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第1篇

語用學就是“研究在一定的上下文里語言的使用，包括所產生的字面意義和蘊涵意義，以及可能產生的效果的學科。”“研究語言在各個領域中實際應用的學科。”“應用語言學本來多指把語言原理應用于教學方面，但是隨著社會科學、自然科學和工程技術的發展，應用語言學的領域越來越廣，已經包括文字創制、語言政策制訂、語言疾病治療、通信技術研究乃至人工智能研究等等。”“句法學研究符號與符號之間的關系；語義學研究符號與所指事物之間的關系，語用學研究符號與使用者之間的關系。句法學回答的問題是：句子是按什么規則組成的？語義學回答的問題是：意義是按什么方法確定的？語用學回答的問題是：語言的使用在一定的上下文里產生了什么影響和效果？”“句法學追求的是規則，語用學要弄明白的是功能。語文學問：X是什么意思？語用學問：你對某人說X是什么意思？”語用學的特征有以下幾點：

1.語用學研究語言文字符號的意義及其在不同的語言環境里的不同用法，乃至不同的表達效果，側重于語言的實用。

2.語用學注重語言本身的使用，以語言為基本的要素，講究語言的組織與駕馭，特別在乎語言在特殊環境里的特殊表意效果，講究語言規律的內在探索。

3.語用學始終是隨著社會的發展而發展的，社會發展的速度越快，語用學的內容也就越充實。它在最初的發展階段，僅僅以語言教學為目的，隨著社會的前進，它的運用范圍也越來越廣泛。

4.語用學與其他學科有著廣泛的內在聯系。只是它更側重語言的基礎性特點。在我們的教學中，可以說專門對語用學進行過介紹，然而高考卻并沒有缺少對語言運用的具體而實在的考查，只是我們的注意力不是那么強罷了。而這一點也造成了目前語文教育效率不高的真正原因。如此重要的一條規則，語文教材與教學在有意無意之中忽視了。

二、教材體系應考慮的問題

根據教學大綱規定，我們應當以語言訓練為其要點，這樣，我們在語文教學中從語言學習的角度出發，大講特講語用學，以語用學的科學體系作為最終出發點，應該是語文教學的出路所在。實際上，教材中大量具有相當文學水準的作品離學生的認知水平本來就遠，實用傾向也不明顯，訓練體系嚴重不足。教材內容和形式單一的這種傾向，恐怕是語文教學效益不高不可忽視的一個重要原因。因此建立以語用學為目標的學科教材體系就顯得十分重要：

1.語匯運用體系。如果說，在小學時期還比較注重字匯的學習，上了初中以后，字匯的積累沒有能放到一個合適的位置。到了高中，更是忽略了詞匯的進一步提高。語言是建立在大量的詞匯基礎上的，但是語文教材并不注重母語詞匯體系的教學。

2.口語體系。“幾百年來，書面語一直是文學的工具，也是判斷語言優劣的標準的根據。人們認為書面語使語言具有永久性和權威性。因而，語法規則無一例外地都是用書面語作為例子。相反，日常用語卻被忽視或被譴責為只表現出粗心和沒有組織，是不值得研究的課題。”“一個人倘不把已有的文化積累——包括語言——盡可能地占為己有，并且從這個基礎上跨開步去，那他實際上是不懂得利用條件，讓自己處在優勢的地位。”“不過作為語言的取之不盡、用之不竭的源泉，畢竟還是來自活人——尤其是人民群眾的口頭。”在我們的教材里，口語體系與書面語體系各自的作用并沒有被引起重視。在教材里相當多的口語語匯系統，口語的語法系統更是付諸闕如。

3.書面語體系。現代漢語沿襲了古代漢語的深遠影響。“在五四時期白話文運動以前，書面語和口語的區別實際上是古今語的區別。文言……往下一直延續到20世紀初葉。”可惜，教材在這方面也沒有太大的突破。

4.口語與書面語的語法運用體系。“書面語能精心組織，表達更緊湊、更復雜的結構話語的單位。”而相反的事實是，“口語的自發性和快速性使復雜的事先計劃的機會減少到最低程度，并且助長了說話人當機立斷的特征——比較松散的結構、重復、重新措辭、插入語、以及用語調或停頓把話語分割成易懂的意群。”“書面語展示出數種獨有的特點，如標點符號、大寫、空格、色彩和其他圖文效果。口語中幾乎沒有與此相對應的特征。例如：口語中問號可以用升調表達；感嘆號和劃線部分可能用放大音量表示；插入語可能用減速、降低音量或音調來表示。”“有些結構只能在書面語里找到。詞匯里的某些詞條很少或從來不用在口語中，如許許多多音節的化學術語，或較神秘的法律術語。反之亦然，口語里使用的某些詞一般不用于書面語，以及某些俚語和猥褻的詞。”比較我們的教材，其語法系統，雖然多年以來有所創建，但是至今還是沒有一點是關于口語方面的。

