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一、中國應(yīng)對當(dāng)代國際金融危機(jī)的貨幣政策工具

（一）降低基準(zhǔn)利率，充分發(fā)揮利率杠桿的調(diào)控作用1.調(diào)整存貸款基準(zhǔn)利率水平。自2008年下半年起，央行通過多次降低金融機(jī)構(gòu)存貸款利率，為市場注入流動(dòng)性。具體而言，2008年9月16日，隨著央行宣布將貸款利率降低至7.2%，啟動(dòng)了自2002年以來的首次降息。在之后的三個(gè)月時(shí)間內(nèi)，央行繼續(xù)下調(diào)存貸款利率水平，降息幅度非常猛烈。2009年的利率政策基本保持不變，其中1年期貸款利率保持在5.31%，而1年期存款利率保持在2.25%。2010年下半年至2011年相繼5次加息，穩(wěn)定通脹預(yù)期。至2011年至2012年，在經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)減速增長、物價(jià)上漲勢頭得到控制的背景下，中國人民銀行延續(xù)了上一年度的政策思路，繼續(xù)連續(xù)多次加息。2.調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金率。法定準(zhǔn)備金率和超額存款準(zhǔn)備金率下調(diào)了27個(gè)基點(diǎn)；此外，還多次下調(diào)了一年期再貸款利率。此外，2010年12月26日，在中國人民銀行年內(nèi)最后一次調(diào)息過程中，為增強(qiáng)流動(dòng)性收縮力度，還同步調(diào)整了中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的貸款利率。

（二）釋放流動(dòng)性，靈活運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具1.相機(jī)調(diào)整存款準(zhǔn)備金率。2008年連續(xù)4次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率，加大釋放流動(dòng)性力度。其中：中小型金融機(jī)構(gòu)下調(diào)共計(jì)400個(gè)基點(diǎn)；大型金融機(jī)構(gòu)下調(diào)共計(jì)200個(gè)基點(diǎn)，大大釋放了流動(dòng)性。2009年未使用存款準(zhǔn)備金率工具。2010年至2011年上半年連續(xù)12次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，控制流動(dòng)性供給，相繼于2010年1月18日、2月25日、5月10日、11月16日、11月29日和12月20日6次上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率各0.5個(gè)百分點(diǎn)，累計(jì)上調(diào)3個(gè)百分點(diǎn)。2011年末以來相繼3次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率150個(gè)基點(diǎn)，大型金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率降至20.0%、中小型金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率降至16.5%。2.調(diào)整存款準(zhǔn)備金繳存范圍。2011年8月，中國人民銀行宣布從9月5日起將保證金存款納入存款準(zhǔn)備金交存范圍，并根據(jù)金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性狀況在3-6個(gè)月內(nèi)逐步實(shí)施到位。此舉相當(dāng)于變相上調(diào)存款準(zhǔn)備金率的創(chuàng)新行為。數(shù)據(jù)顯示，截至2011年7月末，金融機(jī)構(gòu)人民幣單位項(xiàng)目下保證金存款余額為44222.36億元，個(gè)人保證金存款余額為192.80億元，共計(jì)44415.16億元，如簡單按21%的交存比例，則此次擴(kuò)大交存范圍相當(dāng)于增加商業(yè)銀行體系存款準(zhǔn)備金9500億元左右，相當(dāng)于提高存款準(zhǔn)備金率2-3次的效果。

