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目前，投資銀行業務的發展受到前所未有的關注，由于市場化和全球化的沖擊，給銀行業務的發展帶來的新的機會和挑戰，本文在分析商業銀行的投資銀行現有業務發展的基礎上，進步一討論了我國商業銀行開展投資銀行業務的優勢及必要性，以及提出了我國商業銀行投資銀行業務的發展策略、發展方向。

一、我國商業銀行投資銀行業務現狀

1．我國商業銀行投資銀行業務總體發展特點。傳統投資銀行理論研究認為，商業銀行投資銀行的核心業務是證券承銷業務。然而，當前商業銀行開展的部分業務和投資銀行業務相交叉部分的業務領域則屬于投資銀行業務的派生業務。據統計，隨著金融產品的發行數量和規模呈現出爆發性的增長速度，各大商業銀行在投資業務規模方面呈劇增現象，不僅見證了我國資本市場和投資市場的全面繁榮，也充分體現了我國居民投資經濟活動的活躍。

2．我國商業銀行投資銀行業務發展的不足之處。從商業銀行近些年的發展狀況來看，銀行的投資業務以其對資本的要求低，服務的業務要求強，盈利性也相對較高，且風險程度也相對較高的特點受到了重視，并取得了很好的發展。目前我國，投資銀行的收入占銀行總收入不到20％，充分認識投資業務在我國商業銀行發展中的地位，找出我國商業銀行的發展劣勢并得到加強，是當前亟待解決的問題。

2．1銀行投資產品大多是初級的重復性產品，設計缺乏創新性。當前，我國商業銀行投資銀行業的金融產品具有很強的同質性和重復性，真正要適合于理性投資者的服務產品并不多，這說明，我國投資銀行的核心業務能力相對薄弱，未形成一個強大的核心業務團隊來引領市場業務的開拓和創新，因此，在建立一支強有力的團隊深入細致的研究投資產品的開發對于業務的增長是至關重要的一步。在很多的投資產品開發中，銀行只是運用網絡的優勢和營銷的技巧以及政策的優勢來開發引導市場，沒有根據市場的需求、消費者的愿望來設計產品。

2．2商業銀行投資業務缺乏自主創新能力。商業銀行往往由于缺乏專門從事投資產品研發的專業技術人員，使得我國商業銀行創新缺乏主動性、原創性和持續性。一方面，由于產品的研發是采用集中抽調人員的方式進行選擇的，他們還要忙于日常的事務，無法對創新的產品進行持續的研發；另一方面，由于經驗缺乏，他們沒有對創新事物的意識和敏銳觀察。也就是說，創新性人才的缺乏導致了我國商業銀行投資銀行開發的產品模仿的較多，原創的較少。

二、我國商業銀行開展投資銀行業務的優勢及必要性

1．發展投資銀行業務，有利于提升服務客戶的水平。近些年來，由于市場化和全球化的快速發展，國際上銀行業務在快速拓展的情況下，我國國內的金融市場也在跟進以及得到了快速的發展，在滿足客戶服務水平方面提出了更高的要求，隨著信貸資產證券化和市場金融產品的創新，資本市場的發展為銀行的金融提供了更多的渠道和更低的投資和融資成本。外部市場的變化，一方面使得大型的企業獲得的投融資成本機會來壯大自己的能力；另一方面也衍生了他們更好的需求，要求金融產品的創新，進一步提高服務客戶的水平。因此，投資業務的發展給銀行到來了很多的優質客戶和更大的利潤來源。

2．發展投資銀行業務，有利于吸引更多的市場份額。隨著市場化的沖擊，我國金融行業必定面臨著市場的完全開放，越來越多的外資將會進入我國的金融市場。因此，發展投資銀行的業務是取得市場競爭力的一個有效且現實的手段。主要表現在：直接原因是發展投資業務可以增加收入來源，實現多元化的收入可以使得風險最小化，提高了風險的規避；另外提高客戶的綜合服務水平，增強業務的營銷能力；通過為企業或個人提供財務分析等業務的投資銀行，可以更好地了解其財務狀況，為商業銀行的金融產品定價和風險管理做出有效的判斷。

3．發展投資銀行業務，有利于實現商業銀行的業務拓展。在競爭日益嚴重的今天，擁有其獨立的業務和優質的服務帶給銀行自身的發展是不可比擬的。隨著我國商業銀行業務的發展，在完善自身業務的同時，要拓展相關業務來取得自己的核心競爭力。拓展業務一個重要方法就是著力發展中間業務和增值服務同時提高非利息收入所占比例。投資銀行業務具備了風險較低和回報可觀的這些特征，是中間業務收入主要來源的主要力量，發展投資銀行業務有助于商業銀行增強盈利能力、優化收入結構。

三、我國商業銀行投資銀行業務的發展策略

1．完善現有業務，拓展新業務。我國商業銀行一方面應該立足于自身發展的業務，從該業務上面好的經驗和優勢著手，在制定投資銀行的長期經營戰略時，首先要完善現有的業務，把此項工作做為重點，充分利用自身優勢，為客戶提供優質的服務。另一方面，可以拓展中間業務來提高自身的發展，給客戶帶來全面的服務。其應該體現在提高技術含量高，附加價值高的業務。它不僅可以讓中間業務帶來收益，開辟了新的收入來源；也帶來了商業銀行占領新的市場和新的客戶以及促進商業銀行傳統業務的發展等間接利益。

2．提高業務人才的培養，打造一支專業化的投資銀行業務團隊。由于投資銀行業務是一項高度專業化和智力密集的金融業務，專業人才隊伍是開展業務的重要力量支撐。所以，培養一批精通金融、財務和企業管理等知識的綜合型人才是商業銀行的一個重要任務，為投資銀行業務發展經營提供了堅實的人力資源基礎。這樣的業務團隊，也是實現投資銀行業務健康快速發展的前提條件。

3．加強業務的管理和執行力度，建立科學合理的績效激勵機制。隨著銀行業務的拓展，業務的增多必然會到來管理方面的挑戰，人員的擴大也會帶來隊伍的難治理問題。商業銀行應首先認識到管理中應出現的問題，及時的加以防范和管制，首先任何制度的建立都要有一套完善的監督機制在發揮作用。投資銀行應根據自身的情況，制定科學合理的薪酬分配制度，這是現實績效激勵機制的首要前提。做到吸引人才、留著人才，發揮專業人才的核心競爭力。在做好獎勵制度的同時要考慮到團隊中每個成員的工作量和個人貢獻的大小，充分調動團隊人員，為業務的發展貢獻一份力量。

四、我國商業銀行投資銀行業務的發展方向

大力發展新型財務顧問業務，重點推動并購重組、借殼上市、定向增發、債務重組、企業債發行與承銷等收益較高的新型財務顧問業務；持續創新發展私募財務顧問、私募股權投資基金財務顧問、帶動投資銀行業務持續快速發展；通過提供全面金融解決方案，大力提升企業常年財務顧問服務水平。