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一、金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)

1．?dāng)?shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)歷史上，經(jīng)濟(jì)學(xué)素有崇尚數(shù)理分析的傳統(tǒng)。1690年問世的英國(guó)古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)之父威廉•配第的《政治算術(shù)》是人類歷史上最早使用數(shù)學(xué)方法研究經(jīng)濟(jì)問題的著作，我國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家王亞南教授在《威廉•配第＜賦稅論＞出版三百年》一文中明確指出威廉•配第“在現(xiàn)代計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)上的開山祖的地位和他在政治經(jīng)濟(jì)學(xué)上的奠基者的地位，是一樣無可爭(zhēng)議的”。"1#1930年歐美經(jīng)濟(jì)學(xué)家發(fā)起成立計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)，標(biāo)志著西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)數(shù)理研究方向的集體努力;1969年計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)家拉格納•弗里希(RagnarFrisch)和簡(jiǎn)•丁伯根(JanTinber-gen)榮獲首屆諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)金，在一定意義上進(jìn)一步強(qiáng)化了經(jīng)濟(jì)學(xué)的數(shù)理研究方向。經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門演化的科學(xué)一直沿著數(shù)理分析的方向前進(jìn)。偉大的經(jīng)濟(jì)學(xué)家熊彼特也強(qiáng)烈認(rèn)為:一位經(jīng)濟(jì)學(xué)家，如果不同時(shí)是一位數(shù)學(xué)家、一位統(tǒng)計(jì)學(xué)家，特別最重要的是一位史學(xué)家，那就不配作為經(jīng)濟(jì)學(xué)家。［2］而今，作為應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要組成部分的金融學(xué)已發(fā)展出金融工程學(xué)分支。由此，金融學(xué)專業(yè)研究生應(yīng)該具備一定的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)。

2．文、史、哲、外語(yǔ)基礎(chǔ)除了上述經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)、作為經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和金融學(xué)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)、數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)外，金融學(xué)專業(yè)研究生還應(yīng)該具備一定的文、史、哲、外語(yǔ)基礎(chǔ)。其實(shí)，文、史、哲、外語(yǔ)基礎(chǔ)不僅是金融學(xué)專業(yè)研究生知識(shí)結(jié)構(gòu)的組成部分，一切接受過高等教育的人們都應(yīng)該具備一定的文、史、哲、外語(yǔ)基礎(chǔ)。這就是我們的履歷表中不管是學(xué)工的、學(xué)農(nóng)的、學(xué)醫(yī)的、學(xué)外語(yǔ)的等等，都在“文化程度”一欄中體現(xiàn)接受教育程度的理由。為了清晰地表述金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)，特簡(jiǎn)單歸納。自然，上述金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)，只是我個(gè)人心目中金融研究者應(yīng)該具備的理想的學(xué)術(shù)修養(yǎng)。不過，有一點(diǎn)是非常清楚的。在相同的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)專業(yè)理論基礎(chǔ)背景下，一個(gè)人取得成就的大小，則毫無疑問取決于專業(yè)理論基礎(chǔ)之外的數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)以及文、史、哲、外語(yǔ)基礎(chǔ)的厚薄。此恐怕就是大詩(shī)人陸游所說的“汝果欲學(xué)詩(shī)，功夫在詩(shī)外”了。對(duì)于擴(kuò)大讀書范圍的重要性，我國(guó)著名語(yǔ)言學(xué)家王力先生更有樸實(shí)、深刻的說明:“我們研究一門學(xué)問，不能說限定在那一門學(xué)問里的書我才念，別的書我不念。你如果不讀別的書，只陷于你搞的那一門書里邊，這是很不足取的，一定念不好，因?yàn)槟愕闹R(shí)面太窄了，碰到別的問題你就不懂了。過去有個(gè)壞習(xí)慣，研究生只是選個(gè)題目，這題目也相當(dāng)尖，但只寫論文了，別的書都沒念，將來做學(xué)問就有很大的局限性。”"3#很清楚，王力先生上述話，就是教導(dǎo)青年學(xué)子讀書要盡可能廣博些。魯迅先生講:“采了許多花，然后才能釀出蜜”，也有廣泛讀書的意思。就金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)而言，應(yīng)該以經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)基礎(chǔ)為核心，向外圈逐步推進(jìn)。并且，向外圈推進(jìn)的范圍越廣闊、越遼遠(yuǎn)，其知識(shí)結(jié)構(gòu)越強(qiáng)大。有些博士生將自己的學(xué)習(xí)目標(biāo)定位為“博大精深”，這種愿望自然是美好的，也是值得肯定的。但是，博士生的學(xué)習(xí)時(shí)間有限，只有3～5年時(shí)間，要實(shí)現(xiàn)“博大精深”的學(xué)術(shù)目標(biāo)不太現(xiàn)實(shí)。“博大精深”往往是一切學(xué)者終生追求的目標(biāo)，但也不是所有人都能如愿以償。博士生就讀期間，只能追求有限目標(biāo)，充分優(yōu)化知識(shí)結(jié)構(gòu)，為生平學(xué)術(shù)研究奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。金融學(xué)基礎(chǔ)越牢靠，作為金融學(xué)基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)越扎實(shí)，作為經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)越厚實(shí)，文、史、哲、外語(yǔ)基礎(chǔ)越厚重，其研究潛能越強(qiáng)大，取得卓越學(xué)術(shù)成就的幾率越大，也越有可能成就藏之于名山的學(xué)術(shù)事業(yè)。美國(guó)歷史學(xué)家史華茲說:“最根本的一點(diǎn)是(話雖陳舊，但說的是實(shí)情)，一個(gè)人無論是什么學(xué)科背景，他的整體文化素養(yǎng)(或者說他的‘整個(gè)教育’)越廣博，越深厚，他就越愿意調(diào)動(dòng)(事實(shí)上是越有能力調(diào)動(dòng)———引者注)他所擁有的一切才智來作用于他正在探討的問題。這種才智不論是否來自其學(xué)科的‘方法論’，都能夠增加他說出有意義的東西的可能性。相反，如果用獨(dú)立自足的(self-contained)‘模式’或‘體系’來狹隘地看待某個(gè)孤立的‘學(xué)科’，并把它機(jī)械地運(yùn)用于一種文化(無論是當(dāng)代的還是‘傳統(tǒng)的’)，而一個(gè)文化修養(yǎng)有限的人對(duì)這種文化的任何其他方面又沒有做過什么研究，就會(huì)導(dǎo)致沒有創(chuàng)造性的，甚至是荒謬的結(jié)果。”"4#史華茲的話并不陳舊，確是實(shí)情，值得我們高度重視。一切有志于攀登金融科學(xué)理論高峰的青年學(xué)子，都應(yīng)該有勇氣最大限度地?cái)U(kuò)展自己的讀書范圍。