5.篇章運用體系。文章通常以篇章馭段落，以段落馭句群，以句群馭句子，以句子為基本構成單位，實現其表意功能。現存教材側重了完整的文章，忽視了用選段的方式來實現其篇章的靈活性和巧妙性。與此帶來的結果是，增大了學習的難度，大大減少了學生大量占有信息，進行對比學習的機會。

6.綜合文體運用體系。教材中的文體通常以記敘、說明、議論的三分法為標準。對各種新興的文體往往視而不見，遠遠落后于實際和時代的需要。也就難怪教師在教學中無法用新穎的知識為內容吸引學生，學生學習起來也覺得枯燥難耐了。

7.語文與文學體系。語文當然離不開文學。但是在教材中怎樣處理語言與文學的關系卻是一件值得研討的事情。我們的教材中，文學作品所占的比例相當大，但是缺乏一個明確的準則。并且在教學中是以無形中拔高了學生的文學修養為前提的。我們以為只要在教學中對范文進行一番分析就能達到目的了，因而多年來的語文教學往往有一種文學化的教學傾向。文學的創造是要講很多因素的，我們卻忽視了這些因素。西瓜沒有揀到，芝麻也丟了。

8.語文與文化體系。語文絕不是單純的一門學科，文化語言學告訴我們，語言與文化聯系密切，它是以廣闊的歷史文化為深厚的背景的。反之，我們也能從語言中窺測出歷史的長久淵源。可惜，語文教材以表面化的思想教育體系取代了語言豐富的文化意義。

“文化語言學從一問世就呈現出它令人目不暇接的豐富性：方言與歷史人文地理，言語交際中的社會、文化背景和民族心理，語法與漢民族文化心理結構的深層通約性，漢語言史與漢民族文化交融史，古漢字與先民的意識特征，……幾乎中國現代語言學的每一個分支都可以打開一個引人入勝的文化視界。”（《語文的闡釋》申小龍p612）教材中，有關文化方面的范例只有一二篇知識短文和少數幾個練習，沒有較為適當的選文。這或許就是當代學生缺乏文化的根源。

9.語文與多學科體系。語文的工具性特點最能及時反饋社會科學與自然科學的發展成果。在語文教材中我們卻發現并沒有一點有關這方面的材料，而高考卻無中生有地出很多這一類型的考題。這幾年，高考題中這一類考題分值都在10％以上，范圍十分廣泛。

10.語文與信息語言體系（機器語言、計算機語言）。“電視、傳真、復印、錄像、激光照排、衛星通信、模式識別、各種語言分析合成儀器、電子計算機等先進技術和設備的出現，更把語言的運用提高到一個新水平。”“隨著社會科學、自然科學和工程技術的發展，應用語言學的領域越來越廣，已經包括文字創制、語言政策制訂、語言疾病治療、通信技術研究乃至人工智能研究等等。”可是我們的語文教材卻對此置若罔聞，視而不見。這無疑是對語文自身科學性的懷疑和否定。

11.語言與風格學體系。《文心雕龍·體性》把文章風格分為八種類型“一曰典雅，二曰遠奧，三曰精約，四曰顯附，五曰繁縟，六曰壯麗，七曰新奇，八曰輕靡。”并且進一步指出：“雅與奇反，奧與顯殊，繁與約舛，壯與輕乖”，將風格分成截然不同的兩種類型。“由于交際的場合、媒介、對手、目的、內容等的不同，語言的運用也不同，因此，存在著不同的文體。”“語言里最常用的語音、詞匯、句法項目是全民共用的，然而，每人在不同的社會、文化環境里對這些項目常須作出不同的選擇。”“對于語言中一個項目的運用，有約定俗成的常規，然而，在人們運用的時候，常對常規作或大或小的變異。”直到現在，我們的語文教學對此都還沒有任何反應。比如高中教材全文選文140余篇，講解課文68篇，48位作者，作品風格的單調可見一般。

三、出路與思考

1.文章內容信息量太少、運用語言的幾率不多

現行的教材是按文章本體的方式編排的，這樣的好處是可以全面了解作者的意圖；知道作者為設計篇章而付出的辛勞；缺點是夸大了篇章的實用功能；減少了語言本身的規律化的運用機會；增強了學習難度；忽視了語言的操作水平。為此，我們不妨學一學西方一些教材編輯法，把教材編輯為教程的方式，通過大量選文的方式實現信息的集約化處理。比如現今世界上有名的幾部英文教材《循序漸進美國英語》、《新概念英語》、《主導英語》等等。首先側重語言本身的科學規律，表意的功能，其次才考慮它的其他方面，而不是首先把個性化學習的文學色彩放在第一位。

