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隨著市場競爭日益加劇，商業銀行產品創新需求越來越多也越來越迫切，科技部門的研發壓力變得越來越大。大型商業銀行或股份制商業銀行普遍采用集中式的科技管理模式，面對繁重的研發任務，如何加強管理、提高軟件研發精細化管理水平是科技部門亟待解決的問題之一。

一、實施精細化管理的必要性

目前，大多數大型商業銀行或股份制商業銀行已在總行的科技組織體系中成立了專門的研發部門，承擔本行系統和產品的研發等工作。經過多年的摸索，研發部門也逐步建立了與之相適應的研發管理體系，覆蓋了從需求分析、方案設計、程序開發、軟件測試到投產運維等全生命周期管理流程，基本能夠滿足自身經營發展和業務創新的需要。但也應該看到，商業銀行的軟件研發工作在一定程度上還存在效率不高、版本有缺陷甚至引發系統故障等問題，與業務需求和客戶要求還存在不小的差距。因此，商業銀行有必要進一步加強軟件研發的精細化管理。

1.實施精細化管理有助于控制

研發風險對于商業銀行而言，系統安全是永恒的主題，是第一要務，控制好軟件質量將從源頭上確保系統上線后能夠安全穩定地運行。因此，在按照需求分析、設計、開發、測試等完整流程開展研發的基礎上，需對每個階段的管理進行細化，同時還要保證各環節之間做好無縫銜接，從制度、流程等方面入手，制定精細化的標準和管理要求并嚴格執行，將可能由產品質量引發的風險控制在研發階段，避免產品“帶病上線”。

2.實施精細化管理有助于提高研發效率

人們通常認為實施精細化管理和提高效率存在一定的矛盾，精細化管理很可能會帶來效率的降低，其實，在項目實際研發實施過程中，經常會因為項目管理流程過于粗放和各環節銜接不順暢而導致軟件研發過程中出現項目范圍失控、進度延誤、效率低下、預算超支、產品質量較差等問題；另外，由于缺少統一的工具平臺，項目組成員之間缺少信息共享和溝通，也不利于項目順利實施。因此，對項目實施精細化管理，精抓細管項目流程各環節活動，提高工具自動化水平，有助于提高研發效率。

3.實施精細化管理有助于更好地滿足業務需求和貼近客戶需要

對于科技研發部門而言，在確保軟件質量和安全的前提下，最大程度地滿足業務需求和客戶要求是最終的目標，即當下被普遍提及和追求的極致客戶體驗。在“多”（任務多）、“快”（時效性強）、“好”（質量好）的背景下，研發部門往往容易犯“省”的錯誤，甚至省略了研發過程中必不可少的環節，最終造成了無法彌補的損失。因此，在軟件研發過程中，為了達到業務需求目標，需要制定周密、詳細的研發管理措施，針對不同的項目類型制定差異化的項目管理策略，促進開發與業務相融合，及時響應業務需求，更好地滿足客戶需要。

二、軟件研發精細化管理策略

商業銀行軟件研發精細化管理是一項復雜的系統工程，需統籌考慮流程、制度、工具、人員、考核評價等方面，制定有效的精細化管理措施，才能夠達到提升軟件研發效率和質量的目的。

1.細化項目級別和類型，制定差異化的項目管理策略和流程

商業銀行由于金融業務的多樣性和信息系統架構的復雜性，研發項目數量眾多，導致管理難度日益增加，采用統一的項目管理策略越來越難以滿足不同類型項目的實際需要。為更好地契合項目實際情況，需要在原有軟件研發管理規范的基礎上，進一步對不同類型的項目進行細分，并制定基于分級分類的組織級項目管理策略。根據項目規模、復雜度、關聯系統、重要性等特性，可以將商業銀行軟件研發項目分為三個級別：（1）大型工程通常指規模較大、復雜程度較高、涉及多個業務領域或系統的大型工程，一般是多個項目的組合。其項目管理工作往往比較復雜，例如，需要由項目管理辦公室（PMO）成立工程協調組負責統籌協調相關事宜；優先保證工程中項目所需的各項資源；更加緊密地跟蹤工程中各項目進度、風險和問題；嚴格管控工程中各項目的實施過程、代碼及文檔質量等。（2）重點項目通常指由商業銀行根據自身戰略規劃或技術研發特點圈定的一些需要重點實施的項目。其項目管理工作沒有大型工程復雜，但需要項目經理具備豐富的經驗，保證項目所需的資源；緊密跟蹤項目進度、風險和問題，嚴格管控代碼及文檔質量；項目實施過程可在組織級管理規范允許范圍內進行裁剪。（3）一般項目指除上述大型工程和重點項目之外的其它研發項目，該類項目往往數量最多，而且由于銀行業務種類繁多，項目實施情況各不相同，因此需要對該類項目按照業務特性進一步細分，分別明確適合不同類型項目的研發過程管理、文檔管理、考核評價等要求。例如，互聯網金融類項目往往需要采用迭代式開發模式，對于研發過程管理、文檔要求有別于其他類型項目；數據分析類項目由于偏重數據的收集、分析、加工和統計，其文檔模板與通用模板差別較大；對于含采購的項目，在項目研發過程管理、文檔要求、考核評價指標設計等方面都需要進行特別定義。采用分級分類的項目管理策略可有效解決商業銀行軟件研發項目種類繁多、項目管理難度較大的問題，有利于提高項目研發效率，更好地滿足商業銀行軟件研發工作實際需要。

