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國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立重慶“兩江新區(qū)”總體方案，是繼上海浦東和天津濱海新區(qū)之后，中國第三個副省級新區(qū)。包括對于土地、金融、財稅、投資、對外貿(mào)易、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新、管理體制等領(lǐng)域賦予先行先試權(quán)，允許和支持試驗一些重大的、更具突破性的改革措施。天時、地利、人和皆備決定了重慶應(yīng)該盡快研究擬設(shè)重慶離岸金融市場（中心）及其運(yùn)行方案。

一、離岸金融市場概念及建立意義

（一）建立離岸金融市場的基本要義及內(nèi)涵

離岸金融(OffshoreFinance)是指設(shè)在某國境內(nèi)但與該國金融制度無甚聯(lián)系，且不受該國金融法規(guī)管制的金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通活動。離岸金融中心（OffshoreFinancialCentre）又稱為離岸金融市場（OffshoreFinancialMarket），是在20世紀(jì)50年代形成并逐漸發(fā)展起來的一種國際金融市場。廣義的離岸金融中心（或市場）涵蓋了資金借貸、外匯黃金買賣、證券交易、離岸基金與保險等各種離岸金融業(yè)務(wù)，并由這些業(yè)務(wù)活動形成了離岸貨幣市場、離岸資本市場、離岸外匯市場、離岸共同基金市場、離岸保險市場、離岸咨詢市場，以及離岸黃金業(yè)務(wù)（市場）等。當(dāng)然，建立離岸金融市場也存在負(fù)面影響，若缺乏有效的規(guī)范機(jī)制，就會增加國際金融市場的脆弱性，為投機(jī)性的資本外逃及洗錢提供條件，從而加大風(fēng)險。

（二）建立離岸金融市場的重要意義

離岸金融市場是金融自由化、國際化的產(chǎn)物，離岸金融市場的建立是金融市場國際化的一個歷史性創(chuàng)新。任何國家和地區(qū)，凡以自由兌換外幣為交易手段，以非本國居民為交易對象，由本地銀行與外國銀行所形成的獨立的資金融通市場，都可稱為離岸金融中心。離岸金融中心一般設(shè)在貨幣發(fā)行國境外，又不受所在國的法規(guī)和稅制限制，通過發(fā)達(dá)的資訊系統(tǒng)與世界各地相聯(lián)，交易瞬間達(dá)成，既能夠降低交易成本、加速資金的跨國流動，又可以在一定程度上逃避監(jiān)管，因而在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的過程中受到各國政府的普遍重視；眾多的離岸金融市場將全世界的金融市場聯(lián)系在一起形成了一個統(tǒng)一的國際金融市場。因此，在一個國家或地區(qū)只有建立起了離岸金融市場，才算真正意義上的國際金融中心。離岸金融市場的產(chǎn)生，對推進(jìn)國際金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，乃至國際生產(chǎn)和貿(mào)易的發(fā)展起到極其重要的作用；它促使國際融資渠道暢通，為世界各國提供了一個充分利用閑置資本和順利籌集經(jīng)濟(jì)發(fā)展資金的重要場所和機(jī)會；它縮小了各國金融市場間的時空距離，為全球性降低資金成本提供了便利，促進(jìn)了國際資本的加速流動；它增強(qiáng)了全球金融市場之間的競爭性，有助于形成全球性的平均利潤率，促進(jìn)生產(chǎn)國際化、貿(mào)易國際化和資本國際化的進(jìn)一步發(fā)展；它緩和了國際收支失調(diào)，穩(wěn)定了國際經(jīng)濟(jì)秩序；它為所在國帶來多種利益———增加其外匯收入，增加其國際收支中資本項目的盈余，增加其居民的就業(yè)機(jī)會，提高其金融業(yè)的技術(shù)水平，提高其在國際金融市場上的地位和影響。

