)、實戰(zhàn)的培訓(xùn)能幫助他們掌握好系統(tǒng)的銷售技能技巧、增強信心、從而達成更好的業(yè)績、贏得更高的收入。人力發(fā)展是保險公司發(fā)展的極其重要板塊、永恒的主題。人力發(fā)展包含“進”和“出”兩部分。“進”代表增員，“出”代表留存。留存率的高低受到保險營銷員的業(yè)績影響，留存率高說明保險營銷員有賺到錢，有成功銷售到保單，他們留下來的繼續(xù)拼搏的信心大。留存率低說明，保險營銷員處處受挫，沒有信心看好自己未來的發(fā)展，從而選擇離職。保險營銷員的養(yǎng)分與能量來自公司、主管、自身、客戶。公司能給到的一大重要支持就是培訓(xùn)支持，幫助保險營銷員搭建基本的營銷認(rèn)知框架、提升技能、調(diào)整心態(tài)、傳授方法，搭建平臺，為保險營銷員的發(fā)展助力。

(二)從保險營銷員晉升發(fā)展角度而言。良好的培訓(xùn)體系能幫助他們在晉升準(zhǔn)備階段和晉升后，搭建系統(tǒng)的認(rèn)知框架，為更好的晉升和團隊管理奠定基礎(chǔ)。作為保險營銷員而言，未來的發(fā)展方向之一為管理路線。新準(zhǔn)備晉升的主管，如何進行增員、如何輔導(dǎo)新人、如何管理團隊、如何進行會議經(jīng)營，如何激勵團隊，這些都是他們的新課題，也是他們非常重要的、迫切需要得到指引和協(xié)助的部分。他們自然能從身邊的團隊和主管身上觀察和領(lǐng)悟到很多經(jīng)驗，但沒有系統(tǒng)的框架及整理幫助他們，容易讓主管迷茫。并且培訓(xùn)部可以從整個公司層面來篩選各項指標(biāo)都健康優(yōu)秀的團隊來進行經(jīng)驗的總結(jié)、分享和傳承，從而拓展了新晉升主管們的思路和視野，也讓公司能夠在保險營銷管理層中樹立符合公司戰(zhàn)略要求的典范和榜樣。

三、AB中外資保險公司培訓(xùn)體系的對比與分析

無論對于哪家公司而言，保險營銷員培訓(xùn)體系都同樣包含軟件和硬件兩部分，軟件包括培訓(xùn)課程體系以及培訓(xùn)部人員配置，硬件包括培訓(xùn)中心配置。本文將從以上幾個維度進行比較和分析:

(一)培訓(xùn)中心配置在廣州，因為廣州市場份額足夠大，所以廣州分公司在兩家保險公司內(nèi)部都屬于一級機構(gòu)，也是兩家保險公司保費貢獻的大頭和人力占比的大頭。為了支持同等的業(yè)務(wù)規(guī)模，這兩家保險公司的培訓(xùn)部都極具規(guī)模，分別都有各自的培訓(xùn)中心，并且都是極具代表性的。1.培訓(xùn)中心配置對比。(1)從培訓(xùn)中心地段和面積而言。A中資公司的培訓(xùn)中心面積更大并且地段更佳，所在地理位置是廣州中心的黃金地段，A中資公司的廣州培訓(xùn)中心有占據(jù)整兩層樓的空間，B外資公司的廣州培訓(xùn)中心在地段方面同樣也非常不錯，甲級寫字樓，但在面積上會略遜色一籌，總面積上僅占據(jù)整一層樓的空間。(2)從培訓(xùn)課室的的設(shè)置上和布局上而言。A中資公司培訓(xùn)中心，是在正常的辦公環(huán)境中區(qū)隔成了幾個大培訓(xùn)課室，每個培訓(xùn)課室配備上獨立的音響設(shè)備和投影設(shè)備以及教學(xué)設(shè)備。B外資公司的設(shè)置上更科學(xué)、更靈活、音響和吸音設(shè)施考慮更周全。合計3個培訓(xùn)課室，4個小型面談室、以及一個音控室。4個培訓(xùn)課室之間的隔墻可以推開，最大可以變成一個容納300人的中型培訓(xùn)室。4個小型面談室可以支持主管培訓(xùn)中的督導(dǎo)和輔導(dǎo)的演練環(huán)節(jié)以及培訓(xùn)課程的通關(guān)環(huán)節(jié)。音控室可以統(tǒng)一操作4個培訓(xùn)課室的音響設(shè)備，可以進行現(xiàn)場錄像，每個培訓(xùn)課室也同樣有自己的音響設(shè)備可供獨立操控。2.培訓(xùn)中心配置分析總結(jié)。兩家公司在培訓(xùn)中心的地理位置、面積以及硬件設(shè)備配置、課室布局上都非常不錯，但A中資公司因為在廣州需要培訓(xùn)支持的業(yè)務(wù)團隊規(guī)模大于B外資公司，所以培訓(xùn)中心的面積大于B外資公司。而就培訓(xùn)中心配置的考慮周全性、設(shè)計的現(xiàn)代與靈活性而言，B外資公司畢竟借鑒了香港成熟保險市場培訓(xùn)中心運營的良好理念，所以略勝一籌。這也是保險公司在搭建培訓(xùn)中心時非常值得借鑒之處。