2.文體對比性信息欠缺

我國的文體學具有悠久的傳統。“文辭以體制為先。”古人就是通過研究分析文體來教人寫作的。現代社會的發展為文體的發展提供了更為廣闊的空間，當人們已經把文體當作一種“美的創造”時，我們的教材還停留在極為古舊的自以為是的貧乏的說法之中。這實在是一種不相稱的事情。為此，在新的語文教材中，我們必須考慮適當增加各種新型實用的文體，以適應學生認知的需要。值得注意的是，現在上海H版等多種版本已從閱讀能力方面要求，并不怎么看重三分法，對社會需要的文體樣式如報紙、期刊、書信、工具書、書目、讀物介紹等設置單元進行專門訓練。這無疑為文章讀寫提供了新的思路。

3.辯證理解缺乏層次

美國沃爾夫認為，語言是思維的塑造者，它決定人們的思維，甚至決定人們對世界的看法。日本的語言學家時枝誠記也說：“語言是思想的表達或理解，思想的表達過程和理解過程本身就是語言。”語言與思維之間的關系是得到公認的。高考對思維能力的測試也無一例外放過，但檢諸教材，卻不能發現有系統的訓練模式。學生能否理解得深刻，還得看老師的教學修養如何，學生的天資有無差錯。否則就只能聽天由命了。所以我們在設計教材時必須考慮的是怎樣把語言的思辨功能加以強調。

4.練習設計無梯度

統觀我們的練習，很容易發現它的隨意性和雜亂性，即使教了多年的老教師也很難找到這其中的內在聯系。由于以文章為本體，所以練習就成了附屬產品。它表現出以下幾個方面明顯的不足：

①練習無梯度。高三的文章可以初一讀，初一的文章放在高三也不會有太大的問題。與之對應的是，高一的學生做高三的考試題不會在話下，而高三的學生做高一的寫作也就同樣一回事。初中的語文知識體系是由拼音、字詞、標點符號、字典詞典到寫作，高中的語文知識體系也無一例外。聰明的學生只需要在初中努一把力，上了高中往往就會應付裕如。這樣一來即使老師使勁教，也等于做了無用功。

②練習頻度低。比較西方一些有名的教材，都十分重視練習的設計，往往為學生配有大量的操作練習題；練習與教材之間差不多50％的比率；并且還十分重視練習的簡易性和難度大小，不需要學生另起爐灶，在教材上就可以通過操作來完成，從而得到提高。相反，我們的教材，由于選文側重文章本體，所以很容易忽視練習在課本中的獨特作用。有很多練習就是思考思考，如果要做，就得大動干戈，不是準備筆，就是準備紙，教師還得費心費力使勁改，總之問題一大堆。這樣一來，操作不便，工作量增加，學生厭煩，老師也不愿意。

5.其他

語文教學包含著互相包容、互相作用的許多因素。但是，我國當前的語文教學形成了識字—讀書—作文章這樣一個程序，語文教學被完全孤立起來，“語文教學的研究和發展既是中國文化、教育、科學發展的需要，也是國際關系發展和國際文化發展的需要。使語文教學與教育科學和語言科學的發展更加緊密地結合起來，納入應用語言學的發展軌道，提高教學效率，是當前語文教學研究的重要內容。”從語用學的角度把握語文教學的本體性質，研究語文教材，看來確實是改革語文教學的一條捷徑。

[1]中國大百科全書·語言文字[M]。

[2]劍橋語言百科全書[M]。

[3]孫犁.作家要鑄煉語言[M]。

[4]中國大百科全書·語言文字[M].152。

[5]劍橋語言百科全書[M].283。

[6]中國大百科全書·語言文字[M]。

[7]中國大百科全書·語言文字[M]。

[8]明吳訥.文章辨體序說[M]。

第2篇

關鍵詞：金融抑制；金融深化；金融約束；金融體系

FINANCEEVOLUTIONTHEORETICSANDOURFINANCIALSYSTEMSREFORMATION

CHENLiu_qin

(TianjinEconomic&DevelopmentResearchInstitute,Tianjin300202,China)

Abstract:Thispaperanalyzesfinancecontrolanditslocalization,financedeepenanditsdisfigurementinherently,financerestrainanditstropismonthepolicy,putforwardthatourfinancialsystemsreformationshouldconfirmthefinancedeepenasanultimategoalofthereformation,takethefinancerestrainasanessentialmeasure,andharmonizetheconnectionbetweencurrencyfinanceandeconomicdevelopment.