二、重慶打造內(nèi)陸開放高地在“兩江新區(qū)”創(chuàng)建離岸金融市場勢在必行

（一）兩江新區(qū)建立離岸金融中心的作用及意義

要將重慶建成長江上游金融中心，必須建設(shè)好重慶離岸金融市場。在重慶“兩江新區(qū)”的保稅區(qū)建立離岸金融市場的重要作用及意義：一是有利于中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及境外資金的有效回流，增加我國鑄幣稅收入，防范匯率風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，也為我國人民幣的國際化奠定了堅實的基礎(chǔ)。在重慶保稅區(qū)開展離岸金融業(yè)務(wù)服務(wù)不僅可以拓寬融資渠道，充分利用國際資金，提高發(fā)行成功率，規(guī)避制度性的制約外，還可以有助于實現(xiàn)我國人民幣資本賬戶的可兌換目標(biāo)，為中國的投資者提供海外的投資機(jī)會，促進(jìn)證券市場投資品種的多樣化，為我國離岸金融市場更快更有效地融入國際金融市場提供一個良好的契機(jī)。二是建立離岸金融市場可以實現(xiàn)重慶保稅區(qū)功能政策上的新突破，更好地發(fā)揮重慶直轄市對西部及長江上游經(jīng)濟(jì)區(qū)域的服務(wù)功能，進(jìn)而加速重慶在西部開發(fā)建設(shè)的進(jìn)程。三是建設(shè)離岸金融市場是實現(xiàn)中央對重慶直轄市發(fā)展戰(zhàn)略的內(nèi)在要求；是駐渝中外資金融機(jī)構(gòu)及地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大的必然選擇；是加快重慶經(jīng)濟(jì)貿(mào)易增長以帶動重慶經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展的前提。四是基本不受市場所在國的法律法規(guī)和稅制限制，通過發(fā)達(dá)的資訊系統(tǒng)與世界各地相關(guān)聯(lián)，交易瞬間達(dá)成。提供了一個充分利用閑置資本和順利籌集經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金的重要場所和機(jī)會；促進(jìn)國際資本的加速流動，增強(qiáng)金融市場之間的競爭，有助于形成全球性的平均利潤率，促進(jìn)生產(chǎn)國際化、貿(mào)易全球化和資本國際化的進(jìn)一步發(fā)展；緩和國際收支失調(diào)，穩(wěn)定國際經(jīng)濟(jì)秩序；為其所在國（地區(qū)）增加外匯收入，增加資本項目的盈余，增加社會就業(yè)機(jī)會；提高金融業(yè)的技術(shù)水平，增強(qiáng)在國際金融市場上的地位和影響力。

（二）建立離岸金融中心國家相關(guān)政策制定概況

1.國家層面的相關(guān)政策制定情況。中國人民銀行于1997年10月23日頒布并于1998年1月1日起施行的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、國家外匯管理局于1998年5月13日頒布并施行的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年1月12日頒布并于2006年2月1日施行的《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》以及《合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》。上述幾部法規(guī)對從事離岸銀行業(yè)務(wù)的條件以及離岸銀行業(yè)務(wù)管理等方面做了明文規(guī)定，這些是構(gòu)成我國目前建立離岸金融市場監(jiān)管的重要法律框架和政策依據(jù)。

2.重慶市相關(guān)政策制定情況及背景。第一、有胡總書記對重慶的“314”總體部署要求，其中提出了要構(gòu)建長江中上游經(jīng)濟(jì)中心，而在重慶建立離岸金融市場卻是其重要基礎(chǔ)和支撐；第二、有重慶市委薄書記提出的“五個重慶”建設(shè)和建立內(nèi)陸開放高地的重要發(fā)展路徑和戰(zhàn)略目標(biāo)設(shè)計；第三、2008年11月12日，國務(wù)院正式批準(zhǔn)設(shè)立重慶兩路寸灘保稅港區(qū)，是全國第一個內(nèi)陸保稅港區(qū)，也是全國第一個“水港＋空港”一區(qū)雙功能保稅港區(qū)；第四、2009年2月5日，國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)重慶統(tǒng)籌城鄉(xiāng)改革發(fā)展的若干意見（國發(fā)3號文件），為國家在戰(zhàn)略層面上正式設(shè)立“兩江新區(qū)”提供了條件；第五、2010年2月26日,重慶西永綜合保稅區(qū)正式掛牌成立，內(nèi)陸第一個綜合保稅區(qū)。第六、國務(wù)院已在2010年5月7日批復(fù)了重慶“兩江新區(qū)”總體方案，“兩江新區(qū)”將享受國家給予上海浦東新區(qū)和天津濱海新區(qū)的政策，包括對于土地、金融、財稅、投資、對外貿(mào)易、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新、管理體制等領(lǐng)域賦予先行先試權(quán)，允許和支持試驗一些重大的、更具突破性的改革措施。目前重慶的天時、地利、人和皆備，這就決定了重慶必須盡快研究擬設(shè)重慶離岸金融市場（中心）的運(yùn)行方案并實施相應(yīng)舉措。

