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一、業務建模過程

通過學習借鑒國內外相關業務建模成熟理論和實施經驗，結合銀行業的實際情況，興業銀行提煉出一套業務建模的方法，主要包括三個步驟：“現狀梳理→初步建模→模型修正”。

1.現狀梳理為了進行業務建模，需要梳理和分析一個企業或某個業務條線的業務戰略、發展規劃、職責分工、管理制度和現有IT系統等基礎信息，也需要了解行業的發展前景以及企業或業務條線所處外部環境、企業的IT架構等。在這個階段收集了興業銀行企業金融業務發展規劃、總分行企業金融條線相關部門和處室的職責分工、相關業務制度和管理辦法以及外部的相關行業前景和展望分析報告，同時還收集了興業銀行總體IT架構框架和現有相關系統材料等。材料收集完成后，工作小組在內部進行了專門的學習和交流，對本行企業金融業務現狀有了比較全面的了解和認識。同時，工作小組根據業務領域劃分，分工對上述材料進行梳理和分析。

2.初步建模進行業務建模先要搭建模型框架，再根據業務現狀的梳理成果在模型框架上“添磚加瓦”。工作小組參考了IBM的業務組件模型，將企業金融條線業務模型定義為一個業務組件圖和多個業務活動圖。業務組件圖框架在形式上是由縱向的8個業務領域和橫向的3個職能層級劃分成的24個格子組成的矩陣，每個格子中包含若干個業務組件。核心業務領域是根據對企業的業務貢獻度、業務成長性、內部導向性和外部政策等要素，對銀行的業務能力進行分析評估后確定的，是銀行業務價值鏈的主要組成部分，具體包括：服務渠道、客戶管理、產品服務、作業處理、業務管理、風險管理、財務管理和基礎支持等8個業務領域。職能層級是按照企業的管理職能，自頂向下分為規劃層、管理層和操作層。規劃層屬于企業高層管理者負責的范疇，主要負責明確戰略發展方向，建立總體的方針政策，調配資源，管理和指導各個業務板塊；管理層是中層管理人員進行的管理活動，主要負責把戰略落實到日常的運營當中，監控和管理業務指標和企業員工；操作層是指進行具體操作的員工從事本組件負責的業務功能，處理業務請求和業務數據，注重效率和處理能力，典型的崗位如銀行柜員等。業務組件可以看作是相對獨立的業務模塊，在企業中承擔特定的職責，每個業務組件由一系列活動組成，組件內的活動緊密關聯，與組件外的活動通過一定的接口進行關聯。理論上，業務模型需要按照自頂向下的方式建立，即先在模型框架的基礎上識別業務組件，再根據業務組件識別業務活動。但是現實中抽象的業務組件很難一下子識別出來，為此，在初步建模時，采用了自頂向下和自底向上相結合的方法，即在8個業務領域框架基礎上，先根據各部門職責梳理高層管理人員的活動，根據處室職責梳理中層管理人員的活動，根據各類制度文件中的操作流程梳理操作人員的活動，然后對上述三類活動進行“聚類”和“耦合性”分析，將工作內容和工作性質相同的活動進行聚類，按照組件的定義，將緊密關聯即耦合程度高的活動組成一個個業務組件，同時，根據經驗判斷組件是否有遺漏，補充新的組件并進行活動分解。經過初步業務建模，得到了由70個業務組件組成的業務組件圖和320個活動組成的業務活動圖。

3.模型修正當初步的業務模型建立后，需要通過認真的復查和審核進行修正，實踐中通過對管理人員的訪談完成模型復查和審核，復查的內容主要包括檢查業務活動的識別是否合理，有無冗余的活動需要刪除，有無類似的活動可以合并等，確定之后，再檢查根據業務活動提煉的業務組件定義是否準確合理，顆粒度是否適合等。工作小組結合業務模型和工作職責，按部門和關鍵崗位編寫了訪談提綱，分別對總行企業金融各部門負責人、處室負責人和業務骨干，部分分行負責人和骨干等進行了20多場訪談。在訪談過程中展示并講解了初步的業務模型，最后根據訪談建議和意見進一步對模型進行了完善和修正。

二、業務模型在IT規劃中的具體應用

業務模型對IT規劃的指導作用主要體現在兩個方面：一是通過業務模型和現有系統的對照關系了解系統對業務的支持程度，從而進行系統差距分析；二是結合管理層訪談的成果，在業務模型上識別出業務熱點，并將業務熱點作為系統規劃的重點。

1.差距分析（1）找出現有系統與業務模型的對照關系現有系統與業務模型的對照關系，即現有系統的功能模塊與業務模型的具體業務組件的對應關系，相關模板如表1所示。（2）評估現有系統對業務模型的支持程度現有系統對業務的支持程度分為五種類型：很好、較好、一般、較差和暫不需要，定義見表2。根據現有系統與業務模型的對照關系，并結合訪談過程中各層級人員對系統建設反饋的意見和建議，采用專家判斷法對所有業務組件的系統支持程度進行分析和判斷，相關模板如表3所示。（3）差距分析和改進建議差距分析的重點是系統支持程度一般和較差的業務組件。結合之前收集的外部分析報告、企業戰略規劃、相關制度文件和IT現狀分析報告以及管理人員訪談過程中受訪者提出的未來業務發展的方向、對系統建設的要求等訪談記錄，并將這些材料的內容分解到相關的業務組件，從業務功能和IT系統建設兩方面，進行分析挖掘，提出具體的差距分析和改進建議。相關步驟如圖1所示。

2.熱點分析在業務組件模型建立后，還需要明確哪些業務組件是本行企業金融條線未來發展的戰略重點，以制定未來3~5年的業務熱點圖，業務熱點將是IT規劃的重點。通過在業務重要性和共享度兩個維度對業務組件進行評估，得到業務熱點屬性定義（見表4）。其中業務重要性主要包括業務戰略、競爭力、收入、運營成本四個屬性；組件的共享度主要包括信息共享度和組件的使用頻率兩個屬性。根據熱點評估標準，得出的熱點評估矩陣模型示例，如圖2所示。得出熱點評估矩陣后，還需要結合技術可行性分析結果，綜合評估各業務組件的IT建設目標。一般來說，在熱點評估矩陣中，對于第一象限的業務組件，要優先考慮進行信息化，其次是第二象限和第三象限，對于第四象限的業務組件，要慎重考慮是否信息化。業務建模是進行IT規劃的前提，進行業務建模是為了按信息工程的思想和方法來重新認識企業，以系統地、本質地、概括地提煉出企業的業務模型和功能結構。此次通過對興業銀行企業金融條線進行業務建模，并通過模型在后續IT規劃中的應用，提高了IT規劃的針對性和有效性。

作者：劉剛云鳳生單位：興業銀行股份有限公司信息科技部