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［摘要］意定監(jiān)護(hù)作為民法成年保護(hù)制度，在中國施行的時(shí)間不長。實(shí)務(wù)中，意定監(jiān)護(hù)的利用者主要是60歲以上的老年人，但數(shù)量并不多。意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)、贍養(yǎng)、扶養(yǎng)、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議在老年人權(quán)益保護(hù)中的價(jià)值定位各有側(cè)重，不能混淆。中國現(xiàn)行法律關(guān)于意定監(jiān)護(hù)的規(guī)定過于簡單概括，需進(jìn)一步改進(jìn)與完善，應(yīng)增加可操作性細(xì)則、建立適當(dāng)?shù)囊舛ūO(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制、明確委托人行為能力認(rèn)定的程序、建立行為能力認(rèn)定醫(yī)院及醫(yī)師名錄、制定社會(huì)監(jiān)護(hù)人從業(yè)資質(zhì)與標(biāo)準(zhǔn)、建立統(tǒng)一登記制度等。

［關(guān)鍵詞］老年；意定監(jiān)護(hù)；法定監(jiān)護(hù)；贍養(yǎng)；遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議

意定監(jiān)護(hù)，是與法定監(jiān)護(hù)相對應(yīng)的學(xué)理概念，指本人意思能力健全時(shí)，可以預(yù)先選定監(jiān)護(hù)人，有關(guān)監(jiān)護(hù)的設(shè)立、監(jiān)護(hù)的內(nèi)容等均由當(dāng)事人自我決定。［1］(P233)意定監(jiān)護(hù)融合了民法委托、、監(jiān)護(hù)等制度，核心是規(guī)定意思能力健全的成年人可以為將來可能出現(xiàn)的意思能力減退而未雨綢繆、提早規(guī)劃，以協(xié)議方式預(yù)先選定監(jiān)護(hù)人，并在約定的監(jiān)護(hù)事務(wù)范圍內(nèi)授予其權(quán)，一旦將來喪失或者部分喪失行為能力，則由協(xié)議確定的監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)。意定監(jiān)護(hù)是20世紀(jì)后半葉以來，各國應(yīng)對社會(huì)觀念與家庭結(jié)構(gòu)變遷、人口老齡化，迎合殘障者、老年人人權(quán)保障新理念，對民法成年監(jiān)護(hù)制度進(jìn)行改革的重要成果。意定監(jiān)護(hù)，為利用者提供了更加多樣化的選擇，對利用者的保護(hù)與援助也更具有彈性，迎合了殘障者以及老年人多樣化的監(jiān)護(hù)需求，在監(jiān)護(hù)人的確定上最大程度尊重了被監(jiān)護(hù)人的意愿和自我決定權(quán)。因而，同時(shí)受到兩大法系的多個(gè)國家的青睞，美國、英國、德國、法國、日本、韓國等在成年監(jiān)護(hù)制度改革中，不約而同地選擇了意定監(jiān)護(hù)制度。在美國和英國稱為“持續(xù)性權(quán)”、在德國稱為“預(yù)先性授權(quán)”、在法國稱為“為了將來的保護(hù)”、在日本、韓國則稱為“任意監(jiān)護(hù)”。名稱雖異，本質(zhì)相同。