(二)培訓(xùn)課程體系培訓(xùn)課程體系的構(gòu)建方式有結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)體系和過程化培訓(xùn)體系兩種模式。兩家公司在搭建培訓(xùn)體系時均有使用這兩種方式，并且互相交織，無法獨立剝離，但在應(yīng)用過程中兩家保險公司各有特色，各有值得借鑒的地方。1.從結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)體系構(gòu)建對比。(1)A中資公司的培訓(xùn)課程分別為:①保險營銷員培訓(xùn)課程:新人崗前培訓(xùn);人考試培訓(xùn);新人銜接培訓(xùn);新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn);成長訓(xùn)練;QS培訓(xùn);產(chǎn)品培訓(xùn);綜合開拓培訓(xùn);E化行銷培訓(xùn);②業(yè)務(wù)主管培訓(xùn)課程:主管晉升培訓(xùn);主管成長訓(xùn)練;主管研修培訓(xùn);增員旅程;③業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)課程:部經(jīng)理晉升培訓(xùn);部經(jīng)理研修培訓(xùn);杰出部經(jīng)理培訓(xùn);④保險營銷高手分享大型講座。(2)B外資公司的培訓(xùn)課程分別為:①保險營銷員培訓(xùn)課程:新人崗前培訓(xùn);人考試培訓(xùn);新人培訓(xùn));新人重聚;營運知識培訓(xùn);分紅險培訓(xùn);職業(yè)操守培訓(xùn);萬能險培訓(xùn);社保培訓(xùn);②業(yè)務(wù)主管培訓(xùn)課程:見習(xí)業(yè)務(wù)主任培訓(xùn)課程;講師培訓(xùn);團隊管理培訓(xùn);業(yè)務(wù)主任訓(xùn)練營(CAMP);業(yè)務(wù)主任年會(CLUB);③業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)課程:卓越經(jīng)理人課程;④專題講座系列課程。2.從結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)體系構(gòu)建上分析總結(jié)。(1)無論哪家保險公司的保險營銷員在同一個市場下，他們都是具有共性需求的。兩家在課程體系設(shè)計上均依照了結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)體系構(gòu)建方式，他們都依據(jù)了保險營銷員的職業(yè)發(fā)展生涯來設(shè)計課程內(nèi)容;并依照了結(jié)構(gòu)化培訓(xùn)體系構(gòu)建方式分析各個級別所需的專業(yè)知識和專業(yè)技能;兩者培訓(xùn)課程體系內(nèi)容豐富，各個層級的課程內(nèi)容均有兼顧。故而，兩家公司培訓(xùn)課程體系整體上而言也都是類似的，區(qū)別不大。(2)A中資公司在業(yè)務(wù)經(jīng)理級別的培訓(xùn)課程支持力度非常大。原因有幾個，第一，各地的分支公司很多，業(yè)務(wù)團隊大，總監(jiān)多，可以借助的總監(jiān)資源也多;第二，成立自己的企業(yè)大學(xué)后，企業(yè)大學(xué)會協(xié)同全國內(nèi)勤講師資源共同開設(shè)培訓(xùn)經(jīng)理級別的課程，內(nèi)勤講師們對經(jīng)理級別課程的掌握力度也自然更強。(3)兩家公司均有舉辦專題講座，但兩者的側(cè)重點不同。A中資公司重點在于幫營銷團隊建立堅定的信心，所以舉辦的專題講座，更大型、規(guī)格更高，比如外部租賃大型禮堂并邀請馬來西亞、香港、新加坡等地的業(yè)內(nèi)頂級高手進行銷售分享。主導(dǎo)舉辦單位一般不是培訓(xùn)部，是市場營銷部，主題多為銷售類型。B外資公司舉辦的專題講座，重點在于打造專業(yè)的團隊，所以一般由培訓(xùn)部主導(dǎo)，在培訓(xùn)中心，規(guī)模約為300人，題材更豐富，主題不僅僅限于銷售，還會包括外聘專家分享心理專題、經(jīng)濟形勢專題、股市分析專題、醫(yī)療專題等，銷售部分則由內(nèi)部的資深經(jīng)理或總監(jiān)擔(dān)任分享嘉賓，從而更好的幫助銷售人員增強知識，增加與客戶溝通的談資。(4)B外資公司在主管層級的課程更加豐富。其中的CAMP和CLUB是兩個非常重要且極具特色的課程，也是主管們從中收獲非常深的課程。這與B外資公司有豐富高階營銷經(jīng)理有關(guān)也與培訓(xùn)部資深培訓(xùn)講師有能力、有意愿，深耕開發(fā)并掌握主管級別課程的講授也有關(guān)。(5)B外資公司課程設(shè)置上延續(xù)性更強。例如，新人重聚課程是對之前的新人培訓(xùn)的回爐，業(yè)務(wù)主任年會是在業(yè)務(wù)主任訓(xùn)練營基礎(chǔ)上搭建的一個分享平臺。A中資公司也有在做，但課程的回爐培訓(xùn)做得并不徹底也并沒有形成制度，更多的是為了相應(yīng)總部推動要求而去做。課程的延續(xù)，讓課程的指標(biāo)追蹤性更強，為未來調(diào)整和改進課程提供了一個很好的反饋機會，同時也說明培訓(xùn)部設(shè)置課程時更加關(guān)注績效指標(biāo)及其達成。3.從過程化培訓(xùn)體系構(gòu)建方式對比。根據(jù)在其中的工作經(jīng)驗和調(diào)研分析可以了解到，兩家公司在培訓(xùn)體系中同樣采用了過程化培訓(xùn)體系的構(gòu)建方式，他們在課程設(shè)計的過程中，均是按照四個過程來設(shè)計的培訓(xùn)體系，第一步確定培訓(xùn)需求，第二步設(shè)計和策劃培訓(xùn)，第三步提供培訓(xùn)，第四步評估培訓(xùn)成果。這四個步驟都是各家保險公司都會做，區(qū)別在于做到的程度。4.從過程化培訓(xùn)體系構(gòu)建上分析總結(jié)。在過程化培訓(xùn)體系構(gòu)建方式方面，B外資公司做得更加到位。在2006年，B外資公司就已經(jīng)在培訓(xùn)部引入了ISO標(biāo)準(zhǔn)。無論從培訓(xùn)課程的設(shè)計、課程的修訂、培訓(xùn)班開班執(zhí)行、培訓(xùn)部內(nèi)部的相關(guān)通知、培訓(xùn)課程評估表、培訓(xùn)課程行政工作等通通都有編號、存檔，做到有據(jù)可查。并且內(nèi)部成立了審查團隊，在接收國際標(biāo)準(zhǔn)化組織(ISO)外部審查通過之前，先內(nèi)部審查。在外部審查通過并獲得資質(zhì)認(rèn)定后，內(nèi)部審查團隊定期進行審查，如出現(xiàn)審查問題，將以備忘錄的形式發(fā)送給部門主管，同時在部門主管會議上統(tǒng)一點評，直接有分公司總經(jīng)理參與監(jiān)督執(zhí)行。所以執(zhí)行力度是非常到位，確保每一個培訓(xùn)班的的質(zhì)量按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行并有所保證，而不是形式主義。A中資公司培訓(xùn)部并未引入ISO標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)范、監(jiān)督培訓(xùn)部的相關(guān)工作，所以培訓(xùn)工作質(zhì)量容易受到個別授課講師和培訓(xùn)部部門調(diào)整的影響。