二、金融學(xué)專業(yè)研究生的素質(zhì)要求

歷史學(xué)家?guī)缀豕J(rèn)歷史研究工作者的素質(zhì)要求是史才、史學(xué)、史識(shí)、史德，可簡(jiǎn)稱為才、學(xué)、識(shí)、德。此對(duì)金融學(xué)專業(yè)研究生的素質(zhì)要求而言，同樣完全適用。我個(gè)人理解，“才”主要體現(xiàn)為研究者的天賦和抽象思維能力;“學(xué)”體現(xiàn)為研究者的讀書量和知識(shí)積累;“識(shí)”是統(tǒng)馭“才”和“學(xué)”的能力，體現(xiàn)為研究者的洞察力和將知識(shí)轉(zhuǎn)化為能力的能力和有效配置“才”和“學(xué)”的能力;“德”主要是對(duì)研究者個(gè)人在品質(zhì)上的要求，此關(guān)乎治學(xué)的境界和目的。心胸是事業(yè)的容器，心胸的寬廣與否直接關(guān)乎治學(xué)的氣度和格局。在才、學(xué)、識(shí)、德的普遍要求下，在經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)、作為經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和金融學(xué)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)、數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)，文史哲及外語(yǔ)基礎(chǔ)等五個(gè)方面的知識(shí)結(jié)構(gòu)之上，金融學(xué)專業(yè)研究生的素質(zhì)要求具體體現(xiàn)在以下四個(gè)方面:系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的理論基礎(chǔ);熟練使用經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的分析方法;具有提出問題、分析問題、解決問題的研究能力;具備“再現(xiàn)”金融研究成果的寫作能力。在圖2中，構(gòu)成素質(zhì)要求的四個(gè)因素分別是理論基礎(chǔ)、分析方法、研究能力和寫作能力。誠(chéng)然，四個(gè)方面素質(zhì)要求不是等量齊觀的并列關(guān)系。其中，理論基礎(chǔ)和分析工具更具基礎(chǔ)性質(zhì)，它們一起決定后兩個(gè)素質(zhì)要求即研究能力和寫作能力。研究能力和寫作能力是理論基礎(chǔ)和分析工具的具體表現(xiàn)。

三、金融學(xué)專業(yè)研究生的創(chuàng)新能力

討論金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)和素質(zhì)要求，其目的在于達(dá)成金融學(xué)專業(yè)研究生的創(chuàng)新能力。那么，什么是創(chuàng)新能力呢?在《王蒙論創(chuàng)作》一書中，著名作家王蒙對(duì)一個(gè)短篇小說作家應(yīng)當(dāng)具備的能力———發(fā)現(xiàn)力、感受力、想象力、表現(xiàn)力———有過非常精彩的描述。"5#我想王蒙所說的“應(yīng)當(dāng)具備的能力”可以理解為創(chuàng)新能力。這里，套用于金融學(xué)專業(yè)研究生并結(jié)合金融學(xué)專業(yè)研究生金融研究過程與金融論文寫作實(shí)際給予進(jìn)一步說明。創(chuàng)新能力由發(fā)現(xiàn)力、感受力、想象力、表現(xiàn)力四個(gè)因素構(gòu)成。