一、中國老年意定監(jiān)護(hù)制度及其實(shí)施狀況

人口老齡化是世界性問題，在中國也不例外。1999年，中國60歲及以上人口比例已經(jīng)超過10%，是世界上第一個(gè)進(jìn)入老齡化社會(huì)的發(fā)展中國家。［2］此后，中國老齡人口數(shù)量和占比逐年上升，并且呈現(xiàn)老齡化速度快、老齡化程度高、老齡人口數(shù)量多的特點(diǎn)。據(jù)最新資料顯示，截至2016年底，中國60歲及以上老年人口2億3086萬人，占總?cè)丝诘?6.7%，其中65歲及以上人口1億5003萬人，占總?cè)丝诘?0.8%。［3］而2017年末，中國60周歲及以上人口2億4090萬人，占總?cè)丝诘?7.3%，其中65周歲及以上人口1億5831萬人，占總?cè)丝诘?1.4%。［4］為了積極應(yīng)對老齡化社會(huì)，保障老年人不受年齡限制積極參與社會(huì)生活，維持其生活正?；?，尊重老年人自我決定權(quán)，保障老年人合法權(quán)益，中國在2012年即修訂了《中華人民共和國老年人權(quán)益保障法》(以下簡稱《老年人權(quán)益保障法》)，并率先規(guī)定了老年意定監(jiān)護(hù)。繼而，在2017年3月15日通過的《中華人民共和國民法總則》(以下簡稱《民法總則》)中，又以民法典總綱的定位規(guī)定了成年意定監(jiān)護(hù)，將意定監(jiān)護(hù)的適用范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。此外，個(gè)別地方如上海市，積極落實(shí)《老年人權(quán)益保障法》精神，于2016年修訂了《上海市老年人權(quán)益保障條例》，以地方法規(guī)的形式規(guī)定了老年意定監(jiān)護(hù)，推動(dòng)了地方老年意定監(jiān)護(hù)制度的施行。自2012年中國《老年人權(quán)益保障法》首次做出規(guī)定，老年意定監(jiān)護(hù)走進(jìn)我們的生活已經(jīng)五年有余。律師、公證人員、老齡委、媒體等專業(yè)人士以及相關(guān)機(jī)構(gòu)在老年群體中對意定監(jiān)護(hù)進(jìn)行了一定的宣傳，意定監(jiān)護(hù)已經(jīng)被越來越多的老年人認(rèn)識，并逐漸被部分權(quán)利意識、法律意識較強(qiáng)的老年人所接受，上海、北京等直轄市以及黑龍江、山東、江蘇、浙江、廣東、福建、四川、湖北等省份的省會(huì)城市都有了老年人按照自己意愿以簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的方式來選擇確定監(jiān)護(hù)人的案例。［5］當(dāng)前，老年意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的簽訂，主要有兩種方式。一種是通過律師承辦，即由律師了解當(dāng)事人需求并代為起草、定制意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，由當(dāng)事人雙方簽署。如成立于2015年的北京律維銀齡研究與服務(wù)中心，是由北京市民政局核準(zhǔn)設(shè)立的致力于推進(jìn)老年權(quán)益保障工作的公益機(jī)構(gòu)，也是“老年意定監(jiān)護(hù)”公益服務(wù)項(xiàng)目的發(fā)起者和主辦方，［6］自2016年4月開辦老年意定監(jiān)護(hù)業(yè)務(wù)至2017年7月，已經(jīng)為50多位老人辦理了意定監(jiān)護(hù)協(xié)議。［7］另一種是通過公證處承辦，由公證員了解當(dāng)事人需求并代為起草、定制意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，由雙方當(dāng)事人簽署、公證處公證。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2017年7月底，上海市已經(jīng)辦理了50例左右的老年意定監(jiān)護(hù)公證案例，全國各地的公證機(jī)構(gòu)總共辦理了約100件老年意定監(jiān)護(hù)公證案例。2017年8月，國內(nèi)首個(gè)意定監(jiān)護(hù)生效案例在上海市出現(xiàn)。一名85歲的老人在半年前簽署意定監(jiān)護(hù)協(xié)議并進(jìn)行了意定監(jiān)護(hù)公證，半年后出現(xiàn)了精神失常狀況，經(jīng)公證處確認(rèn)符合意定監(jiān)護(hù)協(xié)議所設(shè)定的意定監(jiān)護(hù)生效條件，而啟動(dòng)了意定監(jiān)護(hù)，由老人預(yù)先以協(xié)議方式確定的監(jiān)護(hù)人進(jìn)行監(jiān)護(hù)，有效維護(hù)了老人的合法權(quán)益。［5］2017年12月，司法部首次了“老年人意定監(jiān)護(hù)協(xié)議公證”指導(dǎo)性案例，明確了公證機(jī)關(guān)辦理老年意定監(jiān)護(hù)公證的要點(diǎn)，規(guī)范了老年意定監(jiān)護(hù)公證申請的主體、公證審查的內(nèi)容、公證的具體程序以及意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的主要內(nèi)容、公證員的保密義務(wù)等事項(xiàng)，規(guī)范了意定監(jiān)護(hù)公證案件的辦理。隨著《民法總則》在2017年10月1日的施行，意定監(jiān)護(hù)制度的知名度和公眾知曉率大為提升，進(jìn)一步帶動(dòng)了意定監(jiān)護(hù)制度的施行。2017年12月，山西省會(huì)太原市城南公證處，在《民法總則》施行后，辦理了山西省首例老年“意定監(jiān)護(hù)公證”案件。［9］意定監(jiān)護(hù)制度已經(jīng)逐漸成為老年人積極規(guī)劃晚年生活、確保自己合法權(quán)益的法律武器。

二、意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)、贍養(yǎng)、扶養(yǎng)以及遺贈(zèng)扶養(yǎng)的價(jià)值定位與適用

根據(jù)《民法總則》，中國的意定監(jiān)護(hù)，是指具有完全民事行為能力的成年人，與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織事先協(xié)商，以書面形式確定自己的監(jiān)護(hù)人。協(xié)商確定的監(jiān)護(hù)人在該成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，履行監(jiān)護(hù)職責(zé)。意定監(jiān)護(hù)在中國是一個(gè)新生的制度，當(dāng)前的實(shí)踐中，意定監(jiān)護(hù)的利用者主要是60歲以上的老年人。目前，提前規(guī)劃個(gè)人晚年生活，預(yù)先簽訂意定監(jiān)護(hù)合同的老年人數(shù)量并不是很多，意定監(jiān)護(hù)生效的案例更少。究其原因，一是因?yàn)橐舛ūO(jiān)護(hù)制度設(shè)置時(shí)間不長，尚未被民眾廣泛認(rèn)知，需要進(jìn)一步宣傳和培育。二是民眾對意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)、贍養(yǎng)、扶養(yǎng)以及遺贈(zèng)扶養(yǎng)等相關(guān)制度的價(jià)值定位尚不夠清晰，需要從理論與實(shí)踐中予以厘清，以方便民眾根據(jù)需要綜合運(yùn)用不同的法律制度，全方位維護(hù)自己的合法權(quán)益

