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水利水電工程施工擔保是水利水電建筑商品采購活動中，業主需要以擔保方式保障工程承包商向其交付合格建筑商品，以保障其債權實現。水利水電工程施工擔保按過程分基本上可分為投標擔保、履約擔保、預付款擔保三個步驟。所謂擔保，是在經濟活動中債權人需要以擔保的方式保障其債權實現。擔保的方式一般有保證、抵押、質押、留置和定金等6種方式。水利水電工程施工擔保因各階段擔保的具體金額不同，故采取擔保的方式也不一樣，歸納起來主要有保證和定金兩種形式。在具體形式上，保證方式表現為銀行、非銀行金融機構(如保險公司、擔保公司等)、企業(商貿、實業類)等擔保機構作為保證人，向業主出具保函的具體形式;定金擔保方式表現匯票、支票、本票(大多為銀行本票)、現金等具體形式。至于投標擔保、履約擔保、預付款擔保需采取哪種具體的擔保形式進行擔保，要視業主在招標書中的規定和要求而定。一般可采取現金、匯票、支票、本票中的一種。至于具體的采用那種擔保方式則由業主在招標書中規定。投標擔保的金額一般為投標價的2%一5%，招標書中一般規定一個比例數，有時也規定一個具體的金額數。(3)投標擔保的有效期。因招標的結果有中標人和未中標人之分，投標擔保的有效期也對應分為兩種情況。未中標人的投標擔保的有效期一般不超過投標書有效期(招標書中規定的日期或業主要求延期的日期)后28d，此后未中標人的投標擔保有效期截止;中標人的投標擔保的有效期則在中標人簽訂合同并按要求提供履約擔保后截止。

1投標擔保

(l)投標擔保的含義。投標擔保是為了保障業主免遭投標人在投標有效期內撤回其投標，或在中標后不簽訂合同或不提交履約擔保的投標毀約行為而蒙受損失，投標人必須隨投標書提供投標擔保或稱投標保證金(BidSecurity)。

(2)投標擔保的方式和金額。.投標擔保的方式基本有兩種，即保證方式和定金方式。保證方式二般采取由銀行開具銀行保函(Bankgu~tee)，銀行保函的格式一般由業主在招標書中提供;定金方式

2履約擔保

(l)履約擔保的含義。履約擔保(PerformallceSecurity)是為了保障承包商按合同要求正確履行合同時取得的擔保，承包商應在收到中標函后28d內按照招標書的要求的金額提供擔保，并提交業主。

(2)履約擔保的方式和金額(。履約擔保的方式一般僅采取保證方式，即由非銀行金融機構或企業出具擔保書(SecurityDocument)、銀行出具銀行保函(Bankgu~tee)。擔保書或銀行保函的格式一般由業主在招標書中提供，提供擔保的機構，即保證人，也須經業主同意。在現時，國內、國際水利水電工程施工履約擔保大多數采用銀行保函方式，很少采用非銀行金融機構或企業擔保書方式，特別是企業擔保書方式，因為企業擔保還要涉及反擔保問題，手續繁瑣，且信譽度不高。在必要時，業主也有要求承包商所在國政府作為保證人進行擔保的，承包商所在國政府具體承保的部門為財政部或中央銀行。我國規定國家機關不得作為水利水電工程施工履約擔保的保證人。履約擔保的金額分兩種情況。采用銀行保函方式的，擔保金額一般為投標價的ro%-20%;采用非銀行金融機構或企業擔保書方式的，擔保金額為投標價等額。另外，在通常習慣下，合同變更增加數額比較大時(如中國為合同增加額突破原合同價25%)，業主將會要求承包商按原擔保比例提高擔保金額。

