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根據《關于印發〈省“套路貸”違法犯罪打擊整治工作方案〉的通知》（皖金函〔2020〕447號）、《關于轉發〈省“套路貸”違法犯罪打擊整改方案〉的通知》（六金函〔2020〕50號）要求，為切實提高打擊整治“套路貸”違法犯罪的效果，特制定本方案。

一、工作目標

緊密結合實際，有計劃、有步驟地推進實施，力爭通過不懈努力，使“套路貸”違法犯罪得到有效遏制，金融領域監管得到明顯加強，人民群眾安全感、滿意度明顯提升，社會治安狀況明顯改善。

二、排查對象

排查區域為區所有鄉鎮街。

重點排查對象為全區范圍內名稱、經營范圍或對外宣傳中使用“金融”、“投資”、“理財”、“網絡借貸”、“汽車貸款”等相關字樣的未取得放貸資質但實際開展放貸業務的組織和個人，以及村、社區居民反映較為強烈的涉嫌違規放貸的組織和個人。

三、排查時間

采用集中排查與日常排查相結合的方式。9月份開展一次集中排查，后期各單位根據實際情況不定期安排排查，并按月報送“套路貸”線索摸排工作進展情況。

四、責任分工

1．區金融服務中心、區市場監管局、區公安分局聯合對浙東商貿城、紅街、新都會等重點區域開展排查。

2．各鄉鎮街按照屬地管理原則對本轄區名稱、經營范圍或對外宣傳中使用“金融”、“投資”、“理財”、“網絡借貸”、“汽車貸款”等相關字樣的未取得放貸資質但實際開展放貸業務的組織和個人，以及村、社區居民反映較為強烈的涉嫌違規放貸的組織和個人進行摸排。對于摸排過程中發現的重要線索及難以定性、無法處理的事項需及時上報區政府辦（區地方金融監管局）。

3．區市場監管局負責梳理公司名稱、經營范圍中含有“金融”、“投資”、“理財”、“網絡借貸”、“汽車貸款”等相關字樣的市場主體名單，并于9月12日前通過各地市場監管所報送至所在鄉鎮政府、街道辦事處；區公安分局負責查辦、制止涉嫌暴力催收行為和當事人，排查結束后負責匯總“套路貸”行為處置情況；區金融服務中心負責提供政策法規宣傳資料，牽頭開展摸排工作，召開摸排工作會商會，做好線索匯總和移交工作。

五、工作要點

1．看輿論：重點關注所在地群眾反映、投訴較多的市場主體或個人。

2．看是否存在涉黑涉惡行為：重點關注主體或個人是否存在威脅、恐嚇等涉黑涉惡行為。

3．看證照：對未按規定進行企業注冊、備案、許可，無辦公人員或與注冊登記不符，以及注冊地與經營地不一致、頻繁變更注冊地址和高管信息、短期內大量鋪設分支機構等問題進行全面排查。

4．看宣傳：對通過互聯網、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介的各類融資貸款類廣告資訊信息進行全面排查。重點關注宣傳中含有或涉及“金融創新”、“金融科技”、“消費返利”、“金融互助”、“虛擬貨幣”、“無需抵押”、“無需擔保”、“快速到賬”等內容的主體。

5．看人員：對從業人員相關資質、職業經歷、是否因放貸行為受到處罰或刑事追究等情況進行排查。

6．看業務：結合企業業務合同等資料，掌握其實際經營情況、業務類型及流程，重點關注有發放貸款性質的業務。

六、工作要求

1．提高政治站位。各鄉鎮街、區直相關單位要高度重視，對照實施方案要求切實履行職責，將此項工作與掃黑除惡專項斗爭、黑惡線索滾動排查等工作結合起來。各鄉鎮街，區直相關單位需明確1名分管領導主抓，并指定專人作為聯絡員，名單于9月11日下午下班前報送至區政府辦（區地方金融監管局）。

2．強化措施，明確責任。各鄉鎮街要按照職責分工，制定具體的工作方案，并于9月12日中午下班前報送，分管領導組織轄區市場監管所、派出所、財政所、綜治辦等單位開展全面摸排，明確責任、分工負責，確保工作落到實處。區政府辦（區地方金融監管局）、區公安分局、區市場監管局抽調工作人員組成督導小組對鄉鎮街排查工作情況進行督導檢查，對排查工作不深不細的鄉鎮街進行通報。

3．建立長效機制。此項工作需長期堅持，排查出的“套路貸”線索要及時上報區政府辦（區地方金融監管局），每月5日前各鄉鎮街、區直有關單位需報送上月“套路貸”線索摸排情況，重大特殊情況需隨時上報。