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技術(shù)創(chuàng)新機制的基礎(chǔ)性作用

（1）從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)合理化方面來看，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整即協(xié)調(diào)三大產(chǎn)業(yè)的比例關(guān)系，形成“第三產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第一產(chǎn)業(yè)”的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。而實現(xiàn)這一目的，關(guān)鍵在于解決高耗能、高排放量產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性過剩，以及低能耗、高效率環(huán)保型第三產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性短缺。技術(shù)創(chuàng)新提高了生產(chǎn)效率、拓展了可利用能源的范圍，降低了第二產(chǎn)業(yè)的高耗能、高排放量，也推動了第二產(chǎn)業(yè)中新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和淘汰不利于低碳經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)業(yè)。而新興產(chǎn)業(yè)既可以是第三產(chǎn)業(yè)，也可以是創(chuàng)新型的第二產(chǎn)業(yè)，這大大解決了第二產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性過剩。對于生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的發(fā)展，關(guān)鍵在于中小企業(yè)的發(fā)展。因第三產(chǎn)業(yè)的技術(shù)特點和產(chǎn)品服務(wù)性質(zhì)決定了企業(yè)必然采取新的組織形式，將原來在企業(yè)內(nèi)部縱向鏈條上的生產(chǎn)過程分離出去，利用分包與供應(yīng)商之間的合作，形成中小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)化生產(chǎn)組織結(jié)構(gòu)，促進產(chǎn)業(yè)融合和結(jié)構(gòu)的調(diào)整，而這一方式依賴的是技術(shù)創(chuàng)新機制。一方面技術(shù)創(chuàng)新加深了企業(yè)內(nèi)部縱向鏈條生產(chǎn)過程的分離，另一方面技術(shù)的集群加速了中小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)化生產(chǎn)組織結(jié)構(gòu)的形成。

（2）從低碳經(jīng)濟背景下來看，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，即將傳統(tǒng)的粗放式高能耗、高排放的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，升級為節(jié)約型、環(huán)保型、低能耗的集約型產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。雖然中小企業(yè)的成長和產(chǎn)業(yè)空間集聚對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級有影響，但關(guān)鍵在于新興產(chǎn)業(yè)的興起和成長，而新興產(chǎn)業(yè)的興起與成長的基礎(chǔ)又在于技術(shù)創(chuàng)新。從理論上來說，技術(shù)創(chuàng)新的性質(zhì)決定著單個部門的發(fā)展趨勢，技術(shù)創(chuàng)新集群的極化規(guī)律，決定著產(chǎn)業(yè)更替的有序演變，技術(shù)創(chuàng)新及其擴散效應(yīng)決定著產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變遷的方向。具體表現(xiàn)在：首先，技術(shù)創(chuàng)新機制不僅推動了原有生產(chǎn)技術(shù)的改進，而且促使了生產(chǎn)要素從低效率部門向高效率部門轉(zhuǎn)移，從而達(dá)到產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級；其次，技術(shù)創(chuàng)新拓寬了可利用資源的范圍，并使資源實現(xiàn)了在三產(chǎn)中的“現(xiàn)代化”轉(zhuǎn)移；再次，技術(shù)進步通過改變各產(chǎn)業(yè)的供給結(jié)構(gòu)，推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，技術(shù)進步導(dǎo)致新興產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)，從而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級。

（3）從產(chǎn)業(yè)空間結(jié)構(gòu)優(yōu)化來看，關(guān)鍵因素在于產(chǎn)業(yè)在空間的集聚，必須利用技術(shù)創(chuàng)新機制。首先，技術(shù)創(chuàng)新過程是知識技術(shù)在各主體間相互傳遞、交流達(dá)到發(fā)展推進的過程。正是由于技術(shù)創(chuàng)新機制的這一作用，又由于城市是知識、信息及技術(shù)的中心，這兩點就促使各產(chǎn)業(yè)主體間形成網(wǎng)絡(luò)組織形式，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)城市集聚，進而達(dá)到產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的空間優(yōu)化；其次，技術(shù)創(chuàng)新進一步促使了專業(yè)化分工，推進產(chǎn)業(yè)的融合，進而進一步促使產(chǎn)業(yè)的集聚和成長。