（三）適度發(fā)揮再貼現(xiàn)政策工具作用1.適時(shí)下調(diào)再貼現(xiàn)率，釋放流動(dòng)性。2008年兩次下調(diào)再貼現(xiàn)利率共2.52個(gè)百分點(diǎn)。2010年年末上調(diào)再貼現(xiàn)率由1.80%上調(diào)增至2.25%的水平。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2012年年末，發(fā)揮流動(dòng)性供給功能的流動(dòng)性再貸款和再貼現(xiàn)余額共計(jì)2367億元，較2011年末增加1909億元。2.完善再貼現(xiàn)制度管理，增強(qiáng)再貼現(xiàn)政策的作用。2008年下半年，在應(yīng)對危機(jī)向全球擴(kuò)散的特殊情況下，中國人民銀行除了調(diào)低再貼現(xiàn)率外，還通過完善再貼現(xiàn)的制度管理以推動(dòng)再貼現(xiàn)規(guī)模擴(kuò)大。（五）推出創(chuàng)新貨幣政策工具2008年11月，中國人民銀行針對存款類金融機(jī)構(gòu)新推出短期招標(biāo)工具(TAF)，豐富金融機(jī)構(gòu)的資金支持渠道。TAF招標(biāo)期限分為20天和3個(gè)月兩種，利率下限為同期限的再貸款利率，分別為4.14%和4.41%，可以用于抵押的資產(chǎn)包括央票、債券、外匯以及股權(quán)資產(chǎn)。

二、中國應(yīng)對當(dāng)代國際金融危機(jī)的財(cái)政政策

（一）擴(kuò)大政府公共投資，增加政府支出2008年11月5日的國務(wù)院明確提出了擴(kuò)內(nèi)需促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長的十項(xiàng)措施，其主要內(nèi)容包括：第一，4萬億的10%投入保障房及安居工程之上，具體包括增加廉租房建設(shè)、實(shí)施農(nóng)村危房修繕等；第二，將其中的9%投入加快農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，涵蓋農(nóng)村水電等民生工程；第三，其中的38%投入城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中，包括鐵路、公路和機(jī)場等大型基礎(chǔ)設(shè)施和電網(wǎng)改造等；第四，將其中的4%投入醫(yī)療及文教方面的建設(shè)中；第五，4萬億中的5%投入到生態(tài)環(huán)境維護(hù)和節(jié)能減排上；第六，9%投入在創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整上；第七，最后25%投入災(zāi)后重建工作中。

（二）實(shí)行結(jié)構(gòu)性減稅和推動(dòng)稅費(fèi)改革1.大范圍提高商品出口退稅率。2008年連續(xù)3次提高商品出口退稅率水平。其中，從2008年8月1日起調(diào)整紡織品、農(nóng)產(chǎn)品等出口退稅水平；2008年11月1日起上調(diào)3486項(xiàng)商品的出口退稅率；時(shí)隔不足一個(gè)月決定提高3370項(xiàng)產(chǎn)品的出口退稅率。接著，2009年連續(xù)多次上調(diào)出口退稅率：自2009年2月1日將制造裝備業(yè)和紡織工業(yè)退稅率提高至15%；2009年4月1日起提高紡織品、鋼鐵等商品的出口退稅率，分別提高到9%-17%的水平；2009年6月1日起再次上調(diào)部分商品的出口退稅率至17%的水平。2.推進(jìn)增值稅改革。自2009年1月1日起，在維持現(xiàn)行增值稅稅率不變的條件下，在全國范圍內(nèi)允許使用增值稅抵扣新購設(shè)備的進(jìn)項(xiàng)稅額，未抵扣完的進(jìn)項(xiàng)稅額結(jié)轉(zhuǎn)下期繼續(xù)抵扣。3.拉動(dòng)房地產(chǎn)消費(fèi)。2008年10月23日，國家決定免除住房印花稅，統(tǒng)一調(diào)整購房契稅至1%；2008年12月23日，國家決定將公積金貸款各利率均調(diào)18個(gè)基點(diǎn)，并對轉(zhuǎn)讓2年后的住房免征營業(yè)稅，取消城市房地產(chǎn)稅。4.其他稅收減免政策。為提升消費(fèi)能力，國務(wù)院決定2007年8月15日起，將儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的適用稅率由20%調(diào)減為5%。為推動(dòng)股市交易，2008年9月18日，財(cái)政部宣布從9月19日起對證券交易印花稅政策進(jìn)行調(diào)整，由現(xiàn)行雙邊征收改為單邊征收，稅率保持1‰。為穩(wěn)定和擴(kuò)大汽車消費(fèi)需求，2009年1月20日至2009年12月31日，國家決定將排量小的乘用車購置稅率降至5%。