(三)培訓(xùn)部人員配置兩家公司培訓(xùn)部的人員配置可以從培訓(xùn)部的部門架構(gòu)角度來分析。1.培訓(xùn)部人員配置對比。(1)A中資公司培訓(xùn)部:培訓(xùn)部由部門經(jīng)理擔(dān)任，下設(shè)四個科室，分別為:業(yè)務(wù)員培訓(xùn)室、業(yè)務(wù)主管培訓(xùn)室、產(chǎn)品培訓(xùn)室、綜合管理室。(2)B外資公司培訓(xùn)部:培訓(xùn)部在部門經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，下設(shè)三個科室，分別為:業(yè)務(wù)培訓(xùn)組、業(yè)務(wù)主管培訓(xùn)組，行政組。在業(yè)務(wù)培訓(xùn)組中又分別設(shè)置職前培訓(xùn)小組、新人培訓(xùn)小組、資深業(yè)務(wù)員培訓(xùn)小組。2.培訓(xùn)部人員配置分析與總結(jié)。(1)從部門框架結(jié)構(gòu)來看，兩家公司培訓(xùn)人員人員配置，大體一致，相差不大。大體都是根據(jù)業(yè)務(wù)員的發(fā)展階段來設(shè)置培訓(xùn)部的課室、并分配培訓(xùn)講師。至于A中資公司培訓(xùn)部多了一個產(chǎn)品培訓(xùn)室，這個室，專門負(fù)責(zé)產(chǎn)品在營業(yè)區(qū)的推廣和產(chǎn)品銷售資格的確認(rèn)。B外資公司培訓(xùn)部雖無這個科室，但其功能已經(jīng)在其它小組涵蓋完全了。(2)兩家公司培訓(xùn)部都有行政支持的科室，但兩者的功能有很大區(qū)別，對培訓(xùn)部講師的工作影響也很大。B外資培訓(xùn)部行政組的功能非常強大，有力的支持了培訓(xùn)部的運轉(zhuǎn)，并幫助培訓(xùn)部課程及課程管理能保質(zhì)保量的進行。A中資公司培訓(xùn)部的綜合管理室人員總配置一般為3人左右，是負(fù)責(zé)培訓(xùn)部的倉庫、書籍、部門報表、培訓(xùn)課室及其設(shè)備管理，以及部門經(jīng)理的行政秘書職責(zé)。B外資公司培訓(xùn)部行政組的人員配置可以達到8人左右，其工作職責(zé)除了以上之外，還有一個非常重要的職責(zé)是支持培訓(xùn)講師，支持課程行政工作。B外資公司培訓(xùn)部的業(yè)務(wù)員組和業(yè)務(wù)主管組都有對應(yīng)的1－2個行政組的指定支持同事。所有第二天上課的物料行政組的同事均會提前準(zhǔn)備好給講師，中大型課程的音響設(shè)備控制和音樂等播放，均有行政組的技術(shù)支持同事支持，所有新課程開發(fā)過程中PPT、學(xué)員手冊、講師手冊的文字處理工作也均由行政組的同事協(xié)助，更重要的是，每堂課程的評估表均會由行政組的同事錄入、評分并下發(fā)到部門所有講師簽名確認(rèn)及存檔。這樣的安排極大的簡化了培訓(xùn)講師的工作量，讓培訓(xùn)講師可以更多的將精力放在培訓(xùn)課程的授課、培訓(xùn)課程的管理和更新上。