Keywords:Financecontrol;Financedeepen;Financerestrain;Financialsystem;

一、金融抑制及其局限性

金融抑制，是指中央銀行或貨幣管理當局對各種金融機構的市場準入、市場經營流程和市場退出按照法律和貨幣政策實施嚴格管理，通過行政手段嚴格控制各金融機構設置和其資金運營的方式、方向、結構及空間布局。金融抑制可以促使銀行等金融企業謹慎運作，控制經營風險，確保銀行的安全性、流動性和清償力，能促進銀行體系的穩健發展和市場競爭機制良好運作，在銀行業的穩定和效率之間尋求最佳平衡點；當出現金融風波，甚至金融危機時，可盡可能以最小的代價保持銀行業等金融企業的穩定。

但隨著金融國際化，自由化和國際金融電子化技術迅速發展和金融創新，金融抑制難度不斷增大，抑制成本激增，在金融領域造成“非市場性風險”，其具體表現為：1、扭曲了金融資源的價格，造成虛假供求關系。金融抑制的最主要特征就是實際利率（存、貸款利率）被壓得過低，不能真實反映資金的稀缺程度和供求狀況。其表現為政府對公營部門強制性低息信貸以及外匯市場的外匯管制等。對銀行體系規定過高的準備金率和流動性比率也是價格扭曲的一種形式2、導致金融市場發育不健全，損傷市場對金融資源的配置效率。金融抑制是以人為的力量替代市場力量，其直接成本是各項管理費用，間接成本是阻斷市場力量的資源配置作用而產生的對銀行等金融企業效率的破壞，同時，金融業務易被少數國有金融機構所壟斷，缺乏競爭，金融效率低下。3、導致市場分割。市場分割首先表現為金融抑制經濟中金融體系的“二元”狀態：一方是遍布全國的國有銀行和擁有現代化管理與技術的外國銀行的分支網絡，組成了一個有限的，但卻是有組織的金融市場；另一方則是傳統的、落后的、小規模的非正式金融組織，如錢莊、地下金融市場等。其次表現為與“二元”體系相關或不相關的資金流向的“二元”狀態：有組織的金融機構遵循政府制定的低貸利率，將資金貸給公營部門及少數大企業，而大量小企業及住戶則被排斥在有組織的金融市場之外，只能以較高的利率從非正式金融機構獲得所需的貸款。另外，金融抑制還導致政府不適當的資金投向干預而累積大量的金融風險。

可見，金融抑制是“通過扭曲包括利率和匯率在內的金融資產的價格，再加上其他手段，這種戰略會縮小或壓低相對于非金融部門的金融體系的實際規模或實際增長率。”金融抑制政策主張以金融管制代替金融市場機制，其結果自然難免導致金融體系整體功能的滯后甚至喪失。

二、金融深化及其內在缺陷性

1973年美國斯坦福大學經濟學教授羅納德·麥金農出版了《經濟發展中的貿易與資本》一書，其同事愛德華·肖也于同年出版了《經濟發展中的金融深化》一書。兩人都以發展中國家的貨幣金融問題作為研究對象，從一個全新的角度對金融與經濟進行了開創性研究，提出了金融深化理論。他們首次指出發展中國家經濟落后的癥結在于金融抑制，深刻地分析了如何在發展中國家建立一個以金融促進經濟發展的金融體制，即實現金融深化，開創了金融深化理論的先河。金融深化理論主要針對當時發展中國家實行的金融抑制政策，如對利率和信貸實行管制等提出批評，力主推行金融深化戰略，以金融自由化為目標放松或解除不必要的管制，開放金融市場，實現金融市場經營主體多元化以及貨幣價格(利率)市場化，使利率真實反映市場上資金的供求變化，由市場機制決定生產資金的供求變化和流向，刺激社會儲蓄總供給水平的提高，從而便利資本的籌集和流動，有效地解決資本的合理配置問題，提高投資效益，促進經濟發展。由此可見，金融深化理論為發展中國家促進資本形成，帶動經濟發展提供了一個全新的視角和思路。它既彌補一般貨幣理論忽略發展中國家貨幣特征的缺陷，又克服了傳統發展理論忽略貨幣金融因素的不足，突出強調了金融體制和金融政策在經濟發展中的核心地位，進而為發展中國家制定貨幣金融政策，推行貨幣金融改革提供了理論依據。這一理論及政策建議得到世界銀行與國際貨幣基金組織的積極支持和推廣，同時也得到了許多發展中國家的贊賞，對20世紀70年代以來廣大發展中國家的金融體制改革產生了深遠的影響。