三、對論證創(chuàng)建“兩江新區(qū)”離岸金融市場的戰(zhàn)略思考

（一）研究的基本內(nèi)容及可行性

研究的基本內(nèi)容包括：一是要進(jìn)行國內(nèi)外離岸金融的理論分析；二是對國內(nèi)外建立離岸金融市場的現(xiàn)狀分析；三是要分析重慶市在岸金融背景分析；四是論證重慶是否具備了發(fā)展離岸金融市場的要素條件。五是要組織專家論證建立發(fā)展離岸金融中心對重慶打造長江上游金融中心的理論意義和實踐價值；六是要對國內(nèi)外建立離岸金融市場模式進(jìn)行推介、比較和分析，并在此基礎(chǔ)上著力創(chuàng)建重慶離岸金融市場發(fā)展的模式；七是開展對現(xiàn)行的相關(guān)法律、制度、政策和專業(yè)市場運(yùn)行模式等進(jìn)行大膽的實踐探索創(chuàng)新；八是對重慶離岸金融市場籌建的步驟要進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃運(yùn)籌；九是要研究論證離岸金融市場集聚和輻射的功能和對產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的牽動效應(yīng)。我們認(rèn)為，目前，在重慶建立發(fā)展離岸金融中心條件、環(huán)境已基本成熟，重慶與西部及其它長江中上游城市相比具有不可比擬的政策和經(jīng)濟(jì)條件以及良好的金融環(huán)境，首先，國家對重慶的戰(zhàn)略定位是打造長江上游經(jīng)濟(jì)中心、西部的經(jīng)濟(jì)增長極（這應(yīng)包含建立長江上游金融中心）；其次，近年來國家先后批復(fù)了我市的兩路寸灘保稅港區(qū)和西永綜合保稅區(qū)，這在中西部是唯一；再次，今年五月國家又批準(zhǔn)重慶建立國家級的開發(fā)特區(qū)———“兩江新區(qū)”，這標(biāo)志著國家打造的第四個增長極已橫空出世并將展翅騰飛；最后，重慶本身的“五個重慶”建設(shè)和內(nèi)陸開放高地建設(shè)正如火如荼、蜚聲中外。所以，重慶建立離岸金融中心已勢在必行，這既有利于助推“兩江新區(qū)”的加速崛起，又有利于重慶盡快建成長江中上游的經(jīng)濟(jì)中心。

（二）研究的基本思路與技術(shù)路線

研究的基本思路：要分析國內(nèi)離岸金融的相關(guān)理論和各國或地區(qū)離岸金融市場發(fā)展情況，提出離岸金融市場建立所需要具備的基本條件；分析重慶的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀和政策條件，論證其是否已具備上述基本條件；研究論證離岸金融市場的發(fā)展將對重慶市帶來的積極影響；結(jié)合重慶實際情況，分析適合重慶市發(fā)展離岸金融市場的相關(guān)路徑，將包括政策、法律、會計等多條線路的分析。研究的技術(shù)路線：要對采集的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類，結(jié)合目前流行的四種離岸金融發(fā)展模式進(jìn)行模型設(shè)計，采用EViews、MATLAB等軟件模型在重慶的可行性分析。然后分析中間的差異變量，進(jìn)行發(fā)展模式的創(chuàng)新。

（三）論證創(chuàng)建重慶離岸金融市場的重要觀點及創(chuàng)新之處

通過論證設(shè)計創(chuàng)建的新模式將體現(xiàn)的重要觀點是：重慶市已具備發(fā)展離岸金融市場的基本條件，同時離岸金融市場的發(fā)展將對重慶市經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展起到巨大的推動作用。問題在于如何選擇一條適合重慶市自身發(fā)展的路徑，如何規(guī)避防范國內(nèi)其他區(qū)域發(fā)展離岸金融市場過程中出現(xiàn)的阻力與矛盾，如何發(fā)揮政策優(yōu)勢以及利用重慶市當(dāng)前良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，既要科學(xué)有效的防范風(fēng)險，又要有利于地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展。關(guān)于研究的思路及成果方面，我們將突出以下創(chuàng)新：第一、重慶建立離岸金融市場的獨特模式。根據(jù)中國區(qū)域經(jīng)濟(jì)中心地理分布情況，結(jié)合重慶獨特的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，創(chuàng)新性地提出多層次復(fù)式離岸金融市場模式，論證重慶創(chuàng)建離岸金融市場對我國經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展的意義。第二、如何貫徹《反洗錢法》，設(shè)立有針對性的激勵約束制度。第三、現(xiàn)階段我國離岸金融相關(guān)法規(guī)灰色區(qū)域的法律補(bǔ)充———擬探討如何制定直轄市（保稅區(qū)）離岸金融市場管理辦法以及離岸金融業(yè)務(wù)操作實施細(xì)則。第四、設(shè)計重慶市離岸金融市場的準(zhǔn)入退出機(jī)制。第五、設(shè)計重慶市離岸金融市場的稅收管理模式。第六、設(shè)計重慶“兩江新區(qū)”離岸金融市場業(yè)務(wù)服務(wù)方式。重慶兩江新區(qū)離岸金融市場模式創(chuàng)建設(shè)想是對未來重慶發(fā)展和建設(shè)的戰(zhàn)略思考，還有待于理論與實踐相結(jié)合，意在打開思路，先行先試基于探索梳理離岸金融市場創(chuàng)建的措施。