。(一)意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)意定監(jiān)護(hù)是與法定監(jiān)護(hù)相對應(yīng)的概念，兩者都是由監(jiān)護(hù)人被監(jiān)護(hù)人處理有關(guān)人身、財(cái)產(chǎn)、醫(yī)療養(yǎng)護(hù)等事務(wù)并對被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益進(jìn)行保護(hù)的制度。其價(jià)值定位在于補(bǔ)充被監(jiān)護(hù)人民事行為能力的不足，借監(jiān)護(hù)人之手幫助無民事行為能力和限制民事行為能力人參與社會(huì)生活并維護(hù)其合法權(quán)益。兩者的不同在于，在法定監(jiān)護(hù)中，監(jiān)護(hù)的設(shè)立、監(jiān)護(hù)的開始、監(jiān)護(hù)人的范圍、監(jiān)護(hù)人的順序以及監(jiān)護(hù)的事務(wù)范圍均由法律直接規(guī)定，成年人在行為能力不足或者喪失時(shí)，依法被動(dòng)接受法律關(guān)于監(jiān)護(hù)的安排。而意定監(jiān)護(hù)，則是由成年人在自己具有完全行為能力時(shí)通過與近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織協(xié)商并簽署協(xié)議的方式，自主確定監(jiān)護(hù)人和監(jiān)護(hù)事務(wù)的范圍、監(jiān)護(hù)人的職責(zé)，甚至監(jiān)護(hù)開始的具體條件與時(shí)間，更多體現(xiàn)了成年人自己對未來可能出現(xiàn)的行為能力不足或者喪失時(shí)的監(jiān)護(hù)意愿和自我決定權(quán)，被監(jiān)護(hù)人自己更加主動(dòng)積極地參與了未來生活規(guī)劃。與法定監(jiān)護(hù)相比，老年人可以通過協(xié)議按照自己的意愿確定監(jiān)護(hù)人、監(jiān)護(hù)的事務(wù)范圍、監(jiān)護(hù)人的職責(zé)，可以通過協(xié)議按照自己的意愿將人身照護(hù)、財(cái)產(chǎn)管理、醫(yī)療養(yǎng)護(hù)等事務(wù)分別委托不同的監(jiān)護(hù)人，也可以通過協(xié)議按照自己的意愿對監(jiān)護(hù)人的權(quán)限加以限制，將監(jiān)護(hù)人職責(zé)定位在對被監(jiān)護(hù)人的“援助”上，保留被監(jiān)護(hù)的老年人對自己事務(wù)的部分決定權(quán)，最大限度地活化被監(jiān)護(hù)人殘存的能力，讓被監(jiān)護(hù)人能夠積極參與社會(huì)生活，并盡可能地維護(hù)其正常化生活。綜上所述，意定監(jiān)護(hù)制度的價(jià)值，在保留了監(jiān)護(hù)制度原有的“補(bǔ)充被監(jiān)護(hù)人民事行為能力的不足，借監(jiān)護(hù)人之手幫助無民事行為能力和限制民事行為能力人參與社會(huì)生活并維護(hù)其合法權(quán)益”的基礎(chǔ)上，還體現(xiàn)了以老年人需求為核心、以被監(jiān)護(hù)人利益為本位的新的監(jiān)護(hù)理念，鼓勵(lì)老年人未雨綢繆，積極應(yīng)對并事先規(guī)劃老年生活，按照自己的意愿選擇確定監(jiān)護(hù)人以更好地維護(hù)自己的合法權(quán)益，安享老年。這樣的制度設(shè)計(jì)，契合了聯(lián)合國所倡導(dǎo)的“以老年人需求為核心”，積極、健康應(yīng)對老齡化的戰(zhàn)略。因此，實(shí)踐中，意定監(jiān)護(hù)優(yōu)先于法定監(jiān)護(hù)，當(dāng)事人預(yù)先簽署意定監(jiān)護(hù)協(xié)議并確定監(jiān)護(hù)人的，如無法律規(guī)定的特殊事由，應(yīng)優(yōu)先適用意定監(jiān)護(hù)。