1．發(fā)現(xiàn)力著名作家王蒙認(rèn)為:“發(fā)現(xiàn)力是指一種能從司空見慣的東西之中，發(fā)現(xiàn)新的事物，發(fā)現(xiàn)特別強(qiáng)烈、很奇妙的東西這樣一種能力;是從平凡無奇的生活當(dāng)中，發(fā)現(xiàn)其所有的驚心動(dòng)魄的或者感人肺腑的東西的這樣的一種能力;是從一些細(xì)枝末節(jié)當(dāng)中，發(fā)現(xiàn)那些具有重大的有時(shí)代意義的事實(shí)的能力，從這些很細(xì)小的事物里能夠感受時(shí)代的脈搏，能夠看到社會(huì)生活，能夠感到人與人之間的關(guān)系發(fā)生了變化的征兆，我指的就是這樣一種能力。”王蒙所說的發(fā)現(xiàn)力，同樣是金融學(xué)專業(yè)研究生需要具備的一種創(chuàng)新能力。事實(shí)上，不僅作家需要觀察社會(huì)生活，金融學(xué)專業(yè)研究生同樣需要觀察社會(huì)生活及其細(xì)微變化。所不同者，金融學(xué)專業(yè)研究生需要觀察的是社會(huì)生活的經(jīng)濟(jì)金融方面，而作家的觀察則可能寬泛得多。美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家克魯格曼就有令人驚嘆的發(fā)現(xiàn)力。正是他準(zhǔn)確地預(yù)見了1997年的東南亞金融危機(jī)，也正是由于2008年在美國(guó)爆發(fā)了席卷全球的比東南亞金融危機(jī)更為深重的金融危機(jī)，在2008年克魯格曼獲得了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)金。應(yīng)該說，他是當(dāng)之無愧的。

2．感受力感受力指的是感覺，即對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)金融生活有敏銳的、豐富的感覺。感受力可分為兩個(gè)方面:一是對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)金融生活的感受力;二是指對(duì)經(jīng)濟(jì)金融理論的感受力。對(duì)經(jīng)濟(jì)金融理論的感受力也可以叫做欣賞力或理解力。這種欣賞力或理解力中包含著分析能力。比如，對(duì)一篇金融研究論文或一本金融學(xué)術(shù)專著，其觀點(diǎn)是否正確?其材料是否可靠、全面?其結(jié)構(gòu)是否合理?其論證是否科學(xué)、嚴(yán)密、有力?其結(jié)論是否準(zhǔn)確?若一個(gè)金融學(xué)專業(yè)研究生感受力強(qiáng)，他會(huì)做出準(zhǔn)確的判斷;若感受力差，作出判斷可能會(huì)比較困難甚至很難作出判斷。由此，一定意義上講，感受力制約著創(chuàng)新能力。

3．想象力想象力是非常重要的。一個(gè)金融學(xué)專業(yè)研究生想象力的強(qiáng)弱，決定了他(她)學(xué)術(shù)發(fā)展的高度。一個(gè)金融學(xué)專業(yè)研究生的想象力既包括他(她)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融理論的能力，也包括他(她)對(duì)經(jīng)濟(jì)金融事實(shí)、數(shù)據(jù)的加工能力和重新排列綜合的能力。比如，一個(gè)金融學(xué)專業(yè)研究生能夠熟練地將經(jīng)濟(jì)金融范疇轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)金融變量，能夠?qū)?jīng)濟(jì)金融變量進(jìn)行推導(dǎo)分析，能夠在影響金融運(yùn)行及其效率的眾多變量當(dāng)中迅速找到關(guān)鍵變量特別是眾多變量當(dāng)中的外生變量，并提出相應(yīng)的解決方法。那么，他(她)的想象力就是非常強(qiáng)的。學(xué)術(shù)創(chuàng)新的程度取決于自己的想象力能否比別人走得更遠(yuǎn)。