金融發(fā)展機制的基礎(chǔ)性作用

（1）金融發(fā)展不斷增加了對中小企業(yè)的支持，進而促使產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的低碳化、合理化。金融發(fā)展促使金融的風(fēng)險投資部分在金融投資中的比例加大，風(fēng)險投資提供給那些很難獲得傳統(tǒng)信貸投資，但又有極大發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)融資，極大促進了中小企業(yè)的發(fā)展。首先，金融體系能夠在市場上發(fā)現(xiàn)具有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)，可以為它的發(fā)展提供資金支持；其次，金融體系可以提高企業(yè)的經(jīng)營績效、促進企業(yè)成長。這主要是風(fēng)險資本主要將資本投資于技術(shù)含量高、成長能力強的企業(yè)，促使企業(yè)快速成長和發(fā)展。

（2）金融發(fā)展不僅解決了第二產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性過剩，還帶動了整個產(chǎn)業(yè)鏈的不斷拓展。金融資本不斷對產(chǎn)業(yè)資本的滲透，推動生產(chǎn)要素從劣勢產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)向優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，從高耗能、高污染、低效率的產(chǎn)業(yè)，轉(zhuǎn)到高效率、低污染的環(huán)保型新型現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)。產(chǎn)業(yè)的集聚化，通過產(chǎn)業(yè)間前向、后向聯(lián)系帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，拓展了整個產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈，尤其是隨著制造業(yè)產(chǎn)業(yè)組織的網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)變，促使制造業(yè)與服務(wù)業(yè)的互動融合，進一步解決了第二產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性過剩和第三產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)性缺乏問題。此外，這種滲透使得金融市場與商品市場、勞動力市場、技術(shù)市場成為完整的市場體系，促進了生產(chǎn)要素在更大的空間范圍內(nèi)進行流動、重組，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化和產(chǎn)業(yè)融合的加速。

（3）金融發(fā)展機制支持產(chǎn)業(yè)空間低碳化集聚機制。產(chǎn)業(yè)空間低碳化集聚的提高，離不開城市規(guī)模的擴大和城市低碳化進程的推動，其關(guān)鍵在于城市基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)設(shè)施的供給，而這些投資離不開大規(guī)模的金融支持。具體表現(xiàn)：一是金融體系支持城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資，形成發(fā)達(dá)的城市交通網(wǎng)絡(luò)和良好的生產(chǎn)生活條件，不斷降低城市中的商務(wù)成本和交易成本，強化企業(yè)之間的投入產(chǎn)出聯(lián)系，促進企業(yè)在特定空間集聚，進而進一步實現(xiàn)城市低碳化，或者說產(chǎn)業(yè)在城市某個空間上低碳化集聚。二是金融體系支持城市中產(chǎn)學(xué)研創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)研發(fā)聯(lián)盟等高科技、新知識等協(xié)作創(chuàng)新公共平臺的建設(shè)、高新技術(shù)園區(qū)的建設(shè)，有助于城市知識、技術(shù)的創(chuàng)新以及技術(shù)的擴散，從而促使產(chǎn)業(yè)向城市低碳化集聚區(qū)進一步集中。

技術(shù)創(chuàng)新、金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級三者關(guān)系的實證研究

1.變量的選取及數(shù)據(jù)說明

（1）變量的選取。根據(jù)產(chǎn)業(yè)組織理論中的配第—克拉克定理，一般使用產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率（ISR）來表示產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整狀況（產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率ISR=第二產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值之和/地區(qū)GDP）。本文同樣采用該指標(biāo)對我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化情況進行衡量。由于目前我國證券交易市場并不完善，且非銀行類金融業(yè)務(wù)仍處于附屬地位，加之股票債券等相關(guān)數(shù)據(jù)有限，影響協(xié)整分析的效果，故本文對證券和保險市場的發(fā)展情況不予考慮，而把金融發(fā)展的研究對象界定為銀行類金融機構(gòu)業(yè)務(wù)。一般情況下金融發(fā)展的內(nèi)容包括金融深化、金融效率與金融結(jié)構(gòu)三個方面，本文也分別從這三個角度對我國金融發(fā)展?fàn)顩r進行衡量，即金融相關(guān)率（FIR）。本文用金融機構(gòu)存貸款余額與GDP的比值來表示金融相關(guān)率，即金融相關(guān)率（FIR）=（金融機構(gòu)存款余額+金融機構(gòu)貸款余額）÷GDP，用以反映金融規(guī)模擴張程度；金融效率指標(biāo)（FAE），用金融機構(gòu)貸款余額與金融機構(gòu)存款余額的比值來表示，用以反映金融系統(tǒng)配置資本的效率或金融中介將儲蓄轉(zhuǎn)化為貸款的效率；金融儲蓄結(jié)構(gòu)（FSS），用城鄉(xiāng)居民儲蓄存款與金融機構(gòu)全部存款的比值來表示，主要用來衡量金融機構(gòu)吸引居民儲蓄的能力。此外，本文中使用研發(fā)支出占GDP的比例，去衡量我國近幾年來的技術(shù)創(chuàng)新水平，用K表示。