(二)意定監(jiān)護(hù)與贍養(yǎng)、扶養(yǎng)根據(jù)《中華人民共和國婚姻法》的規(guī)定，贍養(yǎng)是指晚輩親屬對長輩親屬給予經(jīng)濟(jì)上的供養(yǎng)，包括子女對父母的贍養(yǎng)，以及有負(fù)擔(dān)能力的孫子女、外孫子女，對于子女已經(jīng)死亡或子女無力贍養(yǎng)的祖父母、外祖父母的贍養(yǎng)?！独夏耆藱?quán)益保障法》進(jìn)一步細(xì)化了子女等贍養(yǎng)人的義務(wù)、職責(zé)與限制。規(guī)定贍養(yǎng)人應(yīng)當(dāng)履行對老年人經(jīng)濟(jì)上供養(yǎng)、生活上照料和精神上慰藉的義務(wù)，照顧老年人的特殊需要。贍養(yǎng)人應(yīng)當(dāng)使患病的老年人及時(shí)得到治療和護(hù)理;對經(jīng)濟(jì)困難的老年人，應(yīng)當(dāng)提供醫(yī)療費(fèi)用。對生活不能自理的老年人，贍養(yǎng)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)照料責(zé)任;不能親自照料的，可以按照老年人的意愿委托他人或者養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等照料。贍養(yǎng)人應(yīng)當(dāng)妥善安排老年人的住房，不得強(qiáng)迫老年人居住或者遷居條件低劣的房屋。老年人自有的或者承租的住房，子女或者其他親屬不得侵占，不得擅自改變產(chǎn)權(quán)關(guān)系或者租賃關(guān)系。老年人自有的住房，贍養(yǎng)人有維修的義務(wù)。贍養(yǎng)人有義務(wù)耕種或者委托他人耕種老年人承包的田地，照管或者委托他人照管老年人的林木和牲畜等，收益歸老年人所有。贍養(yǎng)人不得以放棄繼承權(quán)或者其他理由，拒絕履行贍養(yǎng)義務(wù)。贍養(yǎng)人不履行贍養(yǎng)義務(wù)，老年人有要求贍養(yǎng)人付給贍養(yǎng)費(fèi)等權(quán)利。贍養(yǎng)人不得要求老年人承擔(dān)力不能及的勞動(dòng)?？梢?，贍養(yǎng)的制度價(jià)值，主要在于弘揚(yáng)中華民族的傳統(tǒng)美德，強(qiáng)調(diào)家庭責(zé)任，發(fā)揮親情的作用，保障老年人得到晚輩經(jīng)濟(jì)上的供養(yǎng)和生活上的扶助、精神上的安慰。贍養(yǎng)人與被贍養(yǎng)人通常具有特定的親屬關(guān)系，贍養(yǎng)人的主要義務(wù)與責(zé)任，是進(jìn)行與贍養(yǎng)有關(guān)的事實(shí)行為，如對被贍養(yǎng)人進(jìn)行事實(shí)上的物質(zhì)幫助、生活照料、疾病護(hù)理、衛(wèi)生保潔、精神安慰等。但是，贍養(yǎng)人未經(jīng)授權(quán)并不當(dāng)然具有被贍養(yǎng)人實(shí)施民事法律行為的權(quán)限，不能以被贍養(yǎng)人的名義處分其財(cái)產(chǎn)，為買賣行為、贈(zèng)與行為以及做出有關(guān)人身照護(hù)、醫(yī)療養(yǎng)護(hù)決定等。當(dāng)然，在被贍養(yǎng)人喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)，作為贍養(yǎng)人的子女、孫子女、外孫子女等，可以近親屬的身份依法擔(dān)任其法定監(jiān)護(hù)人或經(jīng)被贍養(yǎng)人協(xié)議委托擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)人，從而取得被贍養(yǎng)人實(shí)施法律行為的資格。與贍養(yǎng)不同，監(jiān)護(hù)人的職責(zé)主要是被監(jiān)護(hù)人實(shí)施民事法律行為，并以此種方式補(bǔ)充被監(jiān)護(hù)人行為能力的不足，實(shí)現(xiàn)其對社會(huì)生活的參與，以保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的人身權(quán)利、財(cái)產(chǎn)權(quán)利以及其他合法權(quán)益等。監(jiān)護(hù)人的權(quán)來自法律的規(guī)定(法定監(jiān)護(hù))，或者有權(quán)機(jī)關(guān)指定(指定監(jiān)護(hù))，或者被監(jiān)護(hù)人事先的委托與授予(意定監(jiān)護(hù))。

