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一、文獻(xiàn)綜述

經(jīng)濟(jì)增長的影響因素眾多，金融發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步是其中經(jīng)常被提及的因素，相關(guān)的研究成果也十分豐富。關(guān)于金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究具有悠久的傳統(tǒng)，比較有代表性的有Goldsmith(1969)、Levine(1997)、談儒勇(1999)、冉光和等(2006)等，研究結(jié)果大多支持金融發(fā)展有助于經(jīng)濟(jì)增長。對于技術(shù)進(jìn)步與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系，更多學(xué)者是從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變遷、二元結(jié)構(gòu)、人力資本等角度闡述。還有的研究則從不同層面討論了技術(shù)進(jìn)步與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系中的金融因素。CalderonCeasar和LiuLin(2003)用實(shí)證的方法說明金融發(fā)展有利于促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步從而推動經(jīng)濟(jì)增長。楊文舉(2006)的經(jīng)驗(yàn)研究結(jié)果表明，20世紀(jì)90年代以來，技術(shù)效率的變化、技術(shù)進(jìn)步和資本深化都促進(jìn)了中國各省勞動生產(chǎn)率的提高，而且資本深化的貢獻(xiàn)最大。關(guān)于金融發(fā)展與海洋經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，武靖州(2012)認(rèn)為，沿海地區(qū)是我國相對發(fā)達(dá)的區(qū)域，民間資本充裕，通過金融政策安排與創(chuàng)新，凝聚社會資本力量投入海洋開發(fā)領(lǐng)域，是促進(jìn)我國海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必由之路。在經(jīng)驗(yàn)研究方面，俞立平(2013)的研究結(jié)果表明，金融對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持不夠，兩者的互動效應(yīng)不夠明顯，我國海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在著“金融抑制”現(xiàn)象。余文珍，梁顯富(2013)基于沿海11個省市的面板數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)研究表明:我國金融結(jié)構(gòu)對海洋經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用仍處在規(guī)模擴(kuò)張階段，為促進(jìn)海洋產(chǎn)業(yè)的提高，應(yīng)轉(zhuǎn)向集約式的效率提高模式。綜上所述，目前直接關(guān)于金融發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步與海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展三者關(guān)系的研究，尤其是經(jīng)驗(yàn)研究較少。本文就從這三者的關(guān)系入手，主要從經(jīng)驗(yàn)研究層面探討金融發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。

二、模型構(gòu)建

(一)分析框架目前關(guān)于海洋經(jīng)濟(jì)增長與陸地經(jīng)濟(jì)增長的比較研究十分少見。從我國的情況看，一方面海洋經(jīng)濟(jì)增速明顯較快。2002－2011年大多數(shù)年份，海洋經(jīng)濟(jì)的增長速度要高于整體GDP增速，兩者的平均值分別為13．4%和10．6%，海洋經(jīng)濟(jì)增長率高出2．8個百分點(diǎn)。但另一方面，海洋經(jīng)濟(jì)增長速度的波動性也較大，2002－2011年，海洋經(jīng)濟(jì)增長率最大和最小增速分別為19．8%和4．2%，遠(yuǎn)大于整體GDP的波動范圍。由于難以定量分析這種差異性產(chǎn)生的原因，我們暫且借鑒一般生產(chǎn)函數(shù)的分析框架，并假設(shè)金融發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步也是影響海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素，則反映海洋經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出關(guān)系的生產(chǎn)函數(shù)為:Y=f(L，F(xiàn)，K)(1)其中，Y代表海洋經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)出，L是勞動力投入，F(xiàn)代表金融發(fā)展水平，K代表總的智力資本投入，則可構(gòu)建如下計量模型:其中Y代表海洋經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)出，X為自變量的集合，包含勞動、金融發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步等因素。μi為不可觀測的地區(qū)效應(yīng)，表示各省份之間不同但不隨時間變化的一些不可觀測因素。λt為不可觀測的時間效應(yīng)，是一個不隨省份不同而變化的變量，α表示所有沒有被包括在回歸模型中和時間有關(guān)的效應(yīng)。εit為隨機(jī)擾動項(xiàng)，其服從均值為0、方差為δ2的正態(tài)分布。