透過傳統的金融深化理論，我們可以發現金融深化暗含這樣一個假設：金融市場是完全競爭的，市場中的信息是完善和公開的，并存在一個競爭完全不受任何阻礙和干擾的市場結構，且市場中的主體是理性的。但現實經濟使得金融深化理論假設存在著缺陷，主要表現為：1、現實的金融市場存在不完全性和昂貴的信息搜尋成本。特別是發展中國家普遍存在信息不完全問題，發展中國家的金融市場面臨兩大約束，一是利率限制導致的利率約束，一是信息不完全導致的信息約束。金融深化理論只重視前者，而忽視后者。由于信息約束，放任金融市場自由化會造成多方面的市場失靈，導致金融體系動蕩。2、金融市場發展滯后對金融自由化存在制約。金融市場的落后是政府過度管制的原因，而過度管制又導致金融市場的更加落后。忽視市場落后，取消政府管制，就會帶來市場混亂。金融深化理論主要研究和強調的是后者，忽視前者對放松政府管制，即金融深化過程的制約。超越或滯后金融市場發展的金融自由化都會給金融市場帶來混亂和不穩定。3、金融深化使得國際流動資本對開放資本項目國家貨幣的投機更加容易，使小國經濟或落后經濟容易出現經常性的波動，它不僅沒有起到穩定器的作用，相反任何促使經濟增長的努力都被非正常的波動所侵蝕，這些國家為了經濟的穩定，不得不采取適當的官職措施或非完全的金融深化措施。4、金融深化理論對于發展中國家很不適應。金融深化理論表面上研究的是發展中國家的金融問題，提出的政策主張應該適用于發展中國家的金融改革，但他們的研究對象是以私有制基礎的完善的市場經濟，實際上適用于發達資本主義國家。金融深化理論的政策主張和目標對于小國或經濟落后國家而言并非是美好的。東南亞金融危機的爆發就是明證。

三、金融約束及其政策取向

進入90年代，信息經濟學的成就被廣泛應用到各個領域，尤其是應用到政府行為的分析中。但很多經濟學家分析了在信息不完全的前提下金融領域的“道德風險”、“逆向選擇”等問題，托馬斯·赫爾曼、凱文·穆爾多克、約瑟夫·斯蒂格利茨等人于1996年在麥金農和肖的金融深化理論基礎上，提出了金融約束論，認為政府對金融部門選擇性地干預有助于而不是阻礙了金融深化，提出經濟落后、金融程度較低的發展中國家應實行金融約束政策，在一定的前提下（宏觀經濟穩定，通貨膨脹率低并且可以預測的，正的實際利率），通過對存貸款利率加以控制、對市場準入及競爭加以限制以及對資產替代加以限制等措施，來為金融部門和生產部門創造租金，并提高金融體系運行的效率。本人認為它對我國制定金融政策同樣具有參考價值。

金融約束是一種選擇性政策干預政策，政府金融政策制定的目的是在金融部門和生產部門創造租金機會，刺激金融部門和生產部門的發展，并促進金融深化。金融約束是與金融抑制截然不同的政策。金融約束的前提條件是穩定的宏觀環境、較低的通貨膨脹率、正的實際利率。最關鍵的是金融抑制是政府從金融部門攫取租金，而“金融約束的本質是政府通過一系列的金融政策在民間部門創造租金機會，而不是直接向民間部門提供補貼。”

租金創造并不一定要靠利率限制來達到，政府也可以采用金融準入政策、定向信貸和政府直接干預等創造租金，只要政府使銀行和企業獲得了超過競爭性市場所能得到的收益而政府并不瓜分利益，這就可以說政府為它們創造了租金。通過創造經濟租金，使銀行和企業股本增加，從而產生激勵作用，增加社會利益。

金融約束的政策取向主要體現在以下幾方面：

1、政府應控制存貸款利率。即將存款利率控制在一個較低的水平上（但要保證實際存款利率為正值），減低銀行成本，創造增加其“特許權價值”的租金機會，減少銀行的道德風險，激勵其長期經營。只要存款利率控制適度，則金融約束是有好處的；如果控制力度過大，資源配置將受到扭曲，金融約束將會蛻變為金融抑制。只要干預程度較輕，金融約束就會與經濟增長正相關。

2、嚴格的市場準入限制政策。嚴格的市場準入政策并不等于禁止一切的進入，而是指新的進入者不能侵占市場先入者的租金機會，如果沒有市場準入的限制政策，銀行數目的增加將使資金市場競爭加劇，租金下降，激烈的無序金融競爭會造成社會資源浪費，甚至還可以導致銀行倒閉，危及金融體系的穩定。為保護這種租金不至于消散，一個重要的保護手段就是限制進入者的進入，以維持一個暫時的壟斷性存款市場，對現有存款市場的少數進入者進行專屬保護。嚴格的市場準入政策可提高金融體系的安全性，對整個社會經濟具有重要的外部效應。