監(jiān)護(hù)人并不局限于被監(jiān)護(hù)人的近親屬，也可以是其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織。意定監(jiān)護(hù)中，老年人可以與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或者組織，協(xié)議確定意定監(jiān)護(hù)的事務(wù)范圍，并在該范圍內(nèi)授予意定監(jiān)護(hù)人權(quán)。意定監(jiān)護(hù)人可以在授權(quán)范圍內(nèi)，被監(jiān)護(hù)人實(shí)施民事法律行為，包括本人訂立有關(guān)信托、買賣、保險(xiǎn)合同等財(cái)產(chǎn)法律行為;選擇或辭退人身、生活照料的護(hù)理人員或護(hù)理機(jī)構(gòu);代為決定醫(yī)療措施、醫(yī)療方案等。意定監(jiān)護(hù)的核心，是權(quán)的授予。除非在贍養(yǎng)人與監(jiān)護(hù)人同一的情況下，監(jiān)護(hù)人并不當(dāng)然具有對被監(jiān)護(hù)人經(jīng)濟(jì)供養(yǎng)、生活照料、疾病護(hù)理等的法定義務(wù)。在老年人權(quán)益保護(hù)的實(shí)踐中，贍養(yǎng)制度與監(jiān)護(hù)制度各有側(cè)重，前者解決老年人基本生存的物質(zhì)、生活保障和基本精神需求，后者解決老年人與贍養(yǎng)人以外的第三人實(shí)施法律行為的問題，是對老年人行為能力的補(bǔ)充與延展。實(shí)務(wù)中，在子女、孫子女、外孫子女等負(fù)有法定贍養(yǎng)義務(wù)的人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人時(shí)，可能出現(xiàn)贍養(yǎng)義務(wù)與監(jiān)護(hù)職責(zé)的重合。但需要特別強(qiáng)調(diào)的是，子女、孫子女、外孫子女等法定贍養(yǎng)人并不當(dāng)然具有對被贍養(yǎng)人的權(quán)，作為贍養(yǎng)人，其取得對被贍養(yǎng)人的權(quán)有三種方式:①被贍養(yǎng)人在具有完全民事行為能力時(shí)通過協(xié)議方式授予其權(quán);②被贍養(yǎng)人在被確認(rèn)喪失或者部分喪失行為能力時(shí)，依法定或被指定為監(jiān)護(hù)人從而獲得權(quán);③被贍養(yǎng)人在具有完全民事行為能力時(shí)通過協(xié)議方式選定其為監(jiān)護(hù)人，待被贍養(yǎng)人喪失或者部分喪失行為能力時(shí)，因監(jiān)護(hù)的開始而取得權(quán)。隨著中國經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增強(qiáng)，公民的收入、福利、社會(huì)保障、醫(yī)療保障水平等不斷提升，個(gè)人財(cái)富也不斷增長，越來越多的老年人擁有了房屋等不動(dòng)產(chǎn)以及其他個(gè)人財(cái)富，由子女等法定贍養(yǎng)人給予其經(jīng)濟(jì)供養(yǎng)和物質(zhì)幫助已經(jīng)不再是老年人最為迫切的需求。但是伴隨人均壽命的不斷延長，很多老年人隨著年齡增長也出現(xiàn)了辨識能力和判斷能力的逐漸衰退，老年人個(gè)人財(cái)產(chǎn)的管理、生活照護(hù)、醫(yī)療養(yǎng)護(hù)決定等迫切需要他人施以援手或者直接由他人進(jìn)行，監(jiān)護(hù)的需求隨之增長。以規(guī)范夫妻、兄弟姐妹等平輩親屬之間相互在經(jīng)濟(jì)上供養(yǎng)、生活上扶助為內(nèi)容的扶養(yǎng)制度，與贍養(yǎng)制度的價(jià)值定位相同，這里不再贅述。

(三)意定監(jiān)護(hù)與遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議，是指遺贈(zèng)人與扶養(yǎng)人簽訂的，由遺贈(zèng)人遺贈(zèng)個(gè)人財(cái)產(chǎn)給扶養(yǎng)人所有，扶養(yǎng)人承擔(dān)遺贈(zèng)人生養(yǎng)死葬義務(wù)的協(xié)議。［10］(P343)根據(jù)《中華人民共和國繼承法》(以下簡稱《繼承法》)第31條的規(guī)定，扶養(yǎng)人既可以是個(gè)人，也可以是集體所有制組織。遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議是《繼承法》中具有中國特色的制度。該制度的價(jià)值，在于彌補(bǔ)社會(huì)福利與社會(huì)救濟(jì)的不足，鼓勵(lì)民間互助，使那些沒有法定贍養(yǎng)人的孤寡老人，或雖有法定贍養(yǎng)人但法定贍養(yǎng)人無法實(shí)際履行贍養(yǎng)義務(wù)、無獨(dú)立生活能力的老人在晚年生活上得到物質(zhì)保障和生活照料，以減輕社會(huì)的負(fù)擔(dān)。與意定監(jiān)護(hù)相同的是，遺贈(zèng)扶養(yǎng)是在雙方協(xié)議的基礎(chǔ)上形成的，扶養(yǎng)人根據(jù)遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議預(yù)先確定，尊重了當(dāng)事人的意愿。但扶養(yǎng)人的義務(wù)，主要是對遺贈(zèng)人進(jìn)行生活上照顧、經(jīng)濟(jì)上幫助、精神上慰藉，以及去世后喪葬事務(wù)的辦理和費(fèi)用的承擔(dān)。扶養(yǎng)人只能實(shí)施上述事實(shí)行為，沒有遺贈(zèng)人的特別授權(quán)，扶養(yǎng)人不具有對遺贈(zèng)人的權(quán)，不能遺贈(zèng)人與第三人實(shí)施法律行為。綜上，中國民事法律領(lǐng)域中的意定監(jiān)護(hù)、法定監(jiān)護(hù)、贍養(yǎng)、扶養(yǎng)、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議等，一方面具有共同的價(jià)值定位，即對處于弱勢的老年人給予保護(hù)與扶助;另一方面，它們又具有各自不同的側(cè)重點(diǎn)。法定監(jiān)護(hù)與意定監(jiān)護(hù)，側(cè)重于由監(jiān)護(hù)人被監(jiān)護(hù)人實(shí)施民事法律行為的方式以補(bǔ)充其民事行為能力的不足，但意定監(jiān)護(hù)彰顯的是對老年人積極自主安排老年生活的自我決定權(quán)的尊重，法定監(jiān)護(hù)則強(qiáng)調(diào)的是法律安排和國家責(zé)任。贍養(yǎng)、扶養(yǎng)、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議則側(cè)重對被贍養(yǎng)人、被扶養(yǎng)人以及遺贈(zèng)人的物質(zhì)生活保障和生活照料，贍養(yǎng)人、扶養(yǎng)人的義務(wù)均以實(shí)施經(jīng)濟(jì)供養(yǎng)、生活照料、精神慰藉等事實(shí)行為為主。但贍養(yǎng)和扶養(yǎng)的重點(diǎn)是弘揚(yáng)家庭責(zé)任，強(qiáng)調(diào)作為近親屬的法定贍養(yǎng)人、扶養(yǎng)人對老年人的責(zé)任，遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議則在于發(fā)揮民間互助功能，解決無法定贍養(yǎng)人的孤寡老人的生活保障問題。因此，實(shí)踐中，老年人可根據(jù)實(shí)際需要，綜合利用多種制度來保護(hù)自身合法權(quán)益。

