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1、我國證券公司業務發展中的主要問題分析

1.1業務結構不合理，過于依賴傳統業務從上述中美對比分析來看，我國證券公司的業務結構不夠合理，過度依賴證券經紀、自營和承銷等傳統業務，對于兼并收購、財務顧問等新興業務發展不充分。海通證券的經紀業務、自營業務和投資銀行三項占總營業收入的68.2%，存在業務結構失衡，對證券經紀的依賴程度過高。相比較而言，高盛公司的業務結構則相對均衡一些，各項業務齊頭并進，尤其是在資產管理和投資銀行方面分別占到12%，比海通證券等國內券商高出許多。另外在投資銀行業務上，國內券商的承銷占比較高，而高盛則在財務顧問、承銷業務、并購重組上取得協調發展。

1.2主營業務相互影響大，經營風險不能分散證券經紀、自營業務和投資銀行業務之間關聯性高，容易同向波動。當市場行情好時，一級市場上企業融資活躍，證券公司的承銷業務好；二級市場交易也活躍，經紀傭金收入也好；證券公司的自營業務收益也相應較好。反之，當市場行情不好時，三項業務收入同時急劇萎縮。從海通證券近幾年營業收入和利潤來看，營收和利潤受股市行情影響非常顯著，所以，我國證券公司的盈利模式受外部環境影響巨大，收益的穩定性較差，當市場行情不佳時，同時對公司的營收和利潤會造成較大的沖擊，導致企業抵御市場風險能力低。

1.3行業集中度較低，同質化競爭激烈截至2013年底，我國115家證券公司的總資產為2.08萬億元，凈資產為7538.55億元，我國證券公司的規模偏小，行業集中度不高，行業整體發展水平有待提升。截至2013年底，海通證券公司總資產為1290.18億元，凈資產603.11億元，均位列全國第二，而截至2011年6月30日，高盛公司的總資產為9,370億美元，是我國全部證券公司資產總額的近三倍。我國證券公司在業務創新上乏力，企業間同質化競爭現象嚴峻，不利于市場的健康發展。我國證券市場在最近十幾年獲得了迅速發展，比如2012年滬、深兩市上市公司的數量達到2494家，相比1996年實現了6倍的快速增長，但由于證券公司的數量和規模增長，而新業務發展不足，導致經紀業務和承銷業務面臨嚴重的同質競爭，企業間對于客戶資源的爭奪異常激烈，對于行業的穩定和有序發展造成了一定沖擊。

1.4證券公司缺乏專業人才，服務水平有待提升證券行業發展很快，但是相應專業的研究和服務人員則配備不足，且專業能力有較大欠缺，一方面是證券公司不能基于客戶需求有效進行業務創新，為客戶提供滿意的服務，導致行業對于客戶的吸引力降低；另一方面，在粗放增長和人才缺乏的情況下，許多公司往往在吸引客戶開戶入市以后，采取較為粗放式的管理，形成了繁榮的假象，并使客戶對證券行業產生一定的負面印象，對證券行業的長期健康發展造成不利影響。

2、電子商務環境下我國證券公司業務的發展對策

近幾年電子商務的飛速發展增加了消費者對互聯網金融服務的認知和認可，互聯網金融以其低成本、高便利、即時響應、深度互動等特點為證券業務提供了新的發展空間，在此過程中證券公司需要做出調整，積極適應市場環境變化，積極促進業務發展。

2.1以互聯網為載體進行業務創新，加強客戶溝通創新業務是國外證券公司提升服務能力和盈利水平的重要支撐，美國的資產管理、投資銀行等創新業務發展和傳統業務協調發展，為美國證券行業提供了廣闊的發展空間。從國外證券行業的發展歷史規律來看，隨著證券市場的發展和成熟，資產管理業務需求不斷增長，其在業務結構中的占比會逐步提升。在今后一段時期，伴隨著我國經濟的持續穩步增長，公司和家庭資產管理需求會不斷增長，證券公司在提高投資傾向，優化資金配置效率方面有廣闊的發展空間。為了能夠適應這種需求，各證券公司應加強研究工作，有效利用互聯網這個高效的載體，借助于大數據分析，以互聯網思維做引導，積極探索和創新業務形式，推出更好契合客戶需求的各項增值業務，加強與客戶之間的溝通，為資產管理、證券投資咨詢以及兼并重組等新型業務奠定堅實的基礎。

2.2加強行業整合，優化線上線下融合布局中國證監會對于業務開展有著相應的準入限制，業務開展能力需要和資本規模相匹配。證券公司的資本規模和它的整體運作能力，抵御風險能力有著較強的聯系。我國證券市場環境在開放性、透明性方面不斷完善，企業要在這個環境下謀求競爭力的提升，必然要涉及到如何整合資源，做大做強的問題。在政府層面，對我國各行業的做大做強，優化行業資源配置，適度提高行業集中度給予一定的期望。證券公司應該積極依據政策導向，以市場需求為基礎，積極利用行業發展過程中的并購重組機遇，通過資本化的運作，增強證券公司的綜合實力，提高行業的集中度，打造出具有世界競爭力的一批優秀證券公司。在電子商務環境下，傳統的布局擴張方式需要做出調整，不能單純注重營業網點的數量，而是應該做好線上線下布局的融合，更好發揮兩者的協同優勢，因此應該加強對于網點布局的統籌，一方面使網點的輻射能力得到強化，并借此彌補互聯網服務的不足之處，另一方面加強互聯網和移動終端的服務能力，有效降低客戶服務成本，并實現高效、即時、深度、優質的服務。

2.3提升網絡化服務能力，實施差異化競爭近些年來，互聯網普及率的穩步、快速提升和智能移動終端的快速發展，為網絡化業務發展提供了有利的條件。互聯網和移動終端作為投資者重要交易形式和信息獲取渠道，將在營銷中展現出更重要的價值，尤其是手機等移動終端使企業的服務更加便捷的到達用戶。證券公司應該不斷利用先進的通訊技術，并注重體驗營銷在證券營銷中的應用，利用網絡和通訊技術提升客戶的使用體驗，提升企業為顧客創造的服務價值，并借此做好客戶開發和成交促進工作。各證券公司應該借助網絡服務能力，緊密結合自身條件，認真籌劃如何進行差異化戰略，證券公司需要針對客戶需求進行深入研究和分析，不斷挖掘業務增長空間，增強自身在業務經營上的特色，凸顯自己的業務定位，樹立自己的業務品牌，形成各具特色的核心競爭力。

2.4加強人才的培養和管理，滿足網絡化經營人才需求證券業務專業性強，對從業人員的專業知識要求高，尤其是新型業務的開展對現有人才提出了較大的挑戰。證券公司要在嚴重的同質化競爭者脫穎而出，必須依賴于大量的高素質專業型人才。證券公司在人才的錄用、培養和考核上要結合公司網絡化經營的創新能力、營銷能力、服務能力的整體需求，做好人才戰略的規劃和實施，不斷通過外部引進和內部培養的方式，建立起高素質的業務創新和服務人才團隊，在業務創新、研究咨詢、綜合服務等方面提供持續的智力支持。證券公司要針對行業人才流動性高的現狀，努力探索富有成效的人才管理制度，利用激勵因素和保健因素，強化公司人力資源的吸引力和穩定性。在激勵機制方面，要探索建立短期激勵和長期股權激勵、經濟型激勵和非經濟型激勵相結合的激勵機制。企業要探索實施人才服務理念和制度，擺脫過去單純靠高薪吸引人才的做法，增強企業文化建設，使員工能夠在公司得到更好的發展空間和社會認同。

作者：張海森單位：南京交通職業技術學院講師