3、限制資產替代性政策。即限制居民將正式金融部門中的存款化為其他資產，如證券、國外資產、非銀行部門存款和實物資產等。金融約束論認為發展中國家證券市場尚不規范，非正式銀行部門的制度結構薄弱，存款若從正式銀行競爭流向非正式銀行部門會減低資金使用效率，也不利于正式銀行部門的發展。而資金若由居民部門移向國外，則會減少國內資金的供應，擴大國內資金的缺口，對國內經濟尤為不利。

金融約束是發展中國家從金融壓抑狀態走向金融自由化過程中的一個過渡性政策，它針對發展中國家在經濟轉軌過程中存在的信息不暢、金融監管不力的狀態，發揮政府在市場“失靈”下的作用，因此并不是與金融深化完全對立的政策，相反是金融深化理論的豐富與發展。

四、我國金融體系改革的思考

目前，金融體系的最具有代表性的特征是金融體系的混合性，即政府限制行為與市場行為并存，管制價格與市場價格并存。隨著中國經濟市場化改革的進程，政府管制逐漸放松，相對獨立的貨幣金融在國民經濟中的地位和作用日益顯著，成為影響中國經濟運行的重要因素之一。因此，從上面對有關金融理論的初步分析，我們至少可以考慮：

1、確定金融深化是我國金融體系改革的終極目標。

前面分析到，金融深化理論與實際金融有著明顯的差異，傳統的金融深化理論亦存在其內在缺陷性，但這并不構成金融深化的客觀需要，盡管自亞洲金融危機后，亞洲各國及歐美的一部分學者對金融深化產生了懷疑，認為全球金融體系的不完善和各國金融發展的明顯差異使得金融深化在實施過程中必然會帶來全球性的金融混亂和不和諧。但我們應該認識到：（1）從自由化的進程來看，在政府對貿易和金融的管制放松后，世界經濟和各國的經濟都發生了巨大的變化，總體上保持了經濟的增長，金融對經濟增長的貢獻加大，表明自由化的收益是大于其所付出的代價。（2）東南亞金融危機重要原因是危機各國不可持續的宏觀經濟政策和不適當的金融深化措施導致的。實施金融深化的國家常常把放松金融管制等同于放松金融監管或放開不管，過分地追求金融深化是對經濟增長的促進作用，而忽視了經濟可持續增長所必須的協調的金融因素，忽視完全金融深化所必須具備的內在制度剛性要求。比如，要進行利率市場化改革就必須先有或者同步進行金融體系市場化或完善化，這是金融深化論一個很重要的前提。

因而，我們應客觀的對待金融深化理論與實踐，絕不能因一些發展中國家在推行金融深化進程中發生了金融危機，就認為金融深化與金融危機二者之間有某種必然的因果關系。實踐證明，有效、合理的金融深化實踐會提高經濟發展的績效，還可以提高一個國家抵御金融風險的能力。一些發展中國家之所以在金融深化的進程中發生了金融危機，其根本原因在于選擇了過于激進、超前的金融深化戰略。我國在實施金融體制改革時，不能把麥金農和肖的“金融深化”理論，簡單的理解為完全取消政府干預的金融自由化，應在放松管制的同時關注市場的落后對放松管制的制約作用，注重金融深化的漸進性、層次性和持續性，“金融深化是伴隨著整體經濟改革發展的一個漸進過程，金融深化的政策措施應根據經濟發展的成熟程度和經濟運行的內在邏輯做出合理的時序選擇和安排，分階段和有計劃地進行。”在推進金融深化的過程中，要結合本國金融改革的現實條件和制度風險，加強對金融市場和金融機構的監管，逐步建立與經濟可持續發展相協調的金融體系。

2、金融約束成為我國金融體系改革的必要手段。

考慮到我國目前金融體系中累積了大量的金融風險，因此在改革進程中，我們應客觀的評價和估計金融深化和金融抑制所可能帶來的長期性風險，本著市場配置資源的原則，結合我國金融體系的實際情況，在經濟轉軌時期采取必要的金融管制與金融深化相結合的改革方略是顯示可行的。