三、中國意定監(jiān)護(hù)實(shí)踐中的問題及改進(jìn)

意定監(jiān)護(hù)制度在中國施行的時(shí)間不長，實(shí)踐中積累的案例還不多，但是，現(xiàn)有的案例已經(jīng)反映出一些具有普遍性的問題，需要在未來的制度建設(shè)中不斷改進(jìn)與完善，具體包括:

(一)進(jìn)一步增加可操作性細(xì)則目前，中國意定監(jiān)護(hù)只有《老年人權(quán)益保障法》第26條和《民法總則》第33條的規(guī)定，內(nèi)容基本相同，過于簡單概括，缺乏細(xì)則，操作性不強(qiáng)，承辦意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的律師或公證員需要對細(xì)節(jié)問題反復(fù)論證并向當(dāng)事人反復(fù)解釋，增加了時(shí)間成本。［9］為了促進(jìn)意定監(jiān)護(hù)制度的實(shí)施，讓更多老年人能夠利用該制度積極規(guī)劃晚年生活，建議通過民法典婚姻家庭編或者最高法院司法解釋細(xì)化相關(guān)規(guī)定，在確保老年人合法權(quán)益的基礎(chǔ)上盡量實(shí)現(xiàn)簡便規(guī)范的操作。具體而言，需要就以下幾個(gè)問題作出明確規(guī)定:(1)明確規(guī)定意定監(jiān)護(hù)人的資格，特別是不得擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)人的“欠格”事由。意定監(jiān)護(hù)的核心是意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的核心是權(quán)的授予。意定監(jiān)護(hù)生效后，意定監(jiān)護(hù)人取得委托人(即被監(jiān)護(hù)人)處理有關(guān)財(cái)產(chǎn)管理、人身照護(hù)、醫(yī)療養(yǎng)護(hù)事務(wù)的權(quán)限，這些事務(wù)的處理均會(huì)對被監(jiān)護(hù)人權(quán)益發(fā)生至關(guān)重要的影響。因此，選擇適格的意定監(jiān)護(hù)人是保障被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益的重要前提，需從法律上予以明確。從監(jiān)護(hù)制度的價(jià)值定位看，意定監(jiān)護(hù)人與法定監(jiān)護(hù)人一樣，首先應(yīng)具有監(jiān)護(hù)能力(具有完全行為能力、身體健康、經(jīng)濟(jì)狀況良好等)，是為積極資格;其次，應(yīng)借鑒英國、日本、韓國等國家的經(jīng)驗(yàn)，在選任意定監(jiān)護(hù)人時(shí)還應(yīng)慎重考慮不能擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)人的消極資格，即“欠格”事由，未成年人、行為能力欠缺的成年人、被宣告破產(chǎn)的人、去向不明的人、行為不端、明顯不軌的人、與被監(jiān)護(hù)人存在訴訟關(guān)系的人及其配偶、近親屬以及被宣告破產(chǎn)的組織、不具備資質(zhì)的組織等，不宜擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)人。(2)明確規(guī)定意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的主要內(nèi)容和必備條款，規(guī)范意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容和效力。意定監(jiān)護(hù)協(xié)議一般應(yīng)包含以下主要內(nèi)容:①委托人及其基本信息;受任人及其基本信息。②意定監(jiān)護(hù)的合意。③意定監(jiān)護(hù)委托的事務(wù)范圍。④權(quán)的授予及限制。⑤意定監(jiān)護(hù)生效的條件。⑥意定監(jiān)護(hù)的開始程序。⑦意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的解除。⑧意定監(jiān)護(hù)開始的阻止。⑨意定監(jiān)護(hù)的終止。⑩當(dāng)事人認(rèn)為需要明確約定的其他事項(xiàng)。其中①②③④⑤項(xiàng)是意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的必備條款。必要時(shí)亦可推出意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的規(guī)范文本。