四、總述

通過以上對比和分析總結(jié)，可以看到中外資保險公司營銷員培訓(xùn)體系各有優(yōu)劣勢，互相借鑒將更有利于保險營銷員的留存和發(fā)展。1.在培訓(xùn)部場地設(shè)置上，應(yīng)該在結(jié)合規(guī)模需求的情況下，考慮設(shè)計的靈活性以及使用人的便利性，讓培訓(xùn)部硬件配置上更加人性化。2.在培訓(xùn)課程體系設(shè)置上，需要關(guān)注以下幾點:(1)既要大力借助保險營銷員團隊的力量，來充實和提升課程的實戰(zhàn)性以及號召力，同時又要提升培訓(xùn)講師對高階課程的掌握力，提高培訓(xùn)部的存在感。(2)在專題培訓(xùn)上，既要營銷高手能發(fā)揮鼓氣和標(biāo)桿作用，又需要安排能提升保險營銷員專業(yè)度的專題內(nèi)容，讓保險營銷員內(nèi)外兼修。(3)課程設(shè)置的延續(xù)性上，是容易被忽略的，關(guān)注和提升課程延續(xù)性，能讓培訓(xùn)講師更關(guān)注課程設(shè)計的品質(zhì)和授課口碑。(4)在課程的標(biāo)準(zhǔn)操作上，一定要嚴(yán)把關(guān)，幫助提升和保持培訓(xùn)部課程品質(zhì)的穩(wěn)定性。3.在培訓(xùn)部人員配置上，要加強講師的行政崗建設(shè)，讓講師能把更多時間放在課程開發(fā)和課程品質(zhì)提升上。

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作者：戴娟 單位：廣州飛秒投資咨詢有限公司