4．表現(xiàn)力你有感受、有想象、有發(fā)現(xiàn)，還得有表現(xiàn)感受、想象和發(fā)現(xiàn)的能力。表現(xiàn)力的內(nèi)涵非常豐富，但主要因素是語(yǔ)言能力和結(jié)構(gòu)能力。金融研究論文主要靠語(yǔ)言表達(dá)，語(yǔ)言能力或文字能力就顯得非常重要。當(dāng)然，金融學(xué)論著還有圖表、曲線、數(shù)學(xué)模型等表現(xiàn)形式。另一個(gè)重要因素是結(jié)構(gòu)，結(jié)構(gòu)也是構(gòu)成表現(xiàn)力的重要部分。比如，一篇論文的研究框架，有的作者寫了一大堆，讀者還是看不太清楚;另有作者畫了一幅框架圖，讀者卻一目了然。再比如，一篇論文的研究結(jié)論，有的作者不分段寫了幾頁(yè)，讀者讀后不得要領(lǐng);另有作者條陳，僅寫了半頁(yè)，讀者就已比較清楚。此說明結(jié)構(gòu)本身也是一種語(yǔ)言，結(jié)構(gòu)本身是有表現(xiàn)力的。流傳甚廣的曾國(guó)藩與太平軍作戰(zhàn)時(shí)的戰(zhàn)報(bào)“臣屢戰(zhàn)屢敗”與“臣屢敗屢戰(zhàn)”的傳說，也說明了結(jié)構(gòu)的表現(xiàn)力。有時(shí)候，結(jié)構(gòu)本身就是語(yǔ)言，結(jié)構(gòu)本身就是表現(xiàn)力。自然，也可以從另外一個(gè)角度解讀創(chuàng)新能力。

著名哲學(xué)家馮友蘭先生在其《中國(guó)現(xiàn)代哲學(xué)史》中多次論及“照著講”和“接著講”這樣一對(duì)范疇。"6#依他的本意，“照著講”就是述而不作，就是只有繼承，沒有創(chuàng)新;“接著講”就是在繼承的基礎(chǔ)上有所發(fā)現(xiàn)，有所前進(jìn)。我非常欣賞馮友蘭先生的“接著講”。“接著講”三個(gè)字曉暢明白、精辟極了，它可以理解為“揚(yáng)棄”“繼承創(chuàng)新”“推陳出新”，也就是一種難能可貴的創(chuàng)新能力。四、金融學(xué)專業(yè)研究生知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)要求和創(chuàng)新能力之間的關(guān)系構(gòu)筑金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)即經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融學(xué)基礎(chǔ)、作為經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)和金融學(xué)基礎(chǔ)的基礎(chǔ)、數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)、文史哲及其外語(yǔ)基礎(chǔ)等，其目的在于達(dá)到系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的理論基礎(chǔ)，熟練使用經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的分析方法，具有提出問題、分析問題、解決問題的研究能力，具備“再現(xiàn)”金融研究成果的寫作能力等四個(gè)方面素質(zhì)要求。歸根到底則在于金融學(xué)專業(yè)研究生創(chuàng)新能力的養(yǎng)成。由此，三者之間的內(nèi)在邏輯關(guān)系是:知識(shí)結(jié)構(gòu)決定素質(zhì)要求，素質(zhì)要求決定創(chuàng)新能力。簡(jiǎn)言之，知識(shí)結(jié)構(gòu)是素質(zhì)要求的基礎(chǔ)，素質(zhì)要求是創(chuàng)新能力的基礎(chǔ)。卓越的創(chuàng)新能力是由強(qiáng)有力的知識(shí)結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀過硬的素質(zhì)支撐的。在一定意義上說，創(chuàng)新能力反過來又是綜合素質(zhì)和知識(shí)結(jié)構(gòu)的具體體現(xiàn)。

知識(shí)結(jié)構(gòu)、素質(zhì)要求和創(chuàng)新能力三者之間的關(guān)系可簡(jiǎn)單歸納為圖4。毫無疑問，我們討論金融學(xué)專業(yè)研究生的知識(shí)結(jié)構(gòu)和素質(zhì)要求，其最終目標(biāo)還在于金融學(xué)研究生創(chuàng)新能力的養(yǎng)成。易言之，金融學(xué)專業(yè)研究生的創(chuàng)新能力必須建筑在強(qiáng)有力的知識(shí)結(jié)構(gòu)和優(yōu)秀、過硬的素質(zhì)要求之上，否則，所謂創(chuàng)新能力就是一句空話而已。至于究竟如何實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新，此為科學(xué)研究過程中最高深莫測(cè)和最令人神往的部分，是激動(dòng)人心的科學(xué)史的研究領(lǐng)域。無數(shù)科學(xué)家做出了令人敬仰的科學(xué)發(fā)現(xiàn)，但科學(xué)發(fā)現(xiàn)過程及其生成機(jī)制，甚至連做出科學(xué)發(fā)現(xiàn)的科學(xué)家自己也難說清楚。“眼前有景道不得”，此恐怕也是全球沒有任何大學(xué)敢于開辦諾貝爾獎(jiǎng)得主培訓(xùn)班的理由。唯一可能的選擇是，創(chuàng)新能力只有在不斷的科學(xué)研究實(shí)踐中逐步學(xué)習(xí)、積累，舍此安有它途!

作者：崔建軍單位：西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院