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［摘　要］在教育部提出“應用轉型”的背景下，應用型本科院校投資學專業構建基于核心技能培養的課程體系已經成為專業發展中尤為重要的一項任務。因此，本文在明確投資學專業核心技能的基礎上，確定核心技能培養所需的知識體系，對應相關知識體系所需的課程。最終，對課程進行整合，構建了基于核心技能培養的投資學專業課程體系。

［關鍵詞］核心技能；應用轉型；投資學；課程體系

隨著中國經濟的發展，無論是從國家層面還是從企業層面，對投資學專業人才的需求均呈現出快速的增長，各院校也相繼設置了投資學專業。在教育部提出應用轉型的背景下，應用能力導向已經成為高等院校，尤其是應用轉型院校人才培養的重要目標。對于應用型本科院校而言，投資學專業作為一個新興的專業要想獲得持續的發展，必須要注重專業教育，提高面向應用型的人才培養質量。這就需要合理設置人才培養方案，構建能夠切實提升投資學專業應用能力的課程體系。因此，通過對投資學專業核心技能的分析，構建相應的專業課程體系就顯得尤為重要。對于投資學專業核心技能的培養，應著重考慮以下三個主要因素：第一是對投資學專業人才培養目標與能力具有可操作性和可評價性。第二是對人才培養方案中提出的具體各項能力，有相應的理論和實踐課程體系支撐。第三是對學生在學習過程中，是否達到了相應的能力或達到的程度進行度量與評價。

一、投資學專業的核心技能

根據教育部《2020本科專業教學質量國家標準》及相關院校、企業的調研與座談，從中提取出應用型本科院校投資學專業的核心技能應包括以下幾個方面，即具備處理證券投資、金融資產投資和固定資產投資的能力；具備將投資學的基本理論和方法應用于實踐，具有較強的投資組織與決策的能力；具備一定的計算機應用和獲取信息并處理信息的能力。

（一）投資學的基本理論、方法與實踐應用能力

投資學的基本理論方法與實踐應用能力，主要是指具有投資組合理論、資本資產定價理論及因素模型在投資分析中的應用能力。投資學專業中的投資組合管理，一般指證券投資組合，是根據美國著名經濟學家，1990年諾貝爾經濟學獎獲得者，哈里．馬柯維茨提出的投資組合理論。對投資者擁有的有價證券，如股票、債券及銀行存款等確定合理的投資比例，在最小的投資風險和最大的投資收益間進行度量與權衡。對相關資產進行合理的分配，達到資產組合效用最大化。資本資產定價理論，是在投資組合理論基礎上，遵循一般均衡原理，對市場中的風險資產和無風險資產立投資組合。使用資本資產定價模型，能夠在模式假設成立的條件下，尋找出被錯誤定價的資產或資產組合。在此基礎上，對錯誤定價的資產進行買賣。因素模型是指通過三因素和五因素模型，建立各類證券的收益計量模量，綜合度量各類證券收益與市場相關因素波動的關系。為證券分析做好前期的準備工作。

（二）證券投資、金融資產投資和固定資產投資的能力

證券投資的能力要求學生能夠熟練掌握證券的基本面及技術分析等相關知識。能夠通過對證券基本面的分析，挖掘具有上漲潛力的相關證券資產———包括股票、期貨和現貨等。在此基礎上，以證券技術分析，擇機、擇時和擇價進行證券的買賣。特別是學生通過學習，應能夠掌握決定證券價格波動的基本規律。能夠通過對宏觀經濟、行業和企業的分析，判斷相關證券未來的趨勢；能夠根據證券技術分析的基本方法，建立適于自己的交易系統，并嚴格按照交易系統進行交易。金融資產的投資能力，是指具備對與金融相關的資產進行分析和投資的能力，包括相關的金融衍生產品及金融衍生工具。固定資產投資能力，是指具備對諸如住房、汽車等具有一定固定資產屬性的商品，識別其現有及未來價值，并根據具體情況進行投資的能力。由于本科院校，特別是應用轉型的本科院校。對證券、金融資產投資和固定資產投資能力的要求更側重于應用。因此，在上述三種能力的培養中應避免過于繁雜的理論推導，集中力量解決實際應用問題。