（三）加大轉(zhuǎn)移支付和財(cái)政補(bǔ)貼力度1.加大對就業(yè)和社會(huì)保障的轉(zhuǎn)移支付力度。國家決定從2009年起由中央財(cái)政投入420億元資金，專門用于提供就業(yè)服務(wù)、就業(yè)培訓(xùn)、就業(yè)補(bǔ)助等方面的費(fèi)用，旨在解決900萬人以上全國城鎮(zhèn)新增就業(yè)人口的就業(yè)問題；同時(shí)，國家安排社會(huì)保障資金2930億元，專項(xiàng)用于基本養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)助、臨時(shí)生活救濟(jì)補(bǔ)助、優(yōu)撫安置補(bǔ)助和城鄉(xiāng)低保補(bǔ)助等方面的開支。2.促進(jìn)農(nóng)業(yè)增收和拉動(dòng)農(nóng)村消費(fèi)。2009年以來，政府不斷加大對“三農(nóng)”的資金支持力度，安排了7161.4億元用于農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村的專項(xiàng)支出，較2008年增加支出20.2%；2010年中央財(cái)政“三農(nóng)”支出安排8183.4億元，較2009年增加12.8%；2011年中央財(cái)政“三農(nóng)”支出安排更是首次突破10000億元大關(guān)，達(dá)到10419億元；2012年這一安排進(jìn)一步增至12286.6億元，同比增加17.9%。

三、積極參與國際金融危機(jī)的應(yīng)對合作

（一）與周邊國家簽定貨幣互換協(xié)議2008年年末以來，中國人民銀行積極呼應(yīng)周邊國家和地區(qū)的需求，先后與韓國、香港、馬來西亞、印尼、白俄羅斯、阿根廷等貨幣當(dāng)局簽署雙邊本幣互換協(xié)議，為推動(dòng)中國與周邊國家之間的貿(mào)易和投資、維護(hù)地區(qū)金融穩(wěn)定和促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇發(fā)揮應(yīng)有作用。截至目前，中國已與20多個(gè)經(jīng)濟(jì)體達(dá)成貨幣互換協(xié)議，涉及經(jīng)濟(jì)體對華雙邊貿(mào)易額約占中國外貿(mào)總額的30%，達(dá)成的本幣互換額度為1.5萬億元人民幣。

（二）購買國際金融組織發(fā)行的金融債券與積極推動(dòng)區(qū)域貨幣金融合作2009年，中國力推國際貨幣基金組織（IMF）發(fā)債融資，在積極參與并充分考慮自身情況的前提下，與IMF簽署了購買不超過500億美元IMF債券的協(xié)議；積極參與國際金融公司貿(mào)易融資計(jì)劃以及泛美開發(fā)銀行貿(mào)易融資計(jì)劃。2009年12月24日，東盟10+3以及中國香港正式簽署了總額為1200億美元的清邁倡議多邊化協(xié)議。

四、結(jié)語

當(dāng)代國際金融危機(jī)來勢洶洶，對遠(yuǎn)在東半球的中國金融市場乃至實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了巨大的影響，中國政府果斷出臺(tái)大量傳統(tǒng)和創(chuàng)新的貨幣政策和財(cái)政政策工具，并積極參與國際層面的政策協(xié)調(diào)與合作。從2012年中至2013年的中國經(jīng)濟(jì)指標(biāo)看來，危機(jī)的負(fù)面影響在減弱，危機(jī)見底和逐步消退的信號(hào)在不斷加強(qiáng)，說明此次應(yīng)對危機(jī)的政策搭配各項(xiàng)工具發(fā)揮了重要的作用，是中國經(jīng)濟(jì)擺脫危機(jī)影響得以逐步恢復(fù)的重要因素。仔細(xì)梳理這些有效的多重政策工具，為世界其他各國的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控與配合提供了多重選擇，具有重要意義和借鑒價(jià)。

作者：金素單位：南京審計(jì)學(xué)院