除了解決政府需不需干預經濟和金融活動的問題，我國還需要解決如何把握干預力度，避免信息不對稱的道德風險和逆向選擇的問題。美國經濟學家克魯格曼1997年就曾指出，政府的不當干預才是造成東南亞金融危機的本質原因：在危機中資產價值的猛跌使很多金融中介機構破產，從而暴露出金融機構在金融活動中的破壞作用；而金融中介機構的借貸活動與資產價值之間存在著一種政治經濟動力關系，政府對金融中介機構或明或暗提供的債務擔保，是造成金融中介機構進行道德風險和逆向選擇的根本原因。金融約束論從信息和激勵的角度，抓住了解決經濟金融問題的兩個基本點，一方面政府應創造條件使決策者掌握信息，或讓有信息能力的行為人成為決策者；另一方面政府可利用自身掌握和擁有的信息能力，為金融中介機構創造持久有效經營的激勵機制。當然政府的職責不是直接提供擔保和保護，而是促進金融體系市場約束機制發揮作用，積極促進信息的傳播，增加市場上可供信息的公開化，并充分發揮掌握內部信息的金融機構和民間組織的優勢，而非越俎代庖，過多干預，避免金融約束政策蛻變為純粹的金融干預政策，嚴格的金融約束政策與金融抑制可能只相差須臾。“金融約束應該是一種動態的政策制度，應隨著經濟的發展和向更具競爭性的金融市場這一大方向的邁進而進行調整。它不是自由放任和政府干預之間靜態的政策權衡，與此相關的問題是金融市場發展的合理順序。”

在金融約束政策框架下，政府的作用既不是“親善市場論”強調的政府只能促進市場建設，不應干預金融經濟；也不是“國家推動發展論”所要求的政府為了彌補市場失靈，必須始終強力干預金融經濟；而應是“市場增進論”的觀點，即政府的職能是促進民間部門的協調功能，發揮政府進行選擇性控制的補充，避免產生不利于社會大眾的道德危害，使我國在向市場經濟轉軌過程中穩步實現真正的金融深化。

另外，我國進行金融體系改革的過程中，也必須要協調貨幣金融與經濟發展之間的關系。目前，我國“經濟貨幣化”趨勢有所增強，貨幣金融對經濟的支持強度與日增強，廣義貨幣（M2）占國內生產總值（GDP）的比重上升到130%左右，都充分說明貨幣金融在經濟中的廣度和深度都有質的變化。貨幣金融在經濟中的地位和影響逐步加大。隨著我國開放程度的深化，外部的沖擊已經開始影響本國貨幣金融政策的有效性，影響本國經濟的內部均衡和外部均衡，這說明開放經濟中，貨幣金融政策一經濟發展有相當強的關聯。因此，在充分考慮世界經濟發展的趨勢的基礎上，制定與我國經濟發展目標相協調的貨幣金融政策，避免金融業脫離經濟發展的需要而獨自繁衍。

參考文獻：

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[2]雷蒙德·W·戈德史密斯：《金融結構與金融發展》[M]，上海三聯書店、上海人民出版社，1995年版，

[3]談儒勇：《金融發展理論與中國金融發展》[M]，中國經濟出版社，2000年版；

[4]鄭澤華等：《金融抑制、金融自由化與中國的金融改革》[J]，《西南金融》，2000年第4期。

[5]王松奇：《金融學》[M]，中國金融出版社，2000年版。

第3篇

(一)知識管理對區域創新體系的作用

知識經濟時代，創新系統呈現出區域創新主體要素集聚的特征。通過自主創新和加強知識產權保護而提升區域創新能力成為支撐地區經濟增長的關鍵性要素。首先，知識管理有利于提高區域內部企業技術創新能力。技術創新過程是隱性知識再現的過程，技術創新過程中知識管理體現在知識的有序化、反饋的監控和保持競爭優勢等3個主要方面。加強企業知識管理，并通過創新實現企業的可持續發展，保持競爭優勢。其次，知識管理強化區域創新體系中知識鏈接。通過對知識在流動過程中有效引導、反饋，可以提高知識吸收和應用能力來優化創新過程，有利于創新主體增強知識創造能力，提高“知識溢出”效應。政府通過及時獲得最新科技資源，強化區域創新體系知識鏈接。第三，知識管理有利于區域創新能力和競爭優勢的提高。大量研究表明，創新過程中知識的存量與分布、知識流動的規模和效率、知識收集與處理能力都直接影響著區域創新體系的結構和運行效率。區域創新體系的運行效率還取決于知識配置力(KnowledgeDistributionPower)，即一個系統向創新者及時提供渠道，使其獲得相關知識配置的能力。系統的知識配置力比知識生產更為重要，區域創新體系的知識配置力影響創新者獲得知識的速度以及社會資源浪費的程度，進而影響到系統的創新績效和創新能力，影響到知識在各創新組織之間的配置，從而最終提高區域的創新能力和創新優勢。