（三）一定的計算機應用和信息處理能力

計算機應用能力和信息的獲取能力，指具備運用計算機進行基本的金融數據分析及量化投資模型的構建能力，對諸如Matlab及Python等相關的數據及量化投資分析工具有一定的了解，并能夠借助相關的工具箱進行初步的量化投資分析和數據分析的初級工作。在此基礎上，能夠編寫簡單的程序進行相關的金融數據分析工作。目前，Matlab軟件雖然具有強大金融風險量化分析功能。但由于其為收費軟件，又受到美國政府的控制，已不適合在應用型本科院校中開展教學使用。而Python作為一種免費和開源的開發語言，正受到越來越多用戶的青睞，在經濟與金融方面的應用也越來越多。因此，在培養投資學學生計算機和信息處理能力中，可以應用Python軟件講授量化投資及數據分析方面的方法。特別是對Python與Excel聯合使用方面知識與能力的培養。以使學生適應今后大數據和人工知識時代對計算機與信息處理能力的要求。

二、投資學的專業知識體系

根據應用型本科院校投資學專業人才培養的特點，可以將投資學專業的知識體系劃分為自然科學知識、投資學專業知識和思維科學知識。首先，按照教育部《本科專業類教學質量國家標準》的規定，投資學屬于經濟學類下的金融學。因此，在其知識體系中，必然要涉及微積分、線性代數、概率統計和計算機基礎及語言等自然科學方面的知識。這些自然科學方面的知識，是投資學專業學習必備的前期基礎。其次，投資學專業的知識體系，主要包括微觀經濟學、宏觀經濟學、國際金融、計量經濟學、統計學、證券投資技術分析和投資銀行等相關的課程體系。這些課程，是對投資學專業核心技能的體現與支持。最后，是社會科學與思維科學的知識體系。包括：在學習投資學的過程中需要了解的社會發展中相關問題的專業課程，也包括能夠體現邏輯思維方法的課程，如邏輯學。當然，這三類知識體系，并非是孤立的，而是相互聯系和滲透的。自然科學知識，是學習投資學專業的前提和基礎；投資學專業的知識，是對投資學專業核心技能培養的重要支撐；社會科學和思維科學的知識，是培養學生在具備投資學專業核心技能的基礎上，能夠具備對問題進行更為透徹的認識和邏輯思維的能力。

三、投資學的專業課程體系

根據應用型本科院校投資學專業特點及其對學生具備核心技能的要求，其課程體系的構建主要有以下三個方面：

（一）確定培養目標所對應的課程

將具體的培養目標與其對應的課程給予初步的羅列，以確定某一具體的培養目標應在哪些課程中予以體現，在哪些課程中拓展這一目標，在哪些課程中需要這一培養目標為前提，哪些課程可以對這一培養目標掌握程度進行評估等。另外，還要明確課程開設的先后順序，但不要固化和片面強調課程的前后關系。筆者認為，投資學專業課程在開設微積分、線性代數和概率論與數理統計等公共基礎課后，學生在學完微觀經濟學、宏觀經濟學和計量經濟學后，可以不必過于拘泥其余課程的開設順序。以這樣的方式，能夠明確應用型本科院校基于核心技能的投資學專業課程講授的內容和要達到的目標，也能夠明確課程開設的順序。基于上述方法，以吉林工程技術師范學院投資學專業為例，列出基于投資學專業證券投資方向核能力課程，具體如下表所示：

（二）對課程進行重組和整合

上表中所列出的投資學證券投資方向與核心技能相關的課程，依據了教育部《2020年本科專業類教學質量國家標準》。但對于應用型本科院校學專業，其課程還有進一步重組和整合的必要性。重組和整合的目的主要有二：一是要體現出課程間的系統性與邏輯性。所謂系統性，就是要體現出知識的完整性。即要能夠體現出投資學專業涉及的主要的理論、知識和方法。邏輯性是要體現出投資學專業各課程間的內在關系。其二，是要注重各課程間的整合。要對彼此相關的課程進行知識的整合，以最大限度減少不必要的課時，并形成完成的知識體系。避免同一知識點在不同的課程中重復出現，增加老師無用的工作量、浪費學生的時間和精力。為達到上述的整合目標，可以嘗試將Python程序設計與統計分析進行整合，以Python進行統計分析的工具進行統計分析相關課程的授課。將證券投資技術分析與證券投資學和期貨與期權進行整合。但上述課程的整合，要根據具體的情況加以甄別，不能一概而論。特別是對于Python與統計分析課程的整合中，要求授課教師既要為學生講授統計分析的基本理論與方法又要講授Python程序設計的基本內容，無論對于授課教師還是對于學生都不是一件輕松的事情。而對于證券投資技術分析與期貨與期權、證券投資學三門課程的整合，需要授課教師能夠將證券投資技術分析的主要方法融入到期貨與期權及證券投資學中去。要盡量做到對學生講授證券投資技術分析中，最典型、最常用和最有用的技術分析方法，切忌堆砌眾多不相關的技術分析方法，造成學生無從下手的混亂局面。