（2）數(shù)據(jù)說明。本文樣本數(shù)據(jù)選取的時間段為1990～2010年，各指標(biāo)采用的數(shù)據(jù)均來源于1990～2010年《北京統(tǒng)計年鑒》，或根據(jù)其中的相關(guān)數(shù)據(jù)計算整理而來。實證分析借助Eviews6.0軟件實現(xiàn)。為消除數(shù)據(jù)中存在的異方差，分別對各變量取自然對數(shù)，記為1nISR、1nFIR、1nFAE和、1nFSS和lnK。

2.實證檢驗

（1）ADF平穩(wěn)性檢驗。一般要求在進行時間序列分析時所采用的時間序列必須是平穩(wěn)的，或至少是同階單整的，否則將會產(chǎn)生“偽回歸”問題。因此，需要首先采用ADF檢驗法，對各個時間序列1nISR、1nFIR、1nFAE、1nFSS和lnK及其一階差分進行單位根檢驗，滯后階數(shù)由AIC和SC準(zhǔn)則確定。檢驗結(jié)果是（見表1）：從表1可看出，原始數(shù)據(jù)只有1nFIR和1nFSS是平穩(wěn)的，其他均是非平穩(wěn)的，但是經(jīng)一階差分處理后所有的差分變量（D1nISR、D1nFAE、1nFIR、D1nFSS和DlnK）均是平穩(wěn)的，因此，變量1nISR～I（1）、1nFAE～（I1）、lnK～（I1）、1nFIR～（I1）、1nFSS～（I1）。

（2）協(xié)整檢驗。為進一步分析金融發(fā)展、技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整之間是否具有長期的均衡關(guān)系，本文對上述相關(guān)變量進行協(xié)整檢驗。根據(jù)時間序列的個數(shù)多少，協(xié)整檢驗的方法主要有E-G兩步法和Johansen多重協(xié)整檢驗。由于前者主要適用于兩個同階單整變量之間的協(xié)整關(guān)系檢驗，后者適用于多變量之間的協(xié)整關(guān)系檢驗，故本文采用Johansen協(xié)整檢驗法，來分析我國金融發(fā)展指標(biāo)、技術(shù)創(chuàng)新指標(biāo)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)之間的協(xié)整關(guān)系。基于前面單位根檢驗的結(jié)果，對各變量的協(xié)整關(guān)系檢驗結(jié)果是（見表2）：表2表明，在5%的顯著水平下，各相關(guān)變量之間存在兩個協(xié)整向量，即金融發(fā)展指標(biāo)、技術(shù)創(chuàng)新指標(biāo)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)之間存在長期的均衡關(guān)系。在此基礎(chǔ)上，可以根據(jù)最大似然估計法得到長期協(xié)整方程，見下式：從長期看，金融發(fā)展、技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率之間保持長期的均衡關(guān)系。從經(jīng)濟意義來看，金融相關(guān)率每增加一個百分點，可以引起產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率同方向變動6.605939個百分點；金融效率指標(biāo)每增加一個百分點，引起北京市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率同方向變動1.026105個百分點；而金融儲蓄結(jié)構(gòu)每增加一個百分點，則引起產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率反方向變動7.002434個百分點；技術(shù)創(chuàng)新指標(biāo)每變動一個百分點，引起產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率同向變動0.489978個百分點。

