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一、金融投資的風險評估技術中的常見問題及解決措施

(一)金融投資的風險評估技術中的常見問題1、多個指標中沒有一定的統一性,且沒有較強的可比性以高低順序方法對類型不同資產投資的風險情況進行比較分析時,如果使用方差衡量法與日系數方法,那么分析所得到結果通常會容易出現背離等情況。2、對風險進行分析時,無法對其程度進行精細描述現階段,使用金融投資的風險評估技術對金融風險的具體情況進行分析時,還無法對其程度進行比較精確的描述,所分析出來的結果和實際情況還有一定差距,此外對風險側面相關情況的反映也比較少。因此,每個投資人員所得到的風險程度及信息的相關情況也會有所不同,此時,金融投資風險評估技術還無法通過多個側面為投資人員的利益提供一定保障。3、事后的風險無法對事前進行準確表示使用均值)方差衡量法、日系數方法對金融投資風險進行評估時,計算過程中所使用的數據及信息資料基本都是歷史中的數據信息,因此,所計算出來的結果及最后分析都是對資產在歷史中的某一時間段所可能出現的損失情況。此外,使用VaR方法對金融投資風險進行評估時,所得出的結果在金融投資市場實際情況的應用中通常都會失效。

(二)金融投資的風險評估技術中常見問題的解決方法1、使用壓力及后驗方法對VaR的計算模型進行測試使用VaR方法對金融投資的風險情況進行計算與分析時,此應用過程中通常會含有較多的假設性條件,從而就會容易導致金融風險的評估過程及結果存在一定缺陷,但VaR方法是一種可在事前對金融風險進行估算的方法,其表達方式也比較簡單,此外,此方法還能對風險的計量標準進行科學、合理而有效的統一。因此,為了使VaR方法在金融投資的風險評估的應用中具有更明顯的效果,于是,可通過壓力及后驗方法對VaR方法的計算模型進行有效測試。壓力測試主要是通過情景模式方法對相關情況進行分析,其主要是假設多種不利于金融投資的市場環境,然后在資產或資產組合的相關背景下對它們所可能會出現的風險情況進行有效計算,此外,其還會采取相應措施對有可能出現的變化價值進行比較合理的估計。后驗測試主要使用正態性方法對VaR模型進行檢驗,現階段,其常用的檢驗方法主要是峰度、偏度檢驗以及KolmogorovSmirnov等。2、把定量分析法和定性分析法進行結合使用對金融投資風險進行計算及評估時,通常都需使用多種類型的模型對風險的大小或程度進行定量分析,因此,在實際分析中,可采取風險圖評價法、管理評分法以及風險度評價法等科學方法把定性分析中所計算及評估出來的風險進行合理結合。其中,風險圖評價法主要是根據風險的出現的可能性與嚴重性進行繪制,相關研究及實踐表明,對于風險的識別而言,此方法的實用性和上述中的其他兩種方法相比,具有比較明顯的優勢。

二、金融投資風險評估的意義與作用

(一)風險管理中的重要內容在現代化企業中,金融投資風險評估是一項非常重要的技術,其是企業風險管理中的重要組成部分,此外,其還能在很大程度上使企業風險得到一定控制。近幾年來,隨著社會經濟及全球經濟的迅速發展,許多企業的發展都因經營過程中所遇到的風險問題而受到了阻礙,因此,為了促進企業的發展,必須對采取有效措施對風險進行一定了解。

(二)可把之用于對審計及監管進行操作管理隨著科學技術的不斷發展,金融投資工具的種類也會有所增加,金融工具不同時,其操作方式也會有所差異,于是對風險的評估及預測能力也會不同。把金融投資風險評估技術應用中審計監督中,雖有一定難度,但是只要方法正確,審計及監督中的相關操作都會得到有效完成。

(三)可把之用于對投資業務員的業績進行評估風險對每個金融投資者而言,都具有一定的震懾作用,因此,為了企業的經濟效益能夠得到一定保證,企業管理者應采取有效措施對企業內部負責金融投資的工作人員的工作進行比較明確的限制。如對于極可能會出現的過度投機操作等行為,可通過評估金融投資工具的風險來對相關的操作業績進行合理而有效的評估,從而可在一定程度上使企業所能承擔的金融投資風險控制一定范圍內。

三、結束語

風險衡量和風險評價是企業在金融投資過程對風險進行預測的重要手段,在具體的操作過程中,通常會同時使用這兩個手段進行相關操作,因此,在這樣的情況下,通常會無法對風險評價與風險衡量的具體范疇及區域進行有效區分。目前,關于金融投資方面的風險評估理論及技術都較多,但在實現操作過程中,通常都會因數據方面的因素而存在較多的限制性,本文主要從金融投資的風險評估技術及應用、金融投資的風險評估技術中的常見問題及解決措施、金融投資風險評估的意義與作用等方面作了相關分析,以此為金融投資風險的評估與研究提供相應參考。

作者：蔡思遠單位：對外經濟貿易大學國際經濟貿易學院