（三）建立有效的能力評價方法

要使投資學專業培養的核心技能落到實處，首先應當設置與核心技能相對應的課程。其次，還要加強對課程教學中涉及的相關能力達成度進行評價。特別是對于應用型本科院校投資學專業而言，由于強調學生的實踐應用能力，更應注重對學生實踐能力的考評。因此，應制定一個科學、合理的能力考評體系，具體可以從以下幾個方面入手：

1．強化能力培養觀念。要實現應用型本科院校投資學專業學生能力培養的目標，首先就要改變老師在教學和考核中過于注重知識的傳授與考核，而對能力的培養關注較少的誤區。要求教師在授課的過程中，有意識的使用現代化的教學手段，例如使用藍墨云班課、雨課堂網絡等教學平臺，通過提問、頭腦風暴、討論、測試及作業等，使基于核心技能培養的目標貫穿于教學的全過程中。要求學生參與到全過程的教學中，時時調動學生學習的積極性和主動性。盡最大努力，減少老師滿堂灌，學生被動聽的局面。同時，教師也應在試卷的題型和實踐環節的考核中，增設考核能力的題型和環節。特別是在能夠體現出學生實踐能力課程中，更要增加考核實踐能力的試題。這些考核內容，可以以筆試的形式，也可以以上機操作的形式進行考核。不應拘泥于具體的考核形式，以引導學生向能力提升方向發展，更好的提升學生應具備的核心技能。

2．提升考核目標與能力培養的契合度。要求教師在課程大綱中明確課程所要培養的具體能力及培養要求，并要求不能因授課教師的更換而改變。以此提升考核目標與培養能力的契合度。兩者的契合度越高，能力培養就會取得越好的效果。也就越能保障學生獲得核心技能和最終的培養效果。而且，不應出現考核目標與能力培養的契合度停留在人才培養或教學大綱紙面上的情況。而是應以藍墨云班課等網絡平臺，進行思維導圖設計，將考核內容具體化，并形成標準。在授課過程中，不會因授課教師的變化而發生變化。最終，形成較為固定的授課標準，并在今后的授課中持續加以完善。

3．注重考核形式的多樣化和動態化。無論是從學校層面還是從教師層面，都要支持考核形式的多樣化。將平時成績與期末考試成績、筆試與上機操作、作業與報告等有機的結合起來。根據對學生不同考核能力的要求，打破傳統的考核方式，使對知識和能力的考核相統一。在考核過程中，也可以借助藍墨云班課等平臺，采取教師評價、學生自評和互評相結合的方式。在保證評價客觀性的基礎上，激發學生的學習興趣和潛能。另外，強化考核形式的動態管理。特別是實踐環節或是對實踐能力要求較高的課程，不能簡單以最后的報告作為成績的標準。要盡最大可能引入相關企業的專業人員融入實踐環節或課程。如企業專業技術人員參與到理論課程講授中，并對學生的實踐環節給予指導。在實踐環節結束后，組成由專業教師和企業專業技術人員共同組成的答辯組，組織學生進行實踐環節答辯。在有條件的情況下，還要讓學生進入企業實習，在企業指導教師的指導下，了解企業的工作流程，甚至是進行一段時間的項崗。最終，以全過程中企業和學校指導教師共同根據學生的表現給予成績。

四、結語

目前，我國各高校對于加強專業核心技能的培養已經達成了共識。應用型本科院校投資學專業，更應將培養學生的核心技能放在人才培養的首位。但由于各應用型本科院校，投資學專業辦學的歷史、條件及專業方向不盡相同。所以，應根據各校的實際情況，明確投資學專業的具體方向和培養的核心技能。根據培養方向和核心技能，整合并構建課程體系。在注重課程間的科學性和系統性的基礎上，注重對知識的傳授和能力培養的統一，確保在知識傳授的同時，提升投資學專業學生的核心技能。本文針對應用型本科院校投資學專業的特點，提煉投資學專業具體的核心技能，建立了與之相對應的課程體系，對部分課程內容重組給出了一定的建議，提出了有效的評價方法。通過研究，能夠為應用型本科院投資專業構建基于核心技能的課程體系提供一定的幫助，對與之相類似的專業課程體系構建也有一定的參考意義。

作者：劉海東 單位：吉林工程技術師范學院