(二)基于知識管理的區域創新體系運行機制分析

大學、企業、科研機構是區域創新體系的3個基本要素，它們以知識流動和配置作為紐帶而組成一個整體。一般來說，知識管理包括知識創造、知識共享和知識應用3個基本階段。科研機構和大學是企業技術創新的重要知識源，企業同樣是科研機構和大學知識創新的信息源。政府是區域創新的宏觀管理者，為創新主體的知識創新提供良好的創新環境和基礎設施。區域創新體系中知識管理是以知識的創造為起點，以知識共享為傳播方式，同時以知識應用為目的。知識創造是知識管理的起點，通過技術知識市場向創新組織提供原材料;知識共享是促進區域創新的重要過程，也是知識應用的必經階段;技術知識市場是知識應用的交易平臺，是運用區域創新體系創新要素進行創新的必要手段。

二、基于知識管理三階段的區域創新體系的運行機制

(一)知識創造階段的運行機制

區域創新體系的知識包括顯性知識和隱性知識，其中隱性知識是知識創新的前提。在區域創新體系中，創新主體在知識創新以及使知識的載體————科研成果進行轉讓或產品進行銷售過程中，會發生知識外溢現象，從而創造出新知識。組織知識創造過程涉及組織內部員工與企業團隊層次的互動，最終形成區域層次的知識互動與反饋。對于區域創新體系而言，知識在個體層次組織層次和區域層次被創造出來，在各個層次都存在隱性知識和顯性知識的相互轉化，存在知識創造的螺旋。區域創新體系的知識包括個體、組織與區域3個層次。個體層次的創新主要體現在個人知識的增加、個人新思想的出現以及個人發明或技術改造，創新個體是知識創造的來源。組織層次的知識包括已經形成文字的顯性知識，也包括存在個體之中的隱性知識。隨著組織個體知識不斷積累，知識增加到組織知識庫當中。創新組織的知識創造行為一旦導致知識溢出效應，組織的知識就會擴充到其他創新主體之中。知識創造以區域形式表現出來，形成以多個創新組織知識庫為基礎的區域知識庫。區域知識庫是一種整合性、結構優化的知識庫，使得區域內任何創新組織都可以共享區域層次的知識庫資源。因此，區域創新體系知識創造機制是一個螺旋式上升的過程。它不僅增加了社會知識量，同時也是區域持續創新的根本。

(二)知識共享階段的運行機制

區域創新系統各要素之間的相互聯系與互動是知識共享的基本途徑，創新主體能夠通過這種共享機制來獲得創新所需知識。區域創新體系的知識共享機制包括開放的信息交流機制、互動的學習機制以及基于效益的激勵機制3個方面。其中，組織之間通過區域知識庫、網絡等技術來交流，使區域創新體系中創新組織之間的知識交流機制化，它是實現知識共享的前提和基礎;組織間的互動學習是區域層面的學習，可以通過組織之間的知識合作，或者是科研院所的科研成果向企業的轉移等等;區域知識共享的效益來自于各創新組織最大程度利用知識所獲得的價值，企業通過知識共享獲得重要創新資源，科研院所通過知識與信息共享了解企業技術創新需求，政府通過知識共享有針對性地協調區域創新的發展。組織之間的知識共享既包括個人與個人之間的知識交流和分享，也包括組織與組織之間的知識傳播與應用。區域創新體系的主要功能是推動區域內知識傳播與知識共享，在此，本課題構建區域創新體系的知識共享機制。

(三)知識應用階段的運行機制

知識作為生產要素意味著以一種價值的載體進行交易和擴散，也就意味著創新知識可以作為一種商品來參與市場交易，從而發揮知識在創新中的最大價值。區域知識應用機制保證創新知識在區域創新主體之間自由轉移。其中，政府制定有利于區域知識應用、技術轉讓的相關政策;企業是區域創新體系知識的使用者，也是知識的主要“購買者”，從相關知識的“供應者”處購買知識。下面分析知識市場的構成要素。

1．“知識購買者”、“知識出售者”與“中介組織”“知識購買者”通常是對知識存在需求的企業、組織或個人，它們從其他創新主體那里購買知識尋求能夠解決問題的辦法;“知識出售者”是區域創新體系中所有創新主體，它們需要通過知識資本的共享與交易來獲得收益，這主要包括大學和科研機構、企業等等“;中介組織”是連接“知識購買者”和“知識出售者”之間的橋梁和紐帶，例如專利事務所、審計事務所、法律咨詢機構、知識產權咨詢機構等，可以擴大知識的流通范圍，促進創新知識的流動速度。

2．知識庫知識庫作為區域創新體系中創新知識匯集和積累的場所，以充實知識市場的知識交易量。同時，它也是一種有效的市場微弱信號收集機制，作為創新組織來說是一種創新刺激因素，促使創新組織能做出有效的、及時的決策行為。