(二)建立適當(dāng)?shù)囊舛ūO(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制意定監(jiān)護(hù)人雖由委托人以協(xié)議方式自主確定，但是意定監(jiān)護(hù)是附條件生效的行為，其生效前提是委托人(即本人)辨識能力喪失或不足，而此時(shí)本人已經(jīng)不具備對意定監(jiān)護(hù)人的行為進(jìn)行監(jiān)督的能力，意定監(jiān)護(hù)人可能會(huì)濫用權(quán)限。選任意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人，才可能確保本人的利益。［11］(P63)為防止意定監(jiān)護(hù)人濫用監(jiān)護(hù)權(quán)侵害本人利益，有必要建立相應(yīng)的防范機(jī)制。英國的持續(xù)性權(quán)制度一開始就引入了公權(quán)力的干預(yù)、監(jiān)督機(jī)制，規(guī)定持續(xù)性權(quán)授予合同須經(jīng)保護(hù)法院登記并經(jīng)保護(hù)法院裁定核準(zhǔn)后方可生效。［12］日本則建立了意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人的私人監(jiān)督與家庭法院的公權(quán)監(jiān)督的雙重監(jiān)督機(jī)制，規(guī)定意定監(jiān)護(hù)合同需經(jīng)家庭法院選任任意監(jiān)護(hù)監(jiān)督人方可生效，意定監(jiān)護(hù)人與意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人均需接受家庭法院監(jiān)督。［13］(P391－392)韓國繼受了日本的意定監(jiān)護(hù)制度，做了與日本幾乎完全相同的規(guī)定。［14］比較而言，英、日、韓對意定監(jiān)護(hù)均引入了公權(quán)的干預(yù)與監(jiān)督，日、韓更是建立了意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督人私人監(jiān)督與家庭(事)法院公權(quán)監(jiān)督相結(jié)合的雙重監(jiān)督的機(jī)制，制度設(shè)計(jì)更為縝密。有研究表明，在未建立公權(quán)監(jiān)督機(jī)制的美國，意定監(jiān)護(hù)人侵害被監(jiān)護(hù)人權(quán)益的問題確實(shí)比較嚴(yán)重，［15］值得反鑒。中國現(xiàn)行法律沒有任何關(guān)于防范意定監(jiān)護(hù)人濫用權(quán)利的規(guī)定，在僅有的一例意定監(jiān)護(hù)生效案例中，公證機(jī)關(guān)事實(shí)上承擔(dān)起意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督的職責(zé)，實(shí)現(xiàn)了國家公權(quán)的適度干預(yù)，為探索通過民法典婚姻家庭編或者最高法院司法解釋建立意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制提供了不同于其他國家的另外一種可能性。然而，這種監(jiān)督方式對防止受托人因個(gè)人不良企圖而申請意定監(jiān)護(hù)生效具有較好的效果，但對于意定監(jiān)護(hù)開始后意定監(jiān)護(hù)行為的監(jiān)督則有所不及。比較而言，日本、韓國的雙重監(jiān)督機(jī)制最為理想。無論采用哪種監(jiān)督模式，均需要相關(guān)法律的明確規(guī)定。

(三)明確委托人行為能力認(rèn)定的程序、建立行為能力認(rèn)定醫(yī)院及醫(yī)師名錄意定監(jiān)護(hù)協(xié)議是附條件生效的協(xié)議，其所附條件之一，就是委托人行為能力出現(xiàn)不足或者喪失。對委托人行為能力的認(rèn)定，各國都規(guī)定了申請主義原則，需要委托人本人、受托人或者其他利害關(guān)系人、社會(huì)組織提出申請并提交專業(yè)醫(yī)師出具的關(guān)于委托人行為能力的鑒定意見，謹(jǐn)慎而便于操作。中國現(xiàn)行法律對此沒有明確規(guī)定。因此，意定監(jiān)護(hù)協(xié)議需明確、詳細(xì)、具體地約定意定監(jiān)護(hù)協(xié)議生效的條件，如委托人出現(xiàn)語無倫次、無法表達(dá)、意識混亂等情況，這些表現(xiàn)是否就是喪失或者部分喪失行為能力，尚需專業(yè)機(jī)構(gòu)出具鑒定意見，才具有權(quán)威性。因此，當(dāng)委托人本人、受托人或者其他利害關(guān)系人、社會(huì)組織等申請意定監(jiān)護(hù)生效并啟動(dòng)意定監(jiān)護(hù)時(shí)，需提交由專業(yè)醫(yī)師出具的有關(guān)委托人行為能力的鑒定文件。為了方便操作，可借鑒德國、法國等先行國家的經(jīng)驗(yàn)，建立由主管機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有行為能力鑒定資質(zhì)的醫(yī)院以及醫(yī)師名錄，以確保鑒定文件的權(quán)威性。