2.建立分層的項目管理制度體系，多措并舉促進制度落地實施

目前，商業銀行大多已建立了統一的軟件研發管理制度，但在制度體系建設和制度落地實施效果上，各家銀行水平參差不齊。制度是項目管理工作開展的基礎，只有建立一套科學合理、符合實際的項目管理制度體系，并確保其在實際工作中得以貫徹實施，項目管理才具有真正的規范性和執行效力。在制度建設層面，首先是建立分層次的項目管理制度體系。針對商業銀行軟件研發過程中涉及的不同項目類型、不同參與部門制定或補充管理細則、工作指南等，進一步細化管理要求，為研發工作的開展提供規范和指導。其次是加強制度宣貫。軟件研發的參與人員眾多，僅就軟件實施階段而言，通常包括項目經理、技術經理、架構設計師、測試經理、應用支持經理、開發人員、測試人員等，要讓制度規范深入人心，除了做好制度宣傳解讀，還需要對各級人員進行宣貫，針對不同角色組織不同層次的培訓，從而實現日常工作執行與制度規范要求相匹配。最后，隨著實際工作的發展變化，需要對項目管理制度規范進行及時更新，并根據需要及時補充新的管理細則、工作手冊等。只有建立完善的精細化的項目管理制度體系，才能使參與軟件研發的所有人員做到有章可循、有規可守。

3.以自主研發為主，搭建項目全生命周期管理的統一協作工具平臺

商業銀行軟件研發管理流程復雜，涉及人員和部門眾多，項目管理的各個環節往往分散在各個工具之中，或通過郵件、公文等形式進行分別處理，這種方式導致項目管理流程碎片化，不利于掌握項目整體管理狀態；同時，由于各家銀行項目管理流程往往具有各自的管理特點，市場上很難有成熟的項目管理軟件完全滿足行內需求。商業銀行軟件研發工作參與方往往涉及業務部門、科技部門（含開發中心、測試中心、數據中心等），項目管理包括立項管理、業務需求研制和評審、項目計劃及審批、項目任務分解、軟件需求分析、系統設計、測試管理、缺陷管理、變更管理、投產管理、結項管理等多個流程。通過自主研發工具，實現軟件研發項目從立項到結項的全生命周期流程管理，為不同部門、不同角色的人員提供統一協作平臺，即可實現對項目管理流程的統一監控和跟蹤，以及項目管理數據的集中管理和使用，從而提高項目管理工作效率，達到項目精細化管理目標。

4.健全項目經理培訓體系和資質管理機制，形成項目經理培訓、考核、聘用的閉環管理

項目經理作為研發項目團隊的核心，其專業技術能力和項目管理能力在很大程度上會影響項目的實施效果。商業銀行應加強項目經理的培養，對項目經理實施精細化管理，一是建立系統化的項目經理培訓體系。從培訓內容上可以分為項目管理理論培訓、專業技術培訓、案例討論、優秀項目經理經驗分享、外部交流等；從培訓對象方面可以分為高、中、初級項目經理培訓；從培訓師資方面可以采用內部師資和外部師資，從而實現對項目經理的全面培養。二是建立一套合理可行的項目經理資質管理機制，綜合考慮項目經理經驗、項目考核情況、項目經理考試情況等對項目經理資質進行評定，同時將項目經理資質評定反過來作用于項目管理實際工作，例如不同級別、規模和復雜度的項目需要由不同資質的項目經理來承擔。通過上述措施，實現對項目經理培訓、資質評定和聘用的閉環管理，有效提高商業銀行項目經理精細化管理水平。

5.建立多層次的考核評價體系，綜合提升項目量化管理水平

為引導商業銀行軟件研發項目能夠在優質高效、成本可控的前提下快速完成項目實施，為業務發展和改革創新提供有力支撐和保障，以量化數據為基礎不斷豐富完善各類觀察和考核指標成為最行之有效的方式之一。項目考核評價體系的建設可以在不同維度開展：通過項目實施過程中評價和結項項目考核評價，可以掌握項目不同的研發情況；通過部門考核評價和項目經理考核評價，可以實現對不同部門、不同人員研發情況的橫向比較。在項目實施過程中，可以從效率（研發效率、工作量等）、進度（里程碑偏差、研發周期等）、質量（代碼合規性、測試缺陷率、缺陷平均修復周期、生產運行事件等）、資源（外協經費和電子設備運轉費執行情況、資源配置計劃執行情況、資源使用合規性情況等）等方面設置相關指標對項目實施情況進行監督和評價，針對不同的項目類型和項目規模，對各項指標設置不同的指導線，以會議或月報的形式對項目實施情況定期進行披露。在項目結項后，可定期開展結項項目考核評價，從架構管理、項目管理、安全管理、質量管理、投產運維管理、業務方評價等方面對不同類型的項目進行評價，檢驗項目全生命周期綜合實施情況、質量情況等，為未來新項目的決策和項目管理水平的提高提供參考。部門考核評價是結合實施過程中的評價指標定期（例如按季度）對各部門的項目總體實施情況進行評價，項目經理考核評價則更關注項目過程的合規性。當前，銀行業競爭不斷加劇，新業務、新技術不斷創新，商業銀行只有加強軟件研發精細化管理，不斷提升研發效率和軟件質量，加快產品創新，才能更好地滿足業務需求和客戶需要，提高自身的核心競爭力。

作者：李俊川；韓婧；孟蕾 單位：中國農業銀行軟件開發中心