（3）格蘭杰（Granger）因果關(guān)系檢驗。協(xié)整檢驗只能分析金融發(fā)展、技術(shù)創(chuàng)新指標(biāo)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整之間是否具有長期的穩(wěn)定的均衡關(guān)系，而兩者與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)之間是否具有因果關(guān)系，需要通過格蘭杰（Granger）因果關(guān)系檢驗加以驗證（見表3）。從表3的檢驗結(jié)果可知，金融相關(guān)率（FIR）是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率（ISR）的格蘭杰原因，反之不成立；金融效率指標(biāo)（FAE）與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率（ISR）之間不存在因果關(guān)系；金融儲蓄結(jié)構(gòu)（FSS）和技術(shù)創(chuàng)新指標(biāo)（K）與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率（ISR）之間存在雙向因果關(guān)系。這表明金融規(guī)模增長（即金融相關(guān)率變化）、金融儲蓄結(jié)構(gòu)的變動和技術(shù)的創(chuàng)新會影響產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整；反過來，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化對金融儲蓄結(jié)構(gòu)有影響，對金融相關(guān)率卻沒有影響，對金融效率沒有影響，卻對技術(shù)創(chuàng)新有一定的影響。

可見，1990～2010年，金融發(fā)展、技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整存在長期穩(wěn)定的協(xié)同效應(yīng)，金融發(fā)展、技術(shù)的創(chuàng)新推動了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，技術(shù)創(chuàng)新和金融的發(fā)展對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整發(fā)揮了積極的促進作用。與此同時，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化對金融發(fā)展和技術(shù)創(chuàng)新某些方面也具有一定的影響。但是整體上金融發(fā)展與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整之間并沒有表現(xiàn)出雙向的良性互動的局面，而技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整之間卻表現(xiàn)出雙向的良性互動。

結(jié)論與建議

通過前面的時間序列分析，我國金融發(fā)展、技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整存在長期穩(wěn)定的協(xié)同效應(yīng)。金融相關(guān)率與金融儲蓄結(jié)構(gòu)是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率的格蘭杰原因，而產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率不是金融相關(guān)率的格蘭杰原因，卻是金融儲蓄結(jié)構(gòu)的格蘭杰原因。另外，金融效率指標(biāo)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化率之間不存在因果關(guān)系。技術(shù)創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化之間是雙向的格蘭杰因果關(guān)系。目前，我國在三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)及其內(nèi)部的比例結(jié)構(gòu)上仍需要提高和調(diào)整，且產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整與金融發(fā)展之間還沒有實現(xiàn)有效互動。為此，提出以下政策建議：

1.繼續(xù)完善金融體系建設(shè)，提高金融風(fēng)險防范意識與機制建設(shè)在繼續(xù)擴大金融規(guī)模的同時，通過完善金融體制改革，構(gòu)造合理的金融結(jié)構(gòu)并提高金融服務(wù)的效率，加強金融風(fēng)險防范與管理，為產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供有效地支持和良好的籌融資環(huán)境與平臺。

2.積極發(fā)展資本市場，著力拓寬融資渠道

要創(chuàng)建良好的金融環(huán)境，鼓勵股票、債券、風(fēng)險投資基金等直接融資方式，促進高新技術(shù)的產(chǎn)業(yè)化及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的高級化。

3.倡導(dǎo)“綠色信貸”，通過優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變?nèi)绻ど蹄y行在國內(nèi)同業(yè)率先倡導(dǎo)“綠色信貸”理念，嚴(yán)格堅持信貸環(huán)保合規(guī)，主動退出“兩高一剩”行業(yè)，積極構(gòu)建信貸支持節(jié)能環(huán)保的長效機制，以優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，值得銀行業(yè)同行借鑒和學(xué)習(xí)。

4.繼續(xù)調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，促進技術(shù)進步，積極轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式根據(jù)總體發(fā)展規(guī)劃與布局，制定科學(xué)持久的產(chǎn)業(yè)政策。對于我國來說，要繼續(xù)優(yōu)化第一產(chǎn)業(yè)，大力發(fā)展生態(tài)農(nóng)業(yè)，不斷完善農(nóng)業(yè)功能定位服務(wù)；做強第二產(chǎn)業(yè)，第二產(chǎn)業(yè)向新一代信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、新能源、節(jié)能環(huán)保、新能源汽車、新材料、高端裝備制造和航空航天八大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重點傾斜；做大第三產(chǎn)業(yè)，著力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。與此同時，通過產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，發(fā)展、帶動和引導(dǎo)資金的需求，進而影響和優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)與效率、促進金融的發(fā)展。

作者：余萌劉景卿單位：寧波大學(xué)商學(xué)院