(四)制定社會(huì)監(jiān)護(hù)人從業(yè)資質(zhì)和從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)隨著社會(huì)的變遷，人口流動(dòng)性增強(qiáng)，大家族聚族而居現(xiàn)象減少，人際關(guān)系日漸疏遠(yuǎn)，親屬之間不再像傳統(tǒng)社會(huì)那樣同財(cái)共居、來往密切，［16］家庭小型化、家庭人口數(shù)量減少，以親屬為主的監(jiān)護(hù)人力量顯得力不從心，監(jiān)護(hù)越來越需要依靠親屬以外的社會(huì)力量，包括個(gè)人和社會(huì)組織介入。很多國家已經(jīng)將監(jiān)護(hù)確立為國家之公務(wù)，設(shè)立專職機(jī)構(gòu)執(zhí)行監(jiān)護(hù)工作，［17］(P83)并允許親屬以外其他個(gè)人或者社會(huì)組織擔(dān)任監(jiān)護(hù)人，監(jiān)護(hù)社會(huì)化趨勢明顯。實(shí)務(wù)中由親屬以外的自然人或者社會(huì)組織擔(dān)任成年人的監(jiān)護(hù)人的情況越來越多。據(jù)統(tǒng)計(jì)，日本在2000年施行新的監(jiān)護(hù)制度以來，由親屬以外的第三人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的現(xiàn)象逐年增加，至2009年由第三人擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的情況已經(jīng)上升至36.5%，擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的第三人包括法人、社會(huì)福祉士、司法書士、律師等。為確保社會(huì)監(jiān)護(hù)人的業(yè)務(wù)水準(zhǔn)和職業(yè)道德與倫理，日本各地的司法書士協(xié)會(huì)組織了旨在培養(yǎng)成年監(jiān)護(hù)人的培訓(xùn)，設(shè)立了“社團(tuán)法人成年人監(jiān)護(hù)中心”，廣泛吸納會(huì)員并負(fù)責(zé)將會(huì)員培訓(xùn)為專業(yè)的成年監(jiān)護(hù)人，然后根據(jù)家庭法院及行政機(jī)關(guān)的需求為其提供成年監(jiān)護(hù)人人選。據(jù)2010年3月31日統(tǒng)計(jì)，日本社團(tuán)法人成年人監(jiān)護(hù)中心已擁有會(huì)員5245人。［18］(P276－277)中國同樣存在著家庭結(jié)構(gòu)變遷、家庭人口數(shù)量減少、親屬監(jiān)護(hù)力量不足的問題。由于中國特殊的社會(huì)文化原因，失獨(dú)、空巢、子女啃老的家庭亦十分常見，監(jiān)護(hù)社會(huì)化成為不可避免的趨勢，北京、山西等已經(jīng)出現(xiàn)多起選任親屬以外的第三人擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)人的案例。［6］［9］為保障社會(huì)監(jiān)護(hù)人能提供高質(zhì)量監(jiān)護(hù)并保持基本的職業(yè)操守和職業(yè)倫理，維護(hù)老年人合法權(quán)益及人身、財(cái)產(chǎn)安全，有必要制定社會(huì)監(jiān)護(hù)人從業(yè)資質(zhì)和從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并及早開展必要的監(jiān)護(hù)業(yè)務(wù)與監(jiān)護(hù)人職業(yè)道德培訓(xùn)，培養(yǎng)一支合格的社會(huì)監(jiān)護(hù)人隊(duì)伍。

(五)建立意定監(jiān)護(hù)統(tǒng)一登記制度多數(shù)執(zhí)行意定監(jiān)護(hù)的國家規(guī)定了對意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的統(tǒng)一登記制度，比如英國規(guī)定持續(xù)性權(quán)授予合同需經(jīng)保護(hù)法院登記，［19］日本規(guī)定任意監(jiān)護(hù)合同需提請法務(wù)大臣指定的法務(wù)局或者地方法務(wù)局登記，［13］(P392)韓國的任意監(jiān)護(hù)合同亦需進(jìn)行登記。［20］中國現(xiàn)行法律未規(guī)定意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的登記制度，實(shí)務(wù)中，經(jīng)過公證的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，均需上傳至全國公證管理系統(tǒng)進(jìn)行備案。［8］雖然該程序不是意定監(jiān)護(hù)生效的要件，也非法律規(guī)定的登記程序，但客觀上起到了對意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的登記和統(tǒng)計(jì)作用，能夠讓有關(guān)部門客觀評估該制度的施行狀況，亦可供利害關(guān)系人查詢。但由律師承辦或者當(dāng)事人自行簽署的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議則不在該系統(tǒng)的登記、統(tǒng)計(jì)范圍之內(nèi)。為了便于利害關(guān)系人查詢以及國家相關(guān)部門宏觀掌握、了解意定監(jiān)護(hù)的整體狀況，客觀評估意定監(jiān)護(hù)效果，及時(shí)進(jìn)行法律政策調(diào)整，更好地維護(hù)意定監(jiān)護(hù)各方的合法權(quán)益，有必要借鑒先行國家的經(jīng)驗(yàn)，建立統(tǒng)一的意定監(jiān)護(hù)登記制度。結(jié)合中國實(shí)際情況和公權(quán)力機(jī)關(guān)職能，可由民政部門擔(dān)任意定監(jiān)護(hù)統(tǒng)一登記的職能。此外，行為能力不足但具有相應(yīng)的理解、辨識能力的人也就是限制行為能力人可否簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議，父母為監(jiān)護(hù)人時(shí)可否為成年殘障子女簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議以及意定監(jiān)護(hù)人可否有償監(jiān)護(hù)等問題，也需要進(jìn)一步探討與明確。

作者：劉金霞 單位：北京青年政治學(xué)院