(二)影響因素與指標(biāo)選取海洋經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)出用海洋生產(chǎn)總值表示，是海洋經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)總值的簡稱，指按市場價格計算的沿海地區(qū)①常住單位在一定時期內(nèi)海洋經(jīng)濟(jì)活動的最終成果，是海洋產(chǎn)業(yè)②和海洋相關(guān)產(chǎn)業(yè)③增加值之和。我們把影響海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的因素到歸納為以下幾個方面:1．要素投入(1)勞動要素。一般以就業(yè)人數(shù)衡量，具體指標(biāo)是海洋經(jīng)濟(jì)就業(yè)人數(shù)，用ML表示。(2)金融要素。資金的投入是推動海洋經(jīng)濟(jì)增長的重要因素，通常用金融相關(guān)率指標(biāo)FIR衡量，計算方式為存貸款余額/GDP。也有部分研究認(rèn)為，考慮到存款是貸款的來源，因此采用貸款余額/GDP表示金融發(fā)展(FD)，如俞立平(2013)對我國金融發(fā)展與海洋經(jīng)濟(jì)關(guān)系的研究。本文采用后一種方式。2．技術(shù)進(jìn)步技術(shù)進(jìn)步的常見指標(biāo)包括科研經(jīng)費(fèi)投入、在校學(xué)生數(shù)等多種。但是，科研經(jīng)費(fèi)投入對技術(shù)進(jìn)步具有滯后性，在校學(xué)生數(shù)則具有流動性，因此，單個指標(biāo)難以反映技術(shù)進(jìn)步整體的狀況。對于海洋經(jīng)濟(jì)而言，本文選取海洋經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)細(xì)分與統(tǒng)計中的海洋科研教育管理服務(wù)業(yè)④(以下簡稱為海洋科研教育)增長值作為技術(shù)進(jìn)步的指標(biāo)，并假設(shè)海洋經(jīng)濟(jì)的技術(shù)進(jìn)步依賴于對海洋科研教育投入的增加，因此預(yù)期符號為正。技術(shù)進(jìn)步指標(biāo)具體又可以從相對指標(biāo)和絕對指標(biāo)兩個角度進(jìn)行測度。(1)相對指標(biāo)。海洋科研教育管理服務(wù)業(yè)占沿海地區(qū)海洋經(jīng)濟(jì)的比重(RMR)，以此衡量相對技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)的影響。(2)絕對指標(biāo)。選取海洋科研教育增加值(MR)作為絕對技術(shù)進(jìn)步指標(biāo)。之所以要做此區(qū)分，是要比較在當(dāng)前階段，海洋教育科研絕對規(guī)模的增長與相對比例的提高對海洋經(jīng)濟(jì)的作用。3．控制變量影響海洋經(jīng)濟(jì)的其他影響因素很多，我們還選取結(jié)構(gòu)因素作為控制變量，反映海洋經(jīng)濟(jì)在當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)總量中的相對重要性對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響。具體指標(biāo)是沿海地區(qū)海洋經(jīng)濟(jì)占地區(qū)GDP的比例(RM)。我們把海洋經(jīng)濟(jì)影響因素即各自變量列表匯總?cè)缦?

(三)計量方程與數(shù)據(jù)處理根據(jù)上文的分析，本文的計量模型確定為:除各地區(qū)貸款余額與地區(qū)GDP數(shù)據(jù)從歷年《中國金融統(tǒng)計年鑒》取得外，本文中的所有原始數(shù)據(jù)均來自歷年《中國海洋統(tǒng)計年鑒》。我們進(jìn)行面板數(shù)據(jù)計量分析的樣本范圍是2006年到2011年沿海11個地區(qū)的年度數(shù)據(jù)。我們對于屬于水平數(shù)值的變量取對數(shù)，在變量名稱上用在指標(biāo)名稱前加一個字母L表示，各主要變量的統(tǒng)計性描述匯總?cè)缦?