(3)履約擔保的有效期。履約擔保在承包商根據合同履行并完成了工程施工，并在修補了任何缺陷之日后有效期截止，并且業主應在缺陷責任證書發出后的14d內將履約擔保退還給承包商。工程缺陷責任證書(Defects11曲ilitycerti6eate)應由工程師在缺陷責任期終止28d內頒發。一個永久工程的各個不同區段和部分可能有幾個不同的缺陷責任期，而促使履約擔保有效期截止的是指最后一個缺陷責任期的終止。履約擔保也可能在頒發中標函后，因不可抗力導致業主和承包商雙方不能依法履行各自的合同義務或雙方根據合同解除繼續履約、合同中止時，履約擔保有效期截止。計量支付時按招標書規定的方法扣除，償還給業主，并且在合同量支付達合同額一定數值(如80%)或在非正常情況下合同中止時，承包商應將全部未付預付款債務的余額立即支付給業主。承包商償付業主預付款債務完畢，則預付款擔保有效期截止

3預付款擔保

(l)預付款擔保的含義。預付款擔保(Advancel、ymentSecuritv)是承包商在向業主呈交了已獲認可履約擔保后、撥付預付款之前，應向業主提交預付款擔保，以保障業主獲得預付款償付。

(2)預付款擔保的方式和金額。預付款擔保的方式一般僅采取保證方式，即由非銀行金融機構或企業出具擔保書、銀行出具銀行保函。擔保書或銀行保函的格式一般由業主在招標書中或簽約后提供，提供擔保的機構也須經業主同意。預付款擔保方式同履約擔保方式一樣，也大多數采用銀行保函的方式，很少采用非銀行金融機構或企業擔保書的方式。預付款擔保的金額為預付款全額，預付款金額一般為合同價ro%一so%，具體比例在招標書中規定。

(3)預付款擔保的有效期。預付款在工程每次

4投標擔保、履約擔保、預付款擔保的相互關系與制約

(l)投標擔保與履約擔保的關系。中標人未簽訂合同并按要求提供履約擔保前，不能退還其投標擔保，否則對中標人在投標有效期內撤回其投標，或在中標后不簽訂合同或不提交履約擔保等的投標毀約行為無約束，導致招標失敗。(2)履約擔保與預付款擔保的關系。現時國內一些小型水利水電工程施工中，業主、監理等單位人員，撥付預付款也不要求承包商提交預付款擔保，錯誤地認為可以用履約擔保替代預付款擔保，行使預付款擔保的作用，甚至在預付款數額(如合同價20%)遠大于履約擔保數額(如合同價10%)的情況下，也敢撥付預付款。這是一種錯誤的做法，承包商在其無經濟制約的情況下，很容易毀約卷款而去〔業主必造成重大的經濟損失;即使在履約擔保數額大于預付款數額的情況下，無預付款擔保制約，承包商毀約，同樣也會給業主造成經濟損失〔。因此決不可以用履約擔保替代預付款擔保。當然，國內大型和國際水利水電工程施工招標中基本上不會出現上述情況，因為這些工程的招標書大都由專家起草核定，各條款之間的相互約束是很填密的。

5擔保書的有效性

擔保書(包括銀行保函)的有效性包括擔保的真實性和擔保資格的有效性。擔保的真實性是指開具擔保書的機構(或稱保證人)是否經業主同意，并目應審核該保證人是否確實開具了該擔保書擔保資格的有效性是指擔保開具的數額是否超越了該擔保機構的償付能力(如地方性金融機構，其總資產尚不及其擔保數額的就應當引起警惕)或由擔保機構的分支機構開具的擔保數額是否超越了該分支機構所能開具的最大數額權限(如全國性銀行，其分、支行開具擔保數額的上限額受其級別限制的)。業主在審查擔保書時，應嚴格審查該擔保書的真實性和擔保資格的有效性，謹防假擔保和越權的無效擔保。國內水利水電工程施工擔保從安全角度出發，業主原則上可在招標書中規定要求國有商業銀行進行擔保，以便核對擔保的真實性和有效性。

6結語

水利水電工程施工擔保是一項涉及工程、金融、法律的復雜、綜合性的工作，不但要求承包商在開具并提交擔保時要按有關法律法規的要求規范化地操作，而且業主要嚴格審查、謹防欺詐，做到既要懂工程，又要懂法律、金融，才能保證工程在有制約保障的條件下按質按期完成，有效地運用工程資金，使其產生效益。