三、計量分析

從海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展與各自變量的散點(diǎn)圖看，大致都存在著正相關(guān)關(guān)系，但是相對而言，勞動要素與海洋科研教育投入與海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的線性關(guān)系更加顯著。在做計量分析前，首先對各面板序列的平穩(wěn)性進(jìn)行檢驗(yàn)。PanelData單位根檢驗(yàn)表明，均在5%置信水平上均拒絕接受存在單位根的原假設(shè)，PanelData是平穩(wěn)序列。然后建立混合模型，并檢驗(yàn)?zāi)Ｐ偷娜哂嘈?RedundantFixedEffectsTests)。檢驗(yàn)結(jié)果拒絕冗余原假設(shè)，則選擇固定效應(yīng)模型。Hausman檢驗(yàn)在5%的置信水平上拒絕原假設(shè)，因此固定效應(yīng)模型成立。我們采用逐步回歸法依次檢驗(yàn)各因素對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響。首先采用海洋科研教育占海洋經(jīng)濟(jì)的比例指標(biāo)(RMR)來表明相對技術(shù)進(jìn)步，根據(jù)式(3)，得到模型1，結(jié)果表明相對技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)增長并不顯著作用。去掉這個變量后，得到模型2，各個變量均在5%顯著性水平下顯著。勞動和金融要素的投入對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展有推動作用。海洋經(jīng)濟(jì)勞動就業(yè)人數(shù)增長率每提高1個百分點(diǎn)，就可以拉動海洋經(jīng)濟(jì)增長率提高3．64個百分點(diǎn)，說明勞動對海洋經(jīng)濟(jì)的拉動作用富有彈性，比較顯著。而金融發(fā)展本身就是比例指標(biāo)，每提高1，將使海洋經(jīng)濟(jì)增長率提高0．38個百分點(diǎn)，彈性較低。此外，在兩個模型中，海洋經(jīng)濟(jì)占海洋地區(qū)整體GDP比重的提高也都有利于海洋經(jīng)濟(jì)的增長，表明海洋經(jīng)濟(jì)增長可能存在一種正向的反饋機(jī)制。我們再采用海洋科研教育增加值指標(biāo)(LMR)來表明絕對技術(shù)進(jìn)步，根據(jù)式(4)，得到模型3。與模型2相比，勞動和金融要素的系數(shù)仍然顯著，但是系數(shù)有所變小，而技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)的拉動作用顯著而且系數(shù)提高。根據(jù)AdjustedR2、DW值等指標(biāo)的綜合判斷，其擬合程度要優(yōu)于模型2。模型3表明，金融發(fā)展對海洋經(jīng)濟(jì)的增長有較大的支持作用，金融發(fā)展指標(biāo)每增加1，就可以使海洋經(jīng)濟(jì)GDP增長率增加0．2個百分點(diǎn)。海洋教育研發(fā)投入的增長率每增加1%，海洋經(jīng)濟(jì)GDP增長率就增加0．7%，表明當(dāng)前海洋教育研發(fā)投入的彈性小于1，仍顯不足。從上述的經(jīng)驗(yàn)研究中，我們發(fā)現(xiàn)，金融支持與技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用似乎存在內(nèi)部的關(guān)聯(lián)，為此，我們引入兩者的交互項(xiàng)，得到模型4，此時一個較大的變化時金融發(fā)展變量的系數(shù)由正變負(fù)，而且統(tǒng)計上不顯著。移去該變量，得到模型5，此時金融發(fā)展與技術(shù)進(jìn)步的交互項(xiàng)顯著為正，但系數(shù)較小。勞動投入、技術(shù)進(jìn)步、海洋經(jīng)濟(jì)占比等變量的系數(shù)和顯著性大致保持不變，模型擬合優(yōu)度和穩(wěn)健性良好。從模型2、模型3和模型5的比較中，我們看到了金融發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步與海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間復(fù)雜的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，這樣的復(fù)雜性表明:第一，海洋經(jīng)濟(jì)本身的復(fù)雜性。海洋經(jīng)濟(jì)本身是一個覆蓋面很廣的概念，既涉及到傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，也包含戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時涵蓋了三次產(chǎn)業(yè)，因此要對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展做具體分析。第二，金融發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)的影響機(jī)制復(fù)雜。既有各自獨(dú)立影響，也有兩者之間相互影響。第三，當(dāng)前金融支持對海洋經(jīng)濟(jì)的推動作用并不顯著，原因至少有以下幾點(diǎn):一是經(jīng)驗(yàn)研究中所用的指標(biāo)只涵蓋了銀行信貸，并不包括其他形式的金融產(chǎn)品和服務(wù)，因此不夠全面。二是對于海洋經(jīng)濟(jì)而言，目前仍然存在著金融排斥現(xiàn)象，尤其是海洋漁業(yè)等客戶規(guī)模較小的傳統(tǒng)行業(yè)。因此，通過金融創(chuàng)新，增加涉海金融產(chǎn)品和服務(wù)的可得性和豐富度，就成為進(jìn)一步發(fā)揮金融因素對海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展作用的必然之選。

四、結(jié)論與政策建議

本文在對沿海地區(qū)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展影響因素進(jìn)行梳理的基礎(chǔ)上，以面板數(shù)據(jù)進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)研究，結(jié)果表明:(1)勞動對海洋經(jīng)濟(jì)的拉動作用仍然比較顯著;(2)金融發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步對海洋經(jīng)濟(jì)的作用相對較弱;(3)金融發(fā)展通過與技術(shù)進(jìn)步相互作用，推動海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展。金融對海洋經(jīng)濟(jì)的支持表現(xiàn)為兩個層面:一是通過增長海洋地區(qū)的金融總量，整體上帶動沿海地區(qū)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展;二是通過支持海洋科研教育，間接推動海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從經(jīng)驗(yàn)研究看，第一種作用的效果并不穩(wěn)定和顯著。因此，我們認(rèn)為，要進(jìn)一步發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)，一方面仍需立足各地實(shí)際情況，提高各投入要素的生產(chǎn)效率。另一方面，需要在深入研究各種推動因素的基礎(chǔ)上，更加注重它們之間的相互作用對海洋經(jīng)濟(jì)的拉動作用。從金融發(fā)展的角度看，一是要通過金融創(chuàng)新，構(gòu)建適應(yīng)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的金融產(chǎn)品與服務(wù)體系，形成政策性金融、商業(yè)性金融與合作性金融三維一體的現(xiàn)代金融服務(wù)體系。二是要不斷提高風(fēng)險管理水平。海洋經(jīng)濟(jì)增長的波動率較大，在金融創(chuàng)新時更加需要先進(jìn)的風(fēng)險管理技術(shù)作為堅(jiān)強(qiáng)后盾。三是加大對技術(shù)進(jìn)步的金融支持。技術(shù)進(jìn)步需要大量的科研教育投入，這同樣離不開大量資金的支持。各類金融機(jī)構(gòu)，包括小額貸款公司等類金融機(jī)構(gòu)要在明確自身金融價值鏈定位的基礎(chǔ)上，樹立各自特色，形成良性競爭，共同構(gòu)建良好金融生態(tài)，從而有效推動技術(shù)進(jìn)步和海洋經(jīng)濟(jì)增長。

作者：姚星垣單位：浙江金融職